Business plan
al Întreprinderii individuale
“LUX-Dent” Intocmit in scopul obtinerii unui credit bancar
Director: Adresa juridica: tel:
Rusu Vitalie or.Drochia, str.Independenţei 9, MD-2152, R.M. (0252)22827
Rechizite bancare
C/F : C/B: Banca Codul bancii
10025600005211 43848906508052 SA “VictoriaBank”, Filiala 3 BEHUGE56856
A verificat: A efectua:
Goma Ludmila Tapes Adelina
Chisinau 2009 1
Tabla de materii Sumarul executiv………………………………………………….3 Prezentarea afacerii si planul organizational...............................5 Descrierea pietei…………………………………………………...7 Organizarea si conducerea……………………………………..…9 Planul financiar si strategia afacerii…………………………….10 Anexe si concluzii…………………………………………….........11
2
Sumarul executiv Doresc sa infiintez aceasta afacere pentru ca cunosc sfera data din copilarie, mama fiind stomatolog in sistemul de stat, iar eu activind de mai mult timp ca asistenta in sfera private. Eu as vrea sa imbin unele aspecte si sa deschid un cabinet stomatologic propriu. Acest cabinet stomatologic urmeaza sa presteze o gama larga de servicii stomatologice incluzind profilaxia, endodontia, chirurgie de ambulator, ortopedia si terapia utilizind metode si tehnici performante si moderne in special in domeniul profilaxiei pentru ca de fapt pe aceasta punem accentul. Succinta descriere a pietei In municipiul Chisinau exista in jur de 400 cabinete stomatologice private si circa 25 institutiii medico-sanitar publice, dar totusi pe piata este cerinta de servicii stomatologice calitative la un prêt rezonabil. Serviciile cabinetului vor fi orientate spre a deservi populatia cu nivel mediu de trai, copii, batrini, dar totodata usa va fi deschisa pentru orice pacient pentru care se va gasi metoda optima de tratament la un pret convenabil. Sfera privata presteaza servicii cu 20 -40 % mai costisitoare, decit sfera bugetara. I.I. “TerraDent “ va opta pentru gasirea unui consens intre preturile clinicilor private si celor de stat pentru a presta servicii calitative la un prêt rezonabil. Pe o intindere de 2 km2exista doar 2 cabinete stomatologice private, care in total au 3 fotolii, ce in timp de o ora ar putea deservi cel mult 4 pacienti cu scop de tratament. Eu insa mizez pe o amplasare geografica favorabila, la o distanta aproximativ egala intre ele, alaturi de un birou de pasapoarte care este vizitat cel putin de 40 oameni pe zi si blocuri de locuit din apropiere cu o populatie de aroximativ 5000 oameni la o distanta de 400 metri , plus la toate fiind locatara in apropierea cabinetului, lumea deja cunoscind cine sunt ar avea incredere sa vina la cabinetul meu, chiar doar si pentru un ajutor primar.
3
Scurta prezentare a echipei de conducere a I.I. “TerraDent
Organigrama a I.I. “TerraDent Manager Medic sef Medic Asistenta superioara
Asistent tehnic Asistenta Infirmiera Contabil
Administrator
Previziunile financiare Presupun ca afacerea va fi una stabila cu uu profit de cel putin 6 % sigur in primii 3 ani de activitate.. Obiectivele generale si specifice •
A presta servicii calitative la un prêt rezonabil
•
A pune accent pe profilaxie si nu pe tratament
• A acorda servicii tuturor paturilor societatii • A utiliza tehnologii, tehnicii aparataj si materiale stomatologice moderne •
A investi in perfectionarea nivelului teoretic al medicilor
• A promova cabinetul pentru al face cunoscut pentru o populatie mai larga •
A colabora cu intreprinderi mari in vederea obtinerii transferurilor banesti odata cu prestarea serviciilor stomatologice pentru lucratorii institutiei
4
•
A duce statistica contingentului de pacienti si a solicitarilor acestora
•
A avea profit stabil peste 3 ani de 8-10%
