Plan Negocio Manjar Blanco

PROYECTO: ELABORACION DE MANJAR DE LECHE (Dulce de leche chocolatada)

FORMATO BASE DE ELABORACIÓN

PLAN DE NEGOCIO NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO

( DULCE DE LECHE) …………………………………………………………………………………………………………………… ………………………… MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA

PERFIL DE IDENTIDAD PUNO

PUNO

DISTRITO: ………………………………………………………….. PROVINCIA : ………………………………………….. PUNO-EPIA Cadena Productiva: …………………………………………………………………………………………………………

11

DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA I. I DENTIFICACIÓN  DENTIFICACIÓN  Todos los participantes del área de lácteos. lácteos .

II. O BJETIVO  BJETIVO  DEL EMPRENDIMIENTO  • • •

Generar mayor rentabilidad en las ventas Mayor nivel de aceptación de nuestro producto en el mercado objetivo. Optima Opt ima calidad calidad del producto producto a com compara paració ción n de otros product productos os que se enc encuen uentra tra en el mercado.

III. P ERCEPCIONES  ERCEPCIONES  DEL G RUPO  RUPO  SOBRE  LA P OTENCIALIDAD OTENCIALIDAD DEL E MPRENDIMIENTO  MPRENDIMIENTO  Mercado: Mercado: Hay compradore compradores? s? El negocio tiene una gran aceptación por el hábito de consumo de de la población población que demanda demanda el producto. producto. Especialme Especialmente nte el mercado local. Esto debido a que existe demanda en productos lácteos, que en su mayoría son demandados por  los niños, los jóvenes.

Materia Prima: Hay disponibilidad? Si hay disponibilidad de leche, pero siempre existe un temor al comprar esta materia prima ya que puede estar mezclada con agua o adultera con otras sustancias.

Tecnología: Tenemos habilidad para aplicar otras técnicas?. Si se puede tener habilidad   para aplicar técnicas, en la parte de experimentación con nuevos sabores y la adición de nuevas materias primas como pasas, almíbar, etc.

Inversión: Hay disposición de obtener crédito para invertir?. No porque no cumplimos cumplimos con los requisitos necesarios, como por ejemplo cantidad de producción

Rentabilidad: Habrá mayor Ganancia?. Si, solo si la producción es realizada eficientemente, y se tenga un buen análisis de marketing.

Base Productiva: Los predios tienen título de propiedad?. No, porque está haciendo uso de la planta piloto de lácteos y otros laboratorios de la UNAP-EPIA.

DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO I. IDENTIFICACIÓN DEL PRODUCTO QUE SERÁ INNOVADO, RELANZADO O  POTENCIADO, COMO BANDERA DE NUESTRO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO  Nuestro emprendimiento tiene proyectado poner en el mercado varios productos, porque deseamos Hacer Negocios Corporativos por buen tiempo. Sin embargo, para este Plan de Negocios, hemos elegido tres productos principales, en el cual pondremos toda nuestra atención y capacidades .

12

1. Características del producto: Nombre: MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA (por definir) Marca: …………………………………………………………………………………… Descripción Idealizada (visión colectiva del producto): Descripción Idealizada (visión colectiva del producto): Manjar de leche chocolatada; El manjar  blanco es una leche concentrada endulzada con azúcar es de color caramelo, cuyo consumo se encuentra muy popularizado en nuestro país más conocido como dulce de leche. El Manjar de leche chocolatada ofertado será de calidad, continuamente y en cantidad determinada para poder abastecer a la demanda insatisfecha existente Envase (tipo, tamaño, presentación): Se presentaran en envases de plástico de alta densidad, de un tamaño de 15 centímetros de diámetro, con una altura de 3 a 5 centímetros, Envase yogurt (tipo, tamaño, presentación) : Se presentaran en envases tipo tapar esto para su mejor manipulación, Se presentaran e diferentes sabores como: natural y chocolatada. Etiqueta (diseño, tamaño, leyenda): Etiqueta de color verde representativa de la carrera, con la marca…………………………………………… Precio Proyectado del manjar de leche (dulce de leche) : S/. 3.50 y S/.2.50 Servicio Post Producción: Transporte, Mano de Obra, viáticos (almuerzo principalmente), venta en Stand de Planta de procesamiento. 2. Necesidades que satisface en el cliente. Satisfacer los gustos y preferencias de los consumidores, además la garantía que ofrece la calidad del producto al consumidor.

