Portafolio de Inversión

 

 

“Portafolio de Inversión” “Caso 1: Joven recién egresado ” Enrique Monsalve Basurto

Roberto Nájera A01366340 Diana Villalobos A01400795

 

Introducción En el  siguiente proyecto se pre ressentará un portafolio de inversi rsión aten tendie ien ndo a las necesidades de la siguiente persona: ● Joven Joven rreci ecién én egre egresad sado o de la univ univers ersida idad d ● 23 años, años, soltero soltero,, con novia forma formall y co con n inte intenció nción n de ccasars asarse e ● Vive con  los padres, buena posición laboral que le otorga seguro de gastos médicos y vida ● Tien Tiene ea au uto pr prop opio io ● Sueldo Sueldo de $45,00 $45,000 0 peso pesoss m mens ensual uales es Con base  en estas características armaremos dicho portafolio de inversión y expl ex plic icar arem emos os en  qu qué é inst instru rume ment ntos os le conv convie iene ne in inve vert rtir ir,, cu cuan anta ta cant cantid idad ad y el porq porqué ué;; asi simi missmo defi defin nire iremos mos  el perf perfilil de in invver erssio ioni nissta por el cua uall se pued puede e in incclilina narr nue uest stro ro inversor.

 

Desarrollo Los objetivos  de riesgos es primordial antes de comenzar a crear un portafolio de inversión, que  es nada más que cuánto riesgo el inversor quiere tomar, y cuánto en verdad puede hacerlo. Nos referimos al deseo de tomar riesgo vs. la habilidad.  Al crear  un portafolio de inversión es muy importante conocer cuáles son los títulos a invertir en este portafolio. Lo mejor  que nosotros podemos recomendar al joven y a todo inversionista, se puede resumir  en una sola palabra muy importante que es ¨Diversificación¨  . Que consiste en  una

fórmula para distribuir tus activos; y se basa en tomar la

prob probab abililid idad ad de re rent ntab abililid idad ad espe espera rada da del del pr prim imer er ac actitivo vo po porr el porc porcen enta taje je a in inve vert rtir ir en dicho activo  más lo mismo, pero en un segundo activo más un tercero y así sucesivamente. Relacionando lo  anteri rio or con nuestr tro o caso nosotros definimos que, por la edad de nuestro inversionista  y por la estab tabilidad fin financiera que tie tiene, podría catalogarse como un  inversionista agresivo; donde se buscan altos tos ren rendimientos tos, se tiene una alta tolerancia  al riesgo; pueden invertir hasta el 80% de sus ahorros en in insstrum trume ent ntos os de  re ren nta var aria iab ble le,, co con n lo qu que e tien tienen en ma mayyor proba robabi bililida dad d de ganan ananccia iass.  ). Tienen un horizonte de inversión de mediano a largo plazo (de 3 a 10 años).

Las pers person onas as  con es este te pe perf rfilil se si sie ent nten en más más cómo cómoda dass in invvir irtitien endo do en fon fondo doss de rent renta a variable, instrumentos  del mercado de capitales, como acciones y certificados bursátiles, y en el mercado de derivados. Considerando que  nuestro inversionista no tiene muchos gastos, puesto que vive con sus  padres y su tr tra abajo le prov rovee el seguro de gastos médic ico os, pensamos que podría invertir  $30,000 de su salario mensual en los siguientes instrumentos financieros y diversificados de la siguiente manera:

 

  Otra Ot ra alte altern rnat ativ iva a  que que vario varioss in inve vers rsio ioni nist stas as jó jóve vene ness debe deberí rían an cons consid ider erar ar es la cues cuestió tión n de ganar  a través del famoso interés compuesto: reinvertir los intereses de los activos de  la cartera a la misma tasa para potenciar aún más la ganancia. Esta técnica requiere  desembolsar tan tanto las ganancias generadas por aprecia iacción del capital y  por el pago de dividendos, siempre a la tasa de mercado de ese momento para ese activo en particular.  Conclusión

Pensa ensamo moss qu que e  lo pr prin inccip ipa al par ara a ar arma marr un bue buen porta ortafo folilio o de in invvers ersio ione ness es con ono oce cer  r  tu perf perfilil  de inve invers rsio ioni nist sta a y te tene nerr bi bien en defi defini nido doss lo loss ob obje jetitivo voss qu que e qu quie iere ress al alca canz nzar ar po por  r  medio de  la inversión. De igual manera es muy importante estar al tanto del fu func ncio iona nami mien ento to de  los los di dife fere rent ntes es titipo poss de in inst stru rume ment ntos os fina financ ncie iero ross qu que e se mane maneja jan n en el  país y de los rendimientos que estos ofrecen, así como contar con un buen asesor financiero que nos guié en la toma de decisiones. Lo principal  es estar al tanto de cómo se está comportando el mercado, ya que los rendimientos pueden  variar mucho en poco tiempo y hacer que tu estrategia de inversión no  de frutos. Es necesario saber cuando tienes que cambiar esta estrategia y  siempre tener diversificado tu portafolio para que de esta manera no experimentes grandes pérdidas.

 

Bibliografía

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