Tarea3

Tarea 3: Flujo de Caja Mónica Montalva L. Finanzas de Corto Plazo Instituto IACC Mayo 26 de 2017

Desarrollo

De acuerdo a las planillas de flujo de caja de los recursos adicionales, modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente igual:  Aporte de socios $5.000.000  Sueldos fijos mensuales de $2.300.000  Arriendo local fábrica mensual $250.000  Compra de activos $4.500.000

Calcule lo siguiente:

1) Préstamo a solicitar al banco. En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón solicitado a 48 meses, es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito).

Es importante destacar que, para el caso del ejercicio planteado como flujo de caja inicial, la presente empresa contempla un aporte de socios de $5.000.000.-

Luego de haber analizado el flujo de caja inicial de la presente empresa, donde cuyo mes más complicado corresponde al mes 5, con un saldo negativo acumulado de $13.495.750.-, es claro que requiere un préstamo o aporte mínimo bancario de $16.000.000.- para poder pasar el mes crítico y los siguientes meses negativos.

Con un préstamo bancario de $16.000.000, el banco cobra un dividendo mensual de $30.000 por cada millón, es decir $480.000 por mes (30.000*16) durante 48 meses.

Con este monto solicitado, la presente empresa no tendrá meses con saldos acumulados negativos.

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2) Saldo el mes Nº12 en el flujo acumulado  Saldo flujo de caja inicial acumulado sin préstamo bancario $6.692.800 (monto negativo)  Saldo flujo de caja final acumulado con solicitud del préstamo bancario $3.547.200

3) Cantidad total de la inversión, según flujo de caja De acuerdo al flujo de caja, la inversión corresponde a la compra de maquinarias y equipos (activos) por un monto de $4.500.000

4) Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo bancario). El mes más conflictivo es el mes 5 con un saldo negativo de $13.495.750.

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PLANILLAS FLUJO CAJA INICIAL Y FINAL

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Bibliografía

IACC (2012). Apalancamiento operativo, financiero y flujo de caja. Semana 3

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