3. Formas de comunicarse con potenciales clientes. Publicidad verbal, y utilizar al máximo el nombre de la Universidad. .

I. S ITUACIÓN  DEL PRODUCTO  ACTUAL Cuál es el estado actual del producto: 1. Es un producto nuevo (X) 2. Capacidad de oferta: Día (X), Semana ( ), Mesa ( ), Estación ( ), Año ( ) 3. Capacidad técnica para producir: Alta capacidad ( ), Capacidad Media(X), Baja capacidad ( ) 4. Fidelidad y continuidad de clientes: Permanente ( ), Periódica ( ), Eventual ( ), Imprevisible ( ) 5. Aspectos que requieren mejorarse marketing y publicidad, diseño de la marca y presentación del producto, envase del producto

13

III. C  AMBIOS QUE S ERÁN I NTRODUCIDOS  3.1

INNOVACIÓN TECNOLÓGICA (CAMBIOS MEJORAS)- NECESIDADES DE INVERSIÓN. •

Experimentando con nuevos sabores, e ingredientes para saber cuál de los productos, nos daría mayores ingresos.

Ver Anexo A: Solución Tecnológica. 3.2 I NNOVACIÓN F INANCIERA •

…………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….

Ver Anexo B: Solución Financiera

3.4 I NNOVACIÓN C OMERCIAL  Asistiendo a ferias agroindustriales, agropecuarias, etc-tambien introduciendo nuestro producto a los supermercados, como plaza vea; considerando el cambio de su diseño de producto, diseño de marca, promoción, comercialización y precios. Ver Anexo D: Solución Comercial

3.5 I NNOVACIÓN O RGANIZACIONAL: …………………………………………………………………………………………………………………………………………………

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………

…. .

Ver Anexo E: Solución Organizacional

IDENTIFICAR A LOS CLIENTES I.

P ERFIL DEL C OMPRADOR P RINCIPAL AL QUE EL G RUPO  ASPIRA V ENDER  Defina algunas características de su posible comprador como: edad, zona donde vive el consumidor, dónde va para comprar, hábitos de compra, es mayorista, minorista, productor, consumidor final, etc.

Edades desde los 10 años en adelante que viven en la ciudad de Puno que busca productos diferentes y convencionales, el comprador será un consumidor final. Hábitos de compra: Generalmente a aquel que prefiera productos Lácteos de Sabor  Natural. Debe precisarse a aquel consumidor que siempre que esté dentro de su  presupuesto, no escatima en pagar un precio ligeramente mayor, pues da preferencia al  “PRODUCTO NATURAL” y al factor SABOR que al factor PRECIO .

II.

IDENTIFICACIÓN    DE  LOS  CLIENTES  ACTUALES  DE  LA EMPRESA Los principales clientes, aquellos que consumen su producto y/o servicio. Actividad Principal a la que se dedica Nombre de Cliente

14

 Ama de casa Cliente 1 Ocasional Cliente 2 Jefes de Hogar  Cliente 3

III. C ARACTERIZACIÓN    DEL MERCADO  OBJETIVO  A. Caracterización de los clientes Indique qué necesidades tienen esos clientes y cuáles de sus productos o servicios satisfacen dichas necesidades. Cliente 1: Necesidades

Productos o servicios

Productos innovadores

Manjar de leche con nuevos sabores Cliente 2:

Necesidades

Productos o servicios

Cliente 3: Necesidades

Productos o servicios

B. Segmentación de mercado. El criterio de segmentación elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de geográfica, edades, preferencias, sectores (A, B, C, D).

Mercado Zona geográfica

Cliente 1

Cliente 2

Cliente 3

Cliente 4

zona

Cliente 5

Edades Preferencia Sectores

A

B

C 15

Otro:

C. Gustos y preferencias de los clientes AHORA Cuáles son los motivos por los cuales los clientes comprarán nuestros productos

Porque son sabores nuevos para ellos. También porque son chocolatadas y frutadas. A FUTURO  Cuál será la frecuencia que nuestros pretendidos clientes comprarán nuestro  producto Se pretende que sea cada quincenal ; “ De buena calidad y Buena Presentación ” 

IDENTIFICAR A LA COMPETENCIA I. I DENTIFICACIÓN  DE  LA COMPETENCIA Nombre de los competidores 1.Gloria 2.Milquito 3.Otras

