Plan de Capacitación INVERSIONES SERVYGRAN S.A. DE C.V

 

Plan de Capacitación Gerencia General y Cumplimiento. a. In Intr trod oduc ucci ció ón:  La base fundamental sobre la cual descansa un buen sistema de prevención contra el lavado de dinero y de activos es el adecuado conocimiento de las contrapartes con las cuales Inversiones Servyg Ser vygran ran man mantie tienen nen relaci relacione oness con contra tractu ctuale aless y un proces proceso o de “Capac “Capacita itació ción n de Inducc Inducción ión”” adecuado y constante del personal. Tal cual lo establece establece la Polí Política tica General de Prevención Prevención contra contra el Lavado de Dinero Dinero y de Activos, aprobadas por la Administración de la Sociedad, se incorpora el Plan de Capacitación General de la Sociedad, las jornadas de capacitación en prevención contra el lavado de Dinero y Activos y el financiamiento al terrorismo. Este plan de capacitación ha sido diseñado partiendo del establecimiento de los perfiles del personal y funcionarios a los cuales será dirigido, definiendo el alcance de la temática para cada uno de ellos. El plan cuenta con tres grupos de perfiles: a. Dire Direcc cció ión n y Alta Alta Gere Gerenc ncia ia  b. Jefaturas y Personal d dee BackOffice (Soporte Operativo) Operativo) c. Jefat Jefaturas uras y Per Personal sonal de Front Front Office Office (Ventas, (Ventas, compras, compras, otro pe persona rsonall que tiene contact contacto o con clientes) Así mismo, se propone un contenido mínimo para la formación del encargado de cumplimiento y supl suplen ente te co como mo resp respon onsa sabl bles es de la ej ejec ecuc ució ión n y supe superv rvis isió ión n de dell cump cumpli limi mien ento to de la Ley Ley respectivamente. El riesgo de Lavado Lavado de dinero, dinero, de Acti Activos vos y el Financia Financiamient miento o al Terrorismo Terrorismo debe ser tratado de forma integral, es decir debe valorarse partiendo de la premisa que la prevención es tarea de todos al interior de la sociedad, cada uno, en su rol, por lo anterior la ejecución de este plan de capacitación deberá coordinarse con el área de cumplimiento y la Gerencia General. El plan de capacitación está orientado a fortalecer las competencias del personal, en la gestión del lavado lav ado de din dinero ero,, de act activo ivoss y el fin financ anciam iamien iento to al terror terrorism ismo, o, el cu cual al deberá deberá ser ejecu ejecutad tado o atendiendo la debida diligencia, comprometiéndose la administración a garantizar la asistencia del  personal de las jornadas jornadas programadas. Tal cual se establece en el Instructivo de la Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República, deberá expedirse las constancias correspondientes sobre el proceso de capacitación e inducción, y para cumplir con esta disposición se incorpora el plan de capacitación los formatos de dichas constancias, así como los compromisos que los empleados deben manifestar  respecto del conocimiento y acatamiento de las disposiciones legales y normativas dictadas por la UIF en su instructivo, así como la normativa interna dispuesta por el encargado de cumplimiento de la sociedad. El plan incluye también jornadas de inducción al personal de nuevo ingreso con temas específicos especialmente orientados al cumplimiento de las disposiciones internas en materia de procesos y  procedimientos de control. Así mismo, bajo el formato de reuniones jornadas de divulgación de los  principales aspectos del entorno que afecten directa o indirectamente a la Sociedad en materia de  prevención del lavado lavado de dinero, de activos y el fi financiamiento nanciamiento al terrorismo. terrorismo.

 

El plan no tiene especifico de ejecución, sino se prevé sea ejecutado conforme la disponibilidad de tiempo del personal y del presupuesto asignado por la alta gerencia.  b. Justificación Justificación.. A continuación, se presenta la base legal que justifica la elaboración y ejecución del presente plan de capacitación: El articulo 10 literal c) de la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos establece como obligaciones de las instituciones sometidas al control de esta “Capacitar al personal sobre los procesos o técnicas de lavado de dinero y de activos, a fin de que puedan identificar  situaciones anómalas o sospechosas”. Así mismo el Art. 4 literal e) del Reglamento de la Ley establece que para la aplicación y funcionamiento de la Ley las instituciones deberán: “Recopilar documentación bibliográfica sobre el lavado de dinero y de activos, y establecer programas permanentes de capacitación para los miembros de su personal, tanto en lo relativo a procesos y técnicas de lavado de dinero y de activos, co como mo en la fo form rmaa de repor reporta tarr op opor ortu tuna namen mente te a qu quie ien n corr corres espo pond nda, a, en form formaa razo razona nada da y documentada, los casos en que, en el desempeño de sus cargos, detecten situaciones irregulares o sospechosas”. El capítulo VII Capacitación y Difusión del Instructivo de la Unidad de investigación Financiera en la cláus cláusula ula noven novenaa estab establece: lece: “Las instituci instituciones ones estarán obligadas obligadas a desarroll desarrollar ar programas programas de capacitación y difusión al personal responsable de la aplicación de las disposiciones, expidiendo las constancias correspondientes, correspondientes, para lo cual deberán: i.

