Plan Afaceri - Model

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

A 9.Furnizarea serviciilor de consultanţă şi asistenţă pentru începerea unei activităţi independente sau pentru iniţierea unei afaceri

Nr Dosar:

Plan de afaceri: Distribuţia de lapte proaspat sau pasteurizat

Cuprinsul planului de afaceri Pagina 1. Sinteza planului de afaceri:

2

2. Datele de identificare ale firmei

2-3

3. Descrierea afacerii

3-5

4. Definirea pietei

5-7

5. Descrierea produsului si a serviciului

7

6. Planul de marketing

8-9

7.Planul operational

9

8. Organizarea firmei si managementul acesteia

10

9. Situatia economico-financiara a firmei

11-13

JOB CLUB OCNA MURES

1

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

1. Sinteza planului de afaceri: Afacerea va consta in distribuţia de lapte proaspat sau pasteurizat în sistem door-todoor in orasul Alba-Iulia, pe baza unui abonament flexibil şi prin comenzi ad-hoc on-line sau telefonice. Laptele va fi distribuit în recipiente de 1 sau 2 litri, în principiu dimineaţa, într-un interval orar convenit cu clientul. Laptele este un aliment de bază, achiziţionat frecvent, solicitat in principal de familii cu copii care dispun de putin timp pentru cumparaturi. Serviciul nostru de furnizare door to door a laptelui vine in intampinarea acestei categorii de consumatori dar raspunde totodata si unui model de consum mai vechi in Romania si destul de dezvoltat in tarile occidentale. In prezent se remarca un model de distributie personalizata a laptelui de catre producatori individuali din satele apropiate Municipiului Alba-Iulia, dar care datorita nestandardizarii si lipsei de igiena prezinta riscuri ridicate la consumator. Livrarea de lapte la domiciliu este un model deja consacrat in spaţiul occidental. Pe piaţa românească, nişa este exploatată într-o măsură redusă şi într-o formă nestandardizată: mici producători individuali care distribuie un produs ce nu oferă garanţii asupra calitătii, nu respectă normele sanitare de depozitare, transport şi ambalare. Avantajul distribuţiei door-to-door asigură însă o economie de timp importantă pentru consumator.

2. Datele de identificare ale firmei 

Societatea comerciala din punct de vedere a formei se doreste a fi „Societate cu raspundere limitata” – SRL



Denumirea firmei: Laptarul vesel SRL

JOB CLUB OCNA MURES

2

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114



are ca principal obiect de activitate distributia de lapte proaspat sau pasteurizat



capital social: 200 ron



sediul social: Alba-Iulia, judeţul Alba



CUI (Cod Unic de Inregistrare): se va stabili



J-ul: se va stabili



Asociat unic

3. Descrierea afacerii Conceptul porneşte de la potenţialul de creştere al consumului de lapte în următorii ani, de la felul în care sunt structurate opţiunile consumatorilor din spaţiul urban şi urmăreşte să standardizeze un model de consum deja existent. Fiind un produs cumpărat frecvent dar perisabil, livrarea la domiciliu a laptelui pasteurizat conferă clientului un produs ce respectă standardele de calitate şi de securitate alimentară (la fel ca laptele achiziţionat de la supermarket-uri sau de la magazinele alimentare de proximitate) asigurându-se în acelaşi timp economia de timp pe care o presupune sistemul door-todoor. Contractul de furnizare cu o unitate procesatoare accesibilă şi de mici dimensiuni şi reducerea lanţului de distribuţie asigură nu doar un produs proaspăt, ci şi costuri de operare minime şi un preţ unitar final comparabil cu cel practicat de supermarket-uri sau de magazinele alimentare. Gradual şi în funcţie de cerere, conceptul de distribuţie door-to-door poate fi dezvoltat pentru a include în ofertă şi alte produse lactate (iaurt, sana, lapte bătut etc) sau alimente de bază pentru micul dejun, cum ar fi produsele de panificaţie şi patiserie proaspete (pâine pe vatră, croissante, cornuri etc).