II. C  ARACTERÍSTICAS 

Año de operación

Localización

DE  LA COMPETENCIA

Describa las debilidades y fortalezas que tienen cada uno de nuestros competidores en razón de los siguientes indicadores: Calidad de materia prima, precio, si otorga crédito, distribución del producto, calidad del producto o servicio. Indicar las características diferenciales del negocio. 2.1 Nombre del competidor: ………………………………………………………………………………. CARACTERISTICA (producto principal)

CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO

Debilidades de la competencia

Nuestro Emprendimiento Corporativo

Fortalezas de la competencia

 x  16

CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION

x x

2.2 Nombre del competidor: ………………………………………………………………………………. CARACTERISTICA (producto principal)

Debilidades de la competencia

Nuestro Emprendimiento Corporativo

Fortalezas de la competencia

CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION 2.3 Nombre del competidor: ………………………………………………………………………………. CARACTERISTICA (producto principal)

Debilidades de la competencia

Nuestro Emprendimiento Corporativo

Fortalezas de la competencia

CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION 2.4 Nombre del competidor: ………………………………………………………………………………. CARACTERISTICA (producto principal)

Debilidades de la competencia

Nuestro Emprendimiento Corporativo

Fortalezas de la competencia

CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION 17

2.5 Nombre del competidor: ………………………………………………………………………………. CARACTERISTICA (producto principal)

Debilidades de la competencia

Nuestro Emprendimiento Corporativo

Fortalezas de la competencia

CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION

PROVEEDORES I. E VALUACIÓN  DE  LOS  PROVEEDORES . Identificando a nuestros principales proveedores, de aquellos que necesitamos que la calidad de s u materia prima, sus insumos o servicios, contribuyan a que nuestro Emprendimiento tenga más éxito:

Proveedor 1. Acora

Insumo que entrega Leche

Principal ventaja Parece Pura

Principal desventaja Precio

2. 3. 4.

II. PRINCIPALES    MOTIVOS  QUE  JUSTIFICAN  LA ELECCIÓN  DE  SUS  PROVEEDORES  Proveedores

JUSTIFICACIÓN

(Por qué me Interesa una Relación Firme con este Proveedor)

1. 2. 3.

III. T  ÁCTICA DE  ALIANZA CON P ROVEEDORES  18

Los grandes empresarios tienen éxito porque aplican una buena táctica de alianzas. Necesitamos tener claro como operar  con nuestros mejores proveedores, para convertirse en nuestros mejores aliados. Sabemos que para ellos, nosotros también seremos sus mejores aliados; si ambos nos beneficiamos, es buen negocio:

PROVEEDOR

OBJETIVO

TACTICA

 Aliado Deseable

Qué lograr para nuestro Emprendimiento

Qué acciones aplicar para lograr nuestro Objetivo

1. 2. 3. 4.

PLAN DE PROMOCION Y MARKETING I. P RINCIPALES  MEDIOS  PUBLICITARIOS 

PARA COMUNICARSE  CON  LOS  CLIENTES 

Los medios que utilizaremos para que nuestro emprendimiento tome contacto con nuevos y mejores clientes serán diversos, entre ellos: Medio 1: Volantes Justificación: No se van a utilizar  Medio 2: Spot de TV Justificación: Seria Posible Medio 3: Spot de Radio Justificación: Seria Posible Medio 4: Publicidad mural Justificación: Seria Posible Medio 5: Medios Innovadores Justificación: Seria Posible

19

II.

PLAN    ANUAL DE  ACCIONES  DE  M  ARKETING 

RECURSO/MES

1

2

3

COSTO POR MES 4 5 6 7 8 9

10

11

12

Total Año

Volantes Spot de TV Spot Radiofónico Publicidad Mural Innovaciones

TOTAL COSTO

III.

ESTRATEGIA   DE  DISTRIBUCIÓN 

PUNTO O SITIO DE DISTRIBUCION 1. Planta de Producción 2. Mercado Regional 3. Mercado Nacional 4. Mercado Exterior 

GRUPO OBJETIVO DE CLIENTES

EXPLICACIONES DE PROCEDIMIENTO

DECIDIR PRECIOS I.

M  ATERIA P RIMA

Estimemos la cantidad de insumos que se requiere comprar, para que nuestro Emprendimiento corporativo sea puesto a operar para un año.

Materia prima  /insumo

Cantidad

Unidades a utilizar 

Precio por  unidad

Total S/.