Prezentarea afacerii si planul organizational Scopul elaborarii planului de afaceri este de a obtine un credit pentru initierea afacerii si desfasurarea activitatii in primul an. Aparitia firmei ar fi o urmare logica a crezului familiei ca totusi vom avea un cabinet al nostru. Deschiderea cabinetului stomatologic “TerraDent” se preconizeaza in 2010, 1 octombrie. Sediul va fi reprezentat de o incapere in cadrul unei cladiri cu 2 nivele in care mai activeaza 2 firme. Odai necesare sunt: cabinetul –plu desfasurarea activitatii cu un unit stomatologic, 1 fotoliu si 2 masute, lavuar si dulap pentru materiale si aparate necesare, viziograf, calculator. sala de asteptare pentru pacienti dotata cu 2 fotolii, masuta plu reviste, televizor, cuier si masa plu administrator cu dulapul pentru fisele medicale a pacientilor, viceul si lavoar, o camera pentru sterilizare si dezinfectare dotata cu un dulap de sterilizare, si dulap cu solutiile necesare pentru dezinfectarea insrumentelor si incaperii, cabinetul plu manager medic sef si contabil dotat cu o masuta, un dulap si un calculator, si o odaie pentru relaxare cu un fotoliu si un dulap pentru imbracaminte. Acest cabinet stomatologic urmeaza sa presteze o gama larga de servicii stomatologice incluzind profilaxia, endodontia, chirurgie de ambulator, ortopedia si terapia utilizind metode si tehnici performante si moderne in special in domeniul profilaxiei pentru ca de fapt pe aceasta punem accentul. Algoritmul de lucru se planifica in felul urmator: deschiderea la 8:00, primirea pacientilor de la 9:00 pina la 19:00,inchiderea la 19:30, de luni pina simbata. Se preconizeaza ca lunea sa fie efectuate interventiile chirurgicale planificate, iar in restul zilelor sa se realizeze de dimineata terapei iar dupa masa ortopedie. Profilaxia sa fie efectuata simbata toata ziua. Pentru pacienti se va crea sistemul de bonusuri in profilaxie. La frecventarea regulate si permanenta se va scadea din cost la fiecare vizita cu 5 %. Nu va exista pretul standart pentru fiecare pacient, ci se vor pune 2 limite(min si max) si in dependenta de volumul de lucru realizat se va aprecia si pretul. Pentru familiile ce se trateaza la noi integral si permanent profilaxia pentru copii va fi efectuata gratis. Pentru batrini se vor face 5
preturi mai scazute la extractii dentare, si la unele constructii mobilizabile, iar plu copii obturatiile dentare vor acoperi doar costul cheltuielilor pentru materiale. In genere se preconizeaza cite un pacient pe ora, ceea ce va constitui cam in jur de 10 pacienti pe zi maximum. Restul inventarului va fi procurat la necessitate. Scopul de baza a I.I. “TerraDent este de a mentine sanatatea dintilor, de a preveni in masura posibilitatilor prin tehnici moderne de diagnostic maladiile dentare, si de a tinde de a asigura activitatea din serviciile de profilaxie. De aceea I.I. “TerraDent isi propune realizarea urmatoarelor obiective: • De a aborda diferite tactici de tratament si comportament in dependenta de virsta pacientului • De ai convinge pe pacienti bazindu-ne pe rezultatele atinse de corectitudinea tratamentului si tacticii luate • De a utiliza rational materialele, si a nu impune indirect pacientului taxe inutile • De a rationalize utilizarea materialelor si folosirea in cazurile necesare •
De a motiva pacientii in vederea realizarii igienei cavitatii bucale cu faptul ca tratamentul va fi foarte scump in comparative cu o pasta si o perie de dinti Cu o luna inainte de deschiderea cabinetului se preconizeaza promovarea lui
dar si se mizeaza pe pacientii deja acumulati din alte parti. Reesind din cele enumerate speram sa obtinem succese in primii ani de activitate cu un profit de 6 % primul an, iar mai departe 8 –10 % in urmatorii ani.
6
Descrierea pietei In municipiul Chisinau exista in jur de 400 cabinete stomatologice private si circa 25 institutiii medico-sanitar publice, dar totusi pe piata este cerinta de servicii stomatologice calitative. In I.M.S.P persista traditii de tipul: persoanele in virsta nu sunt eliberate din functii odata cu atingerea pragului limita de virsta, dar isi prelungesc activitatea si dupa pensionare, asfel scazind din productivitatea intreprinderii si utilizind metode vechi de tratament. Dar, plu intretinerea institutiei si achitarea salariilor se imparte la toti egal, si atunci apare un non-sens deoarece unitul disponibil pentru lucru nu se utilizeaza rational. In cabinetele private cu capacitate de lucru mai mare de 2 fotolii de obiceii lucreaza mai mult tineret din cauza procentului mic pe care il ofera managerul, asfel persoanele competente isi focuseaza atentia spre a-si deschide propria afacere ca si in cazul nostru. Un medic cu experienta de peste 20 de ani doreste sa-si deschida propria afacere deoarece mizeaza pe pacientii acumulati in timpul activitatii precum si pe numele format deja.
I.I. “TerraDent este localizata in or. Chisinau, sectorul Riscani (regiunea de jos), in care locuiesc aproximativ 50 000 locuitori, din care 22% copii pina la 18 ani, 43% populatie apta de munca si 35% populatie in etate. Potentialul de clienti este unul bun luind in condsideratie ca in jur sunt doar 2 cabinete, cu potential de maximum 4 pacienti pe ora, iar amplasarea linga un birou de pasapoarte favorizeaza fluxul de populatie ce posibil va vizita cabinetul. Fesburg-dent – presteaza servicii la preturi mari, iar tinind cont de faptul ca in regiune domina populatia cu nivel jos si mediu , I.I. “TerraDent vine sa solutioneze acest aspect oferind preturi avantajoase plu toate paturile sociale si o calitate inalta. Nici un cabinet nu pune accentul pe cistig din profilaxie, noi vom urma acest principiu in vederea educatiei populatiei de a investi in sanatate nu prin tratarea anumitor maladii ci prin prevenirea lor.Vom tine legaturi cu alte cabinete de peste hotare in vederea imbunatatirii calitatii serviciilor prestate si aflarea ultimelor noutati din sfera medicinii.
7
I.I. “TerraDent urmeaza sa presteze o gama larga de servicii stomatologice incluzind profilaxia, endodontia, chirurgie de ambulator, ortopedia, ortodontia si terapia utilizind metode si tehnici performante si moderne in special in domeniul profilaxiei pentru ca de fapt pe aceasta punem accentul. Vom crea pentru pacienti sistem de bonusuri, profitul va fi derectionat spre echipamente noi si moderne, calificari nationale si international a personalului medical, procurarea aparatajul pentru diagnosticare si mentinerea legaturilor cu colegii de peste hotare in vederea prestarii serviciilor la un nivel European. • La frecventarea regulate si permanenta se va scadea din cost la fiecare vizita cu 5 %. •
Nu va exista pretul standart pentru fiecare pacient, ci se vor pune 2 limite(min si max) si in dependenta de volumul de lucru realizat se va aprecia si pretul.
• Pentru familiile ce se trateaza la noi integral si permanent profilaxia pentru copii va fi efectuata gratis. • Pentru batrini se vor face preturi mai scazute la extractii dentare, si la unele constructii mobilizabile, • Pentru copii obturatiile dentare vor acoperi doa r costul cheltuielilor pentru materiale. Analiza SWOT Puncte tari 1.Costul serviciilor va reesi nu din standartul de preturi plu maladia data si din gravitatea ei, ceea ce va motive adresarea precoce si evitarea complicatiilor 2.Abordare si preturi avantajoase pentru copii si batrini in domeniile cele mai solicitate conform virsteii 3.Vor fi utilizate metode contemporane de prevenire a maladiilor dentare 4.Profilaxia va constitui o prioritate in comparatie cu ate clinici axate mai mult pe tratament 5.
Pacientii vor beneficia de invitatii in vederea realizarii igienei cavitatii bucale si
informarea de ultimele noutati in profilaxie Puncte slabe 8
1. Lipsa aparatului de roenghe va crea incomoditate pacientului de a pleca in alta parte pentru realizarea cliseului radiologic. 2. Lipsa laboratorului de tehnica dentara va necesita din partea pacientului a mai multor vizite 3. Pretul pentru arenda incaperii poate creste ceea ce ar duce la marirea cheltuielilor pentru intretinere
Organizarea si conducerea Echipa de conducere • manager, doctor - 1 pers –categorie 3, studii in economie si management •
medic sef – 1 pers. Categorie superioara, 30ani de activitate in domeniu,calificari locale si internationale.
•
Contabil -1 pers, studii postuniversitare, experienta 3 ani
• Administrator 1 pers. • Asistenta superioara 1 pers, experienta 5 ani Alte functii vor fi stabilite pe parcurs reesind din necessitate. Procesul de lucru va fi realizat de catre medici tinind cont de ultimele noutati si bazindu-se pe date din literature mondiala. Medicii vor activa pe schimburi de la 9 – 14 primul schimb, iar de la 14 – 19 schimbul doi. Serviciile se vor presta in concordanta cu normele sanitaro-igienice, quartarea de 2 ori pe zi, sterilizarea instrumentelor cu dezinfectarea lor preventive de 2 ori pe zi. La necessitate in procesul de lucru vor fi implicati si alti specialisti precum: ortodontul, chirurgul implantolog in vederea prestarii unei game largi de servicii stomatologice. Serviciile vor fi acordate la un nivel inal si competent reesind din specialistii implicati in procesul de lucru. Pacientii odata deserviti vor fi invitati prin aviz postal sau electronic despre prezentarea la cabinet odata la jumatate de an in scop profilactic.
9
Planul financiar si strategia afacerii Pentru initierea afacerii avem nevoie de un credit de 20000 euro pe un termen de 2 ani, dintre care: 8000 euro – plu arendarea incaperii 7000 euro – plu utilajul care ne mai trebuie 1000 euro - promovarea cabinetului 3000 euro - pentru salarizare Familia Terlea cu drept de proprietate va suporta restul cheltuielilor necesare. Asfel, cheltuielile in primul an de activitate vor cuprinde: 1. Cheltuieli pentru achitarea unor servicii si impozite:
Energia electrica: Apa si canalizarea: Gaz pentru incalzire: Telefon fix: Telefon mobil: Internet pachet: Salubritate: Paza:
2000 lei/ lunar 1500 lei/lunar 12000 annual 100 lei/ lunar 200 lei/ lunar 200 lei/ lunar 100 lei/ lunar 1000 lei/ lunar
Total: 5100* 12 + 12000 = 73200 1. Cheltuieli pentru salarizare Manager+medic: Medic sef: Contabil: Asistenta: Infermiera: Asistent tehnic: Administrator:
7000 lei/ lunar 5000 lei/ lunar 3000 lei/ lunar 3000 lei/ lunar 1500 lei/ lunar 1500 lei/ lunar 3000 lei/lunar
Total: 24000*12= 288000 lei 2. Cheltuieli pentru materiale 10000 lei/lunar Total: 10000*12= 120000 lei pe an
10
3. Cheltuieli suplimentare 1500 lei lunar Total: 18000 lei pe an Pentru un an de activitate e necesar de: 499 200 lei pe an Calcularea veniturilor primului an de activitate: 7 pacienti pe zi * 300 lei * 318 zile pe an = 667 800 lei pe an Calcularea profitului: Masa profitului = Venit – cheltuieli = 667 800 – 499200 = 168 600 lei Rata profitului = (Venit/ cheltuieli) *100= 33.7 % Determinarea pragului de rentabilitate: punctual critic de activitate al firmei ce nu ofera profit, dar nici nu adduce pierderi. Analizind cheltuielile anualenecesare pentru activitatea normala a centrului, concluzionam ca pragul de rentabilitate mediu este de cca 550 000 lei.
Obiective stategiec • Largirea activitatii, • procurarea aparatului de reonghen, • calificari peste hotare, • procurarea aparatajului de ultima generatie pentru profilaxie, • deschiderea in incinta cabinetului a unui laborator pentru technicieni dentari, • perfectionari in ortodontie si chirurgia plastica intraorala(implante). • Incheiera contractelor ci intreprinderi mari in vederea prestarii serviciilor stomatologice contra transferurilor banesti
Anexe si concluzii Pentru informatii suplimentare ne puteti scrie la adresa postala: email:
[email protected]. Concluzie: Planul dat poate fi considerat unul de suuces deoarece are drept scop promovarea profilaxiei de la o virsta cit mai frageda, pentru evitarea complicatiilor ulterioare, se instrueste populatia cu o tactica convingatoare, eficienta si ieftina in comparatie cu cheltuielile necesare pentru tratament. Se motiveaza prin bonusuri financiare si se creeaza relatii stabile si omenesti cu pacientii.
11