ii ii.. ii iii. i.

iv iv..

v.

vi vi.. vi vii. i.

viii. viii.

c.

Efectu Efectuar ar un unaa vez al año, año, con con indep independ endenc encia ia de lo lo establ estableci ecido do en los los incis incisos os e) y f), f), cursos cursos o reunio reu niones nes de inform informaci ación ón especi especialm alment entee cuando cuando se mod modifi ifique que el conten contenido ido de las disposiciones o de los formatos de transacciones en efectivo y reportes de operaciones sospechosas; El Elab abor orar ar in inst stru ruct ctiv ivos os pa para ra fa faci cili lita tarr a su pe pers rson onal al el ll llen enad ado o de los los form formu ulari larios os de transacciones en efectivo y reporte de operaciones sospechosas; Difun Difundir dir las pr prese esente ntess dispo disposic sicion iones es entre entre los emplead empleados os y funci funciona onario rioss responsa responsable bless de su aplicación, así como el presente instructivo y las normas internas que emita el encargado de Cumplimiento, para el debido cumplimiento de dichas disposiciones; Iden Identi tifi fica carr y di difu fund ndir ir entr entree el pers person onal al,, las las prác prácti tica cass de clie client ntes es o us usua uari rios os de las las in insti stituc tucion iones es que se hay hayan an consid considera erado do co como mo sospec sospecho hosas sas por el Respon Responsab sable le de Cumplimiento; Dar a conoc conocer er a los empl emplead eados os y funcio funcionar narios ios de de nuevo nuevo ingres ingreso, o, a las área áreass de rel relaci ación ón con con el público y manejo de recursos el contenido de las presentes disposiciones y las prácticas de las instituciones al respecto; Incorp Incorpora orarr a su progra programa ma de capacit capacitaci ación ón y difusió difusión n las observ observaci acione oness y recomend recomendaci acion ones es de la autoridad competente; Lo Loss empl emplea eado doss y fu func ncio iona nari rios os debe deben n mani manife fest star ar por por es escr crit ito o su cono conoci cimi mien ento to de las las disposiciones de este instructivo y de las prácticas de la institución en la materia, así como de la obligación que pueda representarles; y Las inst instit ituci ucione oness orienta orientarán rán y brind brindará arán n el apoyo apoyo que requie requieran ran su suss emplead empleados, os, para para que estos puedan cumplir con las obligaciones derivadas de este instructivo.”

Objetivos

Objetivo General:

 

Contar con un instrumento para gestionar la formación de competencias del personal en materia de  prevención contra el Lavado de Dinero y de Activos, a través de la ejecución programada de  jornadas de capacitación e inducción, que contribuya a formar una cultura de cumplimiento y  prevención dentro de Inversios Servygran, así como a cumplir con las disposiciones legales y normativas vigentes en El Salvador. Objetivos Específicos: 





Fomentar una cultura de cumplimiento en la organización, mediante la formación de los cuerpos directivos en materia de gestión de riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a fin de asumir el compromiso de cumplimiento de la ley y sus instrumentos conexos. Fortalecer las competencias del personal en materia de gestión del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, a través de la divulgación de la Normativa vigente, disposiciones disposicion es internas, así como en técnicas y métodos de Lavado de Dinero y de Activos, a fin de que el personal sea capaz de identificar y reportar oportunamente operaciones o transacciones irregulares o sospechosas. Fortalecer las competencias del personal y funcionarios responsables de la ejecución y supervisión de las disposiciones legales vigentes dentro de Inversiones Servygran, mediante un proceso de formación especializado en materia de prevención y gestión del Riesgo de Lavado de Dinero y de Activos, a fin de garantizar el correcto y oportuno cumplimiento de la ley y sus instrumentos conexos.

d. Polít Política icass de de cap capac acita itaci ción ón

Para dar cumplimiento a lo establecido en el marco legal y normativo el consejo de Administración acuerda las siguientes políticas en materia de capacitación e inducción sobre la prevención del Lavado de Dinero y de Activos, que son de obligatorio cumplimiento para todo el personal y dirigencia-. a.