Proveedores

110

TOTAL GENERAL S/.

II. P ERSONAL, M  ANO DE O BRA Puesto/Cargo

Especialización

Cantidad

Salario Mensual (S/.)

Total Anual (S/.)

Administrador  Vendedores Choferes

TOTAL

III. G  ASTOS  I NDIRECTOS  Descripción 1

2

3

COSTO POR MES 4 5 6 7 8

Total 9

10

11

12

electricidad agua propaganda

TOTAL

IV. ANÁLISIS DE COSTOS   A. C OSTOS  FIJOS  Incluimos los costos permanentes, que no sufren variaciones. Estos costos, en su monto total no se modifican de acuerdo con la actividad de producción, sólo varían con el tiempo, por inflación incremento de producción, por  ejemplo. Costo fijos son los que se tienen que pagar sin importar si nuestro emprendimiento produce mayor o menor  cantidad de productos, como ejemplo están los arrendamientos, que aunque la empresa este activa o no hay que  pagarlos. Es recomendable controlar y disminuir los costos fijos, ya que estos pueden afectar económicamente a nuestro emprendimiento, si esta está en una etapa de baja demanda, tales costos fijos causaran perdida, de tal  forma que entre menos costos fijos tengamos, mejor será la ra zón gastos-ingresos que tengamos.

Descripción 1

2

3

COSTO POR MES 4 5 6 7 8 9

10

11

12

Total  Año

 Alquiler de Locales Servicios Públicos, 111

Transporte Publicidad Papelería, útiles escritorio Mantenimiento Energía Dietas para socios Depreciación* Otros costos

TOTAL COSTOS FIJOS *La depreciación o amortización es la pérdida de valor que sufren las instalaciones y equipos durables por efecto del paso del tiempo, esto es, de su vida útil. El empresario debe considerarlo en sus costos previendo que al término de su vida útil debe reponerlos y por  lo tanto, debe hacer un ahorro para ese momento. En el caso de esta empresa tenemos que considerar el monto del costo de depreciación.

B. C OSTOS  V  ARIABLES  Los costos variables son los que nuestro emprendimiento cancelará de acuerdo al volumen de producción, tal como la mano de obra,(si la producción es baja, se contratan pocos empleados, si aumentan pues se contrataran más y si disminuye, se despedirán), también tenemos la matera prima, que se comprará de acuerdo a la cantidad que se esté produciendo. Son aquellos costos que varían en forma proporcional, de acuerdo al nivel de producción o actividad de la empresa. Son los costos por "producir" o "vender".

Concepto 1

2

3

4

COSTO POR MES 5 6 7 8 9

10

11

12

Total  Año

Materias primas directas Materiales e insumos directos Mano de obra directa Impuestos específico (IGV, ejm.) Envases, embalajes y etiquetas Comisiones por ventas Materias primas directas TOTAL COSTOS VARIABLES C.

C OSTO  TOTAL DEL PRODUCTO  COSTO TOTAL = Costo fijos + Costos variables COSTO UNITARIO POR PRODUCTO = CT : Total Unidades Producidas

Comentarios (Cuál es nuestro margen de éxito para mejorar nuestra posición en el mercado con este costo?):

112

III. DETERMINACIÓN  DEL PRECIO  DE  VENTA DEL PRODUCTO  Establezcamos ahora el margen de utilidad (%) que aplicaremos a cada uno de nuestros productos y/o servicios. Posteriormente, determinaremos el precio de venta que tendrán cada uno ellos. El precio de venta está compuesto por el costo (Costo de venta) del producto más el porcentaje de utilidad deseado por el  vendedor. De aquí se puede observar la importancia que tiene el  costo de ventas* , pues de él depende en buena parte el   porcentaje de utilidad, puesto que no siempre se puede tener control absoluto sobre el precio de venta.

Producto

(a) Costo total (costo fijo + costo variable)

(b)Utilidad deseada (%)

Precio de venta (a+b)

1. 2. 3.

* El costo de ventas es el costo en que se incurre para comercializar un bien, o para prestar un servicio. Es el valor en que se ha incurrido para producir o comprar un bien o un servicio que se vende.

Explicación

(nuestra percepción acerca de si podremos lograr la utilidad proyectada; asimismo, cómo resultará esta utilidad, teniendo en cuenta lo este mismo están planificando nuestros competidores?)

EVALUAR NUESTROS PROCESOS DE PRODUCCIÓN ESTE PLAN DE NEGOCIO, PRETENDE OPERAR CAMBIOS EN NUESTRA ACTIVIDAD PRODUCTIVA, MEJORAR NUESTROS PROCESOS, INCREMENTAR LA RENTABILIDAD, LO HEMOS INTENTADO SOLOS Y FUE VANO, AHORA LO HAREMOS COMO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO.

I. DESCRIBAMOS CÓMO ES NUESTRA CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN ACTUAL : Nuestro Record del Año Anterior: (sumar todos los resultados logrados como acción individual)

113

II. I DENTIFIQUEMOS LOS P RINCIPALES  P ROCESOS DE LA ACTIVIDAD QUE REALIZA EL MÁS EXITOSO DE NUESTROS MIEMBROS , OPERANDO COMO INDIVIDUO . I NCLUYAMOS  UNA DESCRIPCIÓN DE CADA UNO DE ESTOS PROCESOS ( COMO SE REALIZA AHORA ). Proceso 1. RECEPCION 

2. PASTEURIZACION 

Descripción Se realiza análisis organoléptico (color, sabor y olor), fisicoquímico (densidad y acidez) para determinar la calidad de la leche, también se recepciona y se determina el volumen de ingreso a la planta. Calentar hasta llegar a 65ºC x 30 min, para eliminar  los microorganismos. Agitar continuamente para distribuir mejor el calor.

3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

III. DETERMINEMOS ,

 AHORA, CUÁLES SON LOS PRINCIPALES INCONVENIENTES O  PROBLEMAS QUE SE PRESENTAN EN LOS PROCESOS QUE SE REALIZA ACTUALMENTE  NUESTRO SOCIO , PARA NO REPETIRLOS EN NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN . Proceso 1: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………. Proceso 2: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. 114

Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………. Proceso 3: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………. Proceso 4: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….

Proceso 5: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….

Proceso 6: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….

Proceso 7: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………. 115

Proceso 8: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….

Proceso 9: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………. Proceso 10 Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….

IV. DETERMINEMOS CÓMO SE PODRÁN MEJORAR LOS PROCESOS DEFECTUOSOS  IDENTIFICADOS , CUANDO ACTUEMOS CON NUESTRO  E MPRENDIMIENTO C ORPORATIVO . Problema del Proceso 1: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 2: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 3: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 4: 116

Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 5: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 6: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 7: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 8: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. Problema del Proceso 9: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………..

Problema del Proceso 10: Se podrá mejorar de la siguiente manera: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. I. PROGRAMA DE PRODUCCIÒN DEL PRODUCTO ELEGIDO, EN PROYECCIÓN AL PRIMER AÑO DEL PLAN DE NEGOCIO DE NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN 

INDICADOR

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

TOTAL  AÑO

UNIDADES PRECIO BRUTO % CAPACIDAD UTILIZADA 117

118

PLAN DE COMERCIALIZACION Y VENTAS I. E STRATEGIA DE  VENTAS 

Nuestro grupo emprendedor tiene muy claro, que los canales de distribución son como las arterias por las que circularán nuestros productos al consumidor final. Para nuestros consumidores, los puntos de distribución son los lugares donde puede acceder a la compra de nuestro producto y se mueven según las tácticas que sean aplicadas. Los especialistas llaman tácticas de canal largo, cuando nuestros clientes obtienen nuestro producto a través de minoristas atendidos por un mayorista que nos compra en cantidad (es una posibilidad); llaman tácticas de canal corto cuando nuestro consumidor compra de un minorista al que atendemos nosotros directamente; y le llaman tácticas canal directo cuando nuestro producto lo entregamos directamente al consumidor, muchas veces, a pedido, con a través de nuestros vendedores. Cuanto menos intermediación tengamos, podremos ganar precio, pero depende de la estrategia de comunicación que decidamos implementar 

TACTICA De canal largo

EXPLICACION

MES DE MAYOR IMPACTO

-Mayorista 1: -Mayorista 2: De canal corto Minorista 1: Minorista 2: De canal directo - En planta o taller  - Kioscos en mercado - Programa de ferias - Venta a domicilio Estrategia Comunicación Impreso personal Degustación publica Testimonio de Clientes Rueda de Negocios Spots Medios Masivos

119

II. EQUIPO    DE  V ENTAS  N UESTRO E MPRENDIMIENTO HA DECIDIDO ELEGIR EL MEJOR EQUIPO DE VE  NTAS , QUE COMBINA PARTE DE NUESTROS FAMILIARES  CON HABILIDADES PARA APLICAR EL P LAN Y PERSONAS CAPACITADAS , QUE HARÁN LLEGAR NUESTRO PRODUCTO A LOS CLIENTES .

NºO DE PERSONAS POR TIPO DE ACUERDO: CONTRATADOS ( ); C OMISIÓN ( ); CONTRATO/B ASE + COMISIÓN ( )

CAPACITACION: C OMO Y QUIEN HARÁ LA CAPACITACIÓN DE NUESTRO EQUIPO ? 

III.C ONDICIONES  DE  VENTA Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto

Segmento cliente 1

2 3

4

Unidades Mes 5 6 7 8 9

Condiciones venta 10

11

12

IV. P ROYECCIÓN  DE  V ENTAS . Determine cuál será la proyección de ventas para los siguientes tres años

Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Primer año ($) Segundo año ($) Tercer año ($) Unidades Valor Venta Unidades Valor Venta Unidades Valor Venta

Total de ventas

120

V. P LANILLA DE  P ROYECCIÓN DE  V ENTAS PARA EL P RIMER  AÑO  Cantidad Tipo o Valor  vendida Segmento unitario de Cliente

1

2

3

4

5

6

Primer año (S/.) Meses 7 8 9

10

11

12

Total

%

Total de ventas mensuales

Total de ventas anual

121

122

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO I. O PERACIONES  M ONETARIAS 

A.1 Inversiones en infraestructura Cantidad

Descripción

Valor   Total

Vida útil (años)

Coeficiente de uso Jornada día (%)

TOTAL Acondicionamiento de Locales A.2 Inversiones Productivas (máquinas, equipos y vehículos) Cantidad

Descripción

Marca

Valor   Total

Vida útil (años)

Coeficiente de uso Jornada día (%)

Sub Total Instalaciones Eléctricas

Sub total Maquinas de Uso Productivo

Sub total Vehículos Sub Total Otros Equipos TOTAL Maquinas y Vehículos A.3 Inversiones en Capital de Trabajo Cantidad

Descripción

Marca

Sub Total Personal

Sub total Materia Prima Sub total Materiales e insumos Sub Total Servicios (Luz, Teléfono, etc.) TOTAL 23

Valor Total

Forma de Adquisición

Tiempo Disponibilidad

B. DESCRIPCIÓN DE LA PARTICIPACIÓN, APORTES Y BENEFICIOS  Nuestro Emprendimiento Común es una propuesta de Negocios Comerciales. Para el funcionamiento de nuestro Emprendimiento, nadie aporta nada en propiedad, sino bienes en uso en uso a cambio de un beneficio proyectado. El funcionamiento de nuestro Emprendimiento permitirá OBTENER SERVICIOS, como una opción frecuente; asimismo OBTENER UTILIDADES, que se computa luego de cada año de ejecución y  después de haber separado el fondo pa ra reposición de maquinas, como capital común.

MIEMBRO DEL GES

VALOR X TIPO DE PARTICIPACION DINERO BIENES SERVICIOS

BENEFICIOS: %

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. D. ESQUEMA DE FINANCIAMIENTO  (A) Inversiones necesarias para empezar el negocio

Coste del  RUBRO 

Fuente 1 Propio

Fuente 2

Fuente 3

Fuente 4

 Acondicionamiento de Locales Instalaciones Eléctricas Maquinas de Uso Productivo Vehículos Personal Materia Prima Materiales e Insumos Servicios (Luz, teléfono, etc.)

TOTAL INVERSIONES (A) E. FORMA FINANCIAMIENTO PROPIO DEL GES PARA NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN  Si obtenemos crédito la operación es colectiva pero el destino es a la persona y el pago de las cuotas de capital e intereses, también por responsabilidad de cada persona. Sin embargo, como somos un grupo de geste responsable, a todos nos interesa que todos paguen para seguir obteniendo crédito y seguir haciendo negocios.

(D) Financiación disponible (Fuente 1)

Miembros del GES, Nosotros los emprendedores 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Capital propio Préstamos familiares Préstamos y créditos bancarios Subvenciones del Estado Donaciones de ONG 24

Total

Otros TOTAL FINANCIACION (D)

II.