JOB CLUB OCNA MURES

3

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

3.1 Analiza de risc Puncte tari 

Investiţia initială mică



Existenţa unei nişe ne-exploatate



Posibilitatea de creştere prin extinderea în teritoriu şi diversificarea ofertei de produse



Produs proaspat din proximitate



Lantul distributiei diminuat



Personal redus



Mijloace de marketare ieftine si la indemana



Posibilitati de fidelizare



Piata consumului de lapte in crestere

Puncte slabe 

Posibilitatea ca ideea să fie copiată



Reticenţa iniţială a unor consumatori faţă de ideea de a nu controla cumpărarea laptelui



Posibile întârzieri în livrare, datorate condiţiilor de trafic

Amenintari 

Criza economica care poate duce la o eventuala diminuare a cererii



Diversificarea continua a metodelor de distribuite la marii producatori

Oportunitati 

Cresterea constanta a populatiei orasului Alba-Iulia si a regiunilor rezidentiale



Cresterea numarului de familii cu copii din zonele rezidentiale



Cresterea veniturilor populatiei

JOB CLUB OCNA MURES

4

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114



Revigorarea demografica a orasului Alba-Iulia

Factori de risc interni La nivelul firmei principalii factori de risc sunt legati de capacitatea firmei de a furniza in conditii de calitate si promptitudine lapte proaspat intr-un interval orar limitat. Acest sistem va necesita o abordare amanuntita a graficului de distributie, a traseului optim respectiv maximizarea capacitatii de distributie pe unitatea de timp. Factori de risc externi Mediul macroeconomic poate avea un impact asupra afacerii prin scaderea dramatica a puterii de cumparare, generata de o eventuala criza economica severa. De asemnea legislatia poate avea un impact semnificativ prin aparitia unor norme care sa limiteze sau sa interzica acest tip de distributie. Nu in ultimul rand, un factor de risc extern il pot reprezenta furnizorii, prin nerespectarea standardelor de calitate stabilite prin contract.

4. Definirea pietei Aria geografică de acoperire a serviciului va fi orasul Alba –Iulia. Servciul de distributie a laptelui va fi furnizat mai intai pe zone restranse la nivelul unui cartier sau maxim doua cartiere limitrofe, in ideea dezvoltarii echilibrate si sustenabile a afacerii. Se va urmarii maximizarea potentialul unei zone clar definite inainte de a se trece la dezvoltarea unei zone noi. 4.1 Clienţi potenţiali Serviciul se adresează în principiu persoanelor care consumă lapte în mod frecvent, din următoarele categorii: 

persoanelor active profesional, cu timp limitat pentru cumpărături;



familiilor cu copii; JOB CLUB OCNA MURES

5

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

consumatorilor care sunt dispuşi/îşi permit să platească un preţ mai mare decât



cel practicat de micii producători-distribuitori; 

Locuitorilor unor zone rezidenţiale recent construite, pentru care aprovizionarea cu lapte presupune în mod obligatoriu deplasarea la supermarket.

 4.2 Analiza stadiului actual al pieţei - nevoi şi tendinţe În România, consumul anual de lapte pe cap de locuitor este încă redus in comparaţie cu restul ţărilor europene, dar tendinţa generală a ultimilor ani relevă o piaţă în continuă creştere.1 Rezultatele unui studiu al preferinţelor de consum / cumpărare privind produsele lactate (cercetare pe eşantion reprezentativ pentru mediul urban, adulţi, realizată în colaborare cu Gallup Romania) arată că 84% din respondenţi consumă lapte cel puţin o dată pe săptămână. 2 Frecvenţa medie de consum în rândul acestora este de 3,8 ori pe săptămână. Dacă până în urmă cu cinci – şase ani, laptele de consum al orăşenilor provenea, în mare parte, de la ţăranii care-l vindeau în pieţe, „ambalat“ în PET-uri refolosite, în prezent, locuitorii din mediul urban preferă varianta procesată, adică laptele pasteurizat.3 4.3 Principalii concurenţi Afacerea „Laptarul Vesel” va reprezenta o noutate pe piata orasului Alba-Iulia din perspectiva modelului de afaceri. Cu excepţia micilor producători care distribuie o cantitate limitată şi în condiţiile deja amintite, pe această nişă nu există distribuitori formali.

1

http://www.zf.ro/zf-24/laptele-consum-mare-productie-mica-3064739/ http://www.lapte-romania.ro/content_apel_piata_lac.htm 3 http://www.bloombiz.ro/piete_de_capital/consumul-de-lapte-in-romania-departe-de-uniuneaeuropeana 2

JOB CLUB OCNA MURES

6

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

Principala concurenţă este dată de modelul dominant de achiziţie, reprezentat de supermarket-uri şi de magazinele alimentare de proximitate. 4.4 Avantajele faţă de concurenţă 

Livrarea acasă în condiţiile convenite cu consumatorul, la un preţ comparabil cu

cel oferit de celelalte magazine; 

Fiind ridicat de la furnizor cu câteva ore înainte de livrarea la domiciliu, laptele este întotdeauna proaspăt;



Flexibilitate în ceea ce priveşte achitarea contravalorii serviciