Questionário Avaliativo GABARITO (Sem Cabeçalho) - ESAF - Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Ao Financiamento Do Terrorismo (PLDFT)

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Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorism terrorismo o (PLD/FT) - Aspectos Gerais Página Página inicial inicial » pld_ft_coaf pld_ft_coaf - permanent permanentee » Atividade Atividade - Questionári Questionário o avaliativ avaliativo o » Questionári Questionário o avaliativ avaliativo o

NAVEGAÇÃO DO QUESTIONÁRIO

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NAVEGAÇÃO Minha página inicial Páginas do site Meu perfil Curso atual pld _ft_coaf - permanente permanente Participantes Badges Geral Capítulo 1 - Conhecendo o tema PLD/FT Capítulo 2 - A evolução histórica do tema PLD/FT PLD/FT Capítulo 3 - O sistema brasileiro de PLD/FT Capítulo 4 - As pessoas obrigadas e o que se esper... esper... Atividade - Questionário avaliativo Material complementar CONCLUSÃO DO CURSO Meus cursos

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Iniciado em Estado Concluída em

quarta, 17 outubro 2018, 12:52 Finalizadas quarta, 17 outubro 2018, 14:00

Tempo empregado 1 hora 7 minutos Avaliar

 de um máximo de 100,00

Analise as duas sentenças a seguir: Incorreto Atingiu 0,00 de 10,00 Marcar questão

(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de dinheiro. (II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas do COAF pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro perante o Plenário do Conselho. Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma: a. As duas sentenças estão corretas. b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está incorreta. A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida, perante o Plenário do Conselho, a um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro; isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai

responder somente por meio de um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada.

Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

Qual das alternativas a seguir  constitui uma competência do COAF, conforme a Lei nº 9.613/1998? Escolha uma: a. Disciplinar e aplicar penas administrativas. b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores. c. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que o Conselho concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito. d. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF. e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.

Sua resposta está correta. É importante que isso fique bastante claro: o COAF não possui competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta. A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF.

Correto

Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada ao COAF.

Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

Essa sentença está: Escolha uma: a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos. b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil. c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao COAF independentemente do segmento da pessoa obrigada. e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.

Sua resposta está correta. Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Devese verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.

Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: (I) Bolsas de Valores. (II) Mercado imobiliário.

(III) Jogos e sorteios. (IV) Turismo. (V) Instituições financeiras. Analisando a questão, podemos afirmar que: Escolha uma: a. Todas as alternativas estão corretas. b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas. c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. d. Nenhuma das alternativas está correta.

Sua resposta está correta. Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico. A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas.

Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de controle de PLD/FT. Escolha uma: a. Bolsa de Valores. b. Jogos e sorteios. c. Mercado imobiliário.

d. Companhias seguradoras. e. Instituições de Educação Superior.

Sua resposta está correta. Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. A resposta correta é: Instituições de Educação Superior.

Parcialmente correto Atingiu 7,14 de 10,00

Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.

Marcar questão

Dinheiro

 

Cheque

Meio

 

À vista

Meio

 

Forma

Depósito bancário TED A prazo

  Meio

 

Forma

 

Financiamento

Forma

 

Forma

Sua resposta está parcialmente correta. Você selecionou corretamente 5.

À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.

A resposta correta é:

Dinheiro  – Meio,

Cheque  – Meio,

À vista  – Forma,

Depósito bancário  – Meio,

TED  – Meio,

A prazo  – Forma,

Financiamento  – Meio.

Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser: (I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. (II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o

tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro. (III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la. Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma: a. As três sentenças estão corretas. b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. e. As três sentenças estão incorretas.

Sua resposta está correta. Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta. A resposta correta é: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta.

Analise as duas sentenças a seguir: Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e privada. (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente ao COAF. Escolha uma:

a. As duas sentenças estão corretas. b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está correta. Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele. A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas.

Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso

Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem situações passíveis de comunicação

obrigatória ao COAF, a partir da utilização de determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. A resposta correta é 'Falso'.

Correto Atingiu 10,00 de 10,00 Marcar questão

Tanto os segmentos regulados e fiscalizados pelo COAF quanto os segmentos que possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio devem realizar seu cadastro junto ao COAF. Escolha uma opção: Verdadeiro Falso

Você sabe que existe diferença entre cadastro e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF, deve ser realizado somente pelas pessoas obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998, que não possuam órgão regulador próprio. Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam órgão regulador devem ter seu cadastro nesse, e, além disso, devem fazer a habilitação no Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já que a habilitação é necessária para a realização de comunicação das operações financeiras, previstas no art. 11 da referida lei. A resposta correta é 'Falso'.

Terminar revisão

Escola de Administração Fazendária (ESAF) Rodovia DF-001, km 27,4, Setor de Habitações Individuais Sul, Lago Sul/DF CEP:71686-900