INGRESOS  DEL NEGOCIO  Describiremos a continuación nuestra proyección de ventas en el primer año de ejecución de nuestro Emprendimiento Común. Tenemos total claridad que no se trata de proyectar ventas sin analizar   previamente tres temas: a) si hemos hecho una buena programación anual de nuestra producción; b) si  tendremos la suficiente materia prima; y c) si daremos toda la atención para que funciones n uestro plan de marketing y las facilidades para que nuestro equipo de ventas pueda hacer su labor muy bien.

PRODUCTOS Producto Elegido

1

INGRESO BRUTO PROYECTADO POR MES AL 1ER. AÑO 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Otros Productos Línea

Sub Totales TOTAL GRAL.

S/.

25

III.F LUJO  DE  C  AJA Por lo general, éste y los dos cuadros siguientes requieren trabajo muy técnico y es más adecuado hacerlo con la ayuda de un profesional especialista. Sin embargo, los miembros de nuestro GES, impulsores de este Emprendimiento Común, tenemos muy en claro que debemos progresivamente prepararnos y practicar para que progresivamente esta operación sea hecha por nosotros mismos, con el fin de aplicar todo el criterio que da la experiencia de producir. Podemos también tener la ayuda de nuestros hijos o familiares, porque esta información requiere mucha confianza.

Descripción

Mes Cero

REGISTROS POR FLUJO MENSUAL Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9

Mes Mes 2 Mes 3 1

INGRESOS Ventas

Ventas en efectivo Cobranzas de créditos a clientes Total de ingresos EGRESOS Inversión capital inicial  Alquileres Servicios (agua, luz) Préstamo (pago mensual fijo) Publicidad y promoción Compras de materias primas y materiales Sueldos Sellos y materiales de oficina Gastos de viaje Impuestos Imprevistos Otros gastos Total de egresos FLUJO DE CAJA

-

5000 -5000 - 5000

26

Mes 10

Mes 11 Mes 12

 A

R 

N 

EGOCIO   IV. NÁLISIS  DE  ENTABILIDAD DEL  Ahora nos corresponde trabajar en la siguiente planilla, las anotaciones en detalle mensual para el primer año del estado de pérdidas y ganancias de nuestro emprendimiento común. MESES

1

2

3

4

INGRESOS

1. Ventas netas 2. Ingresos varios 3. Ingreso total (línea 1 + 2) 4. Costo de producción 5. Ganancia bruta (línea 3-4) GASTOS

6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos 8. Impuesto empresarial sobre los sueldos 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilización 13. Publicidad y promoción 14. Mantención y reparaciones 15. Seguros 16. Gasto de viaje 17. Depreciación 18. Intereses 19. Servicios profesionales 20. Impuesto interno bruto 21. Otros ( ) 22. Varios 23. Total de gastos (línea 6+22) 24. Ganancias antes de impuestos (5-23) 25. Impuestos 26.Ganancia neta (línea 24-25)

27

5

6

7

8

9

10

11

12

I.

ESTADO  DE  PÉRDIDAS Y  GANANCIAS DE  SU  EMPRESA, PARA LOS  PRÓXIMOS  TRES  AÑOS .

INGRESOS

Año 1

1. Ventas netas 2. Ingresos varios 3. Ingreso total (línea 1+2) 4. Costo de producción 5. Ganancia (línea 3-4)

GASTOS 6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos 8. Impuesto empresarial sobre los sueldos 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilización 13. Publicidad y promoción 14. Manutención y Reparaciones 15. Seguros 16. Gastos de viaje 17. Depreciación 18. Intereses 19. Servicios profesionales 20. Impuesto interno bruto 21. Otros ( ) 22. Varios 23. Total de gastos (líneas 6+22) 24. Ganancias antes de impuestos (5-23) 25. Impuestos 26. Ganancia neta (línea 24-25)

28

Año2

Año 3

RIESGOS DEL NEGOCIO I. R IESGOS  Cada uno de los miembros de nuestro GES, al preparar este Emprendimiento Común, hemos tomado conciencia, de que todo negocio tiene un riesgo (como todo en la vida), lo importante es tomar los riesgos con sentido controlado y tenemos conciencia de que lo mejor es anticiparnos a los riesgos, para planificar las soluciones de manera temprana y evitar los impactos negativos. Estos son los riesgos que hemos podido anticipar:

Riesgos

Medidas de contingencia

29