Republica boliariana de !enezuela !enezuela Ministerio del poder popular para la educaci ón superior "niersidad panamericana del puerto "nipap Facultad de ciencias econ ómicas # sociales
PRESUPUESTO Integrantes: Enrique Gutiérrez Hildamar Herrera Sara Fernández Richell Molina
El presupuesto es una !erramienta &ue nos a'uda a controlar nuestros ingresos ' nuestros gastos( )a &ue nos a'uda a lograr nuestros objetivos(
El !orro: Guardar apro"imadame nte un #$ % de los ingresos netos
El Presupuesto
Deudas: • Bancarias
Gastos variables: • Salidas familiares
Llevar un registro Gastos fijos como: •Pago de luz •Teléfono
P*+,-+P+.S P* E/ 0,E1. DE /S 2+,,3S PE*S.,/ES
Primer principio. Estrategias de inversión: • Visualizar Visualizar el periodo periodo de vida en el que se encuentra encuentra la persona •Determinar objetivos ya sean a corto, mediano o largo plazo.
Segundo principio. Identificar el riesgo de la inversi ón: •El riesgo de la inversi ón seria que al calcular los pagos prometidos no se cumplan .
Tercer principio. Tener en cuenta los efectos de la inflación: •En este principio las personas deben adquirir los recursos necesarios para un inversión a mediano o largo plazo.
P*+,-+P+. S P* P*+,-+P+.S P* E/ 0,E1. DE /S /S 2+,,3S PE*S.,/ES -uarto principio( Diversificar la cartera de inversi4n: •/os Postulados mas importantes en la teor5a de la cartera6 es &ue los inversionistas deben diversificar sus carteras entre lo distintos instrumentos
7uinto principio( +ncluir en la cartera la inversi4n inmobiliaria: • 8entajas: 8entajas: /os inmuebles permiten un mejor apalancamiento 'a &ue debido a estos e"iste un ma'or posibilidad de ad&uirirlo mediante crédito •Desventajas : /os costo de transacci4n son significativamente altos(
Se"to principio( *evisar la mezcla de activos a lo largo del ciclo de vida • medida &ue van pasando pasando los a9os las personas personas deben deben disminuir su renta variable( Para aumentar la participaci4n en la renta fija(
P*+,-+P+.S P* E/ 0,E1. DE /S 2+,,3S PE*S.,/ES Séptimo principio( onrar los compromisos ' ;vivir con lo &ue se tiene< • /as personas ad&uieren deudas innecesarias las cuales no tienen capacidad monetaria para saldar dic!a deuda(
.ctavo principio( Emplear de manera inteligente los ingresos e"traordinar e"traordinarios: ios: • Toda persona &ue invierte dinero e"tra debe planificar ' aplicar estrategias para alcanzar el objetivo deseado satisfactoriamente a través de dic!a inversi4n( ,oveno principio( considerar el efecto impositivo de las decisiones financieras: • En este punto el asesor financiero juego un papel importante 'a &ue debe sugerir a el inversionista una inversi4n la cual le favorezca(
Decimo principio( -uando 'a no estés: • -uando el asesorado conjuntamente con su asesor financiero ' un abogado e"perto en la materia analizaran detalladamente todo lo concerniente a los bienes en !erencia(
ADMINISTRACIÓN DE DINERO !orro versus versus inversi4n inversi4n
-4mo realizar una planificaci4n financiera e"itosa
sistencia sistencia para la planificac planificaci4n i4n financiera financiera
-omo elaborar un presupuesto presupuesto mensual
Preocupaciones ' problemas cuando se a!orra
ADMINISTRACIÓN DE DINERO Inversión
Ahorro
A corto plazo
A largo plazo
Demorar gastos
Confiable
Tiene riesgos Inversión de dinero por ganancia a futura.
Administración de dinero Escribir el plan
Fijar
metas
CÓMO REALIZAR UNA PLANIFICACIÓN Investigar mientras se trabaja en la planificaci ón
FINANCIERA EXITOSA
*evisar la planificaci4n regularmente
+ncluir estrategias tanto a corto como a largo plazo
Tener una planificaci4n con un presupuesto pr=ctico ' &ue funcione
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