El Resp Responsab onsable le de Cumplimie Cumplimiento nto de la Socied Sociedad ad deberá deberá presentar presentar a la al alta ta gerencia gerencia un Plan Plan de Capacitación Anual sobre prevención de Lavado de Dinero y de Activos a más tardar el 15 de Diciembre de cada año a fin de que este pueda asignar el presupuesto necesario para su ejecución.

 b. Todo el personal y dirigencia de la Sociedad está en la obligación de asistir a las jornadas de capaci capacitac tación ión incluid incluidas as en el presen presente te pla plan, n, y las que fuera fuera de éste, éste, progra programe me el Responsable de Cumplimiento de la Sociedad según sea necesario y previa aprobación de la Administración. c. Toda Toda ausencia ausencia a una o va varia riass jornadas jornadas de capacita capacitació ción n deberá deberá ser justifi justificad cada, a, estan estando do el funcionario o empleado en la obligación de asistir a la próxima jornada sobre el tema impartido, solicitando previamente previamente el material de la jornada pendiente para su estudio. coordinac dinación ión con _________ _____________ ________ _____ _ son los d. El Resp Respon onsa sabl blee de Cumpl Cumplim imie ient nto, o, en coor resp respon onsa sabl bles es de ej ejec ecut utar ar el pr pres esen ente te Pl Plan an en la lass fech fechas as es esta tabl blec ecid idas as.. Cual Cualqu quie ier  r  reprogramación deberá ser justificada con anticipación. e. El Resp Responsab onsable le de Cumplimien Cumplimiento to podrá podrá auxiliarse auxiliarse de experto expertoss en la materi materiaa para impartir  impartir  algunos temas que estén fuera de sus competencias, para lo cual deberá contar con la aprobación de la Administración. f.

La Administ Administració ración n verificará verificará el cumpli cumplimient miento o a cabalidad cabalidad del presen presente te plan, plan, confirmando confirmando que la asistencia a cada jornada sea requerida según el perfil de cada grupo.

 

g. El Responsa Responsable ble de Cumpli Cumplimie miento nto certifi certificar caráá cada cada jornad jornadaa de capac capacita itació ción n y obtend obtendrá rá el compromiso expreso de cada empleado sobre el conocimiento adquirido y de la aplicación de los procedimientos e instrucciones emitidas por cumplimiento según sea el caso. h. El Responsab Responsable le de Cumplimient Cumplimiento o hará la inducción inducción corresp correspondi ondiente ente al pers personal onal de nuevo nuevo ingreso en la Sociedad, sobre los procesos y procedimientos de control establecidos en materia de prevención contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. i. El Responsab Responsable le de Cumplimie Cumplimiento nto podrá podrá divulga divulgarr entre los los empleados empleados los los casos q que ue deberán deberán

 j.

e.

ser considerados como inusuales, irregulares o sospechosos, pero deberá siempre guardar la confidencialidad de los datos generales de cualquier cliente, proveedor o empleado, para lo cual adecuará el material correspondiente para efectos didácticos. El Responsable de Cumplimiento informará trimestralmente a la Administración sobre la ejecución del plan de capacitación.

Me Metod todolo ología gía de Capa Capacit citaci ación ón

Para el desarrollo del presente plan de capacitación el Responsable de Cumplimiento aplicará las siguientes modalidades de Capacitación, según los objetivos trazados en cada jornada: f.

Reuniones focalizadas

Estás tendrán como propósito divulgar las políticas, procesos, procedimientos, instructivos y demás disposiciones emitidas por el Responsable de Cumplimiento, así como las actualizaciones en la normativa emitida por la Unidad de investigación Financiera, especialmente para las áreas que tiene contacto directo con el cliente, tanto en la oficina central como en las sucursales. Estas jornadas ser  realizarán antes o después del horario normal de trabajo. La característica principal es que son  jornadas con propósitos propósitos específicos y unidades unidades específicas, ta tall como se detallaron anteriormente. anteriormente. En cada jornada deberá entregarse el material de apoyo correspondiente, ejemplo: refuerzo de cumplimiento de lo establecido y llenado de declaraciones juradas. g. Jornad Jornadas as de capac capacit itac ación ión

Bajo esta modalidad deberán tratarse temas más integrales cómo por ejemplo: divulgación de la Ley y su Reglamento, y del Instructivo de la UIF, así como otras leyes relacionadas, como por ejemplo: Ley Especial contra actos de Terrorismo, Ley Relativa a las Drogas, entre otras, capacitación en aspectos generales del Lavado de Dinero (conceptos, características, instituciones internacio internacionales nales de  prevención, etc.), así como en tipologías tipologías de lavado y sseñales eñales de alerta. Las capacitaciones se realizarán en jornadas de máximo dos horas, las cuales deberán ser impartidas  por el Responsable de Cumplimiento Cumplimiento o auxiliarse auxiliarse de un experto según el tema tema de agenda.

h. Talleres

Los talleres serán un medio para fortalecer las competencias del personal de atención al cliente, técnica, mercadeo y ventas, caja y todos aquellos que tienen contacto con el cliente en temas como tipologías de lavado de dinero y señales de alerta. Los talleres podrán tener una duración de tres horas, los cuales estarán a cargo del Responsable de Cumplimiento o un experto en la materia.

 

Para dichos talleres el responsable de Cumplimiento podrá auxiliarse de casos reales ocurridos en la misma Sociedad, de medios de comunicación, o de los casos ya documentados por organismos internacionales como el GAFI, GAFISUD, GRUPO EGMONT, entre otros, en sus informes de tipologías. i.

Gr Grup upos os de tr trab abaj ajo o

La metodología de trabajo requiere gestionar la capacitación según los perfiles de cada puesto o nivel de responsabilidad según la estructura organizativa, de tal forma que por cada grupo se asignarán los temas necesarios para un mejor desempeño de las funciones y responsabilidades asignadas en el sistema de prevención. A continuación, se detallan los grupos de trabajo según perfil y sus características principales, lo cual definirá el alcance de la capacitación:

a. Eje jeccutiva: iva: Dirigida a: Duración Durac ión recomendad recomendada: a:

directores y Alta Gerencia de la empresa. Máximo Máximo 1 hora y 30 minu minutos, tos, de los cuales cuales 1 hora es de exposición más el tiempo de respuesta a preguntas.

Objetivo y Contenido General:

b. Jefa Jefatu turas ras y Back Back Of Offic fice: e: Dirigida a: Duración recomendada:

Dar a conocer a los p paarticipantes een n fo forma p prráctica y ejecutiva ejecut iva las obl obliga igacio ciones nes que impone impone la Ley contra contra el Lavado Lav ado de Dinero Dinero y de Activo Activos, s, las respon responsab sabili ilidad dades es fiduciarias de la administración y los puntos señalados en el numeral 1 de esta carta.

Personal Operativo, Back Office y Jefaturas. Máximo 1 hora, de los cuales son 40 minutos de exposición más el tiempo de respuesta a preguntas.

Objetivo y Contenido General:

c.

Fron ontt Of Offi ficce: Dirigida a:

Duración Durac ión recomendad recomendada: a: Objetivo y Contenido General:

Dar a conocer a los pa participantes en en fo forma p prráctica lo los  puntos señalados señalados en el numeral 1 de esta carta.

Personal de Ventas, Compras y quienes tienen contacto con Clientes o Proveedores. Máximo Máximo 2 hora, de los cuales cuales son 1:30 minutos minutos son de exposición más el tiempo de respuesta a preguntas. Dar a conocer a los pa participantes en en fo forma p prráctica lo los  puntos señalados en el numeral 1 de esta carta, con especial énfasis en el principio “Conoce a tu Cliente”, “Conoce a tu Pr Prov ovee eedo dor” r” y

la lass

cond conduc ucta tass

irre irregu gula lare ress

que que

de debe ben n

 

iden denti tifi fica carr en sus cl clie ien nte tess o prove roveeedor dores y cómo cómo informarlas al encargado de cumplimiento de la empresa. d. Operar ariios: Dirig Dirigida ida a:

Duración Durac ión recomendad recomendada: a: Objetivo y Contenido General:

Opera Operario rioss de manufa manufactu ctura ra y otras otras áre áreas as que no tie tienen nen contacto directo con clientes o proveedores. Máximo Máximo 30 minutos, minutos, incluyendo incluyendo tiemp tiempo o de respu respuesta esta a  preguntas. Dar a conocer a los participantes en forma práctica y muy general los puntos señalados en el numeral 1 de esta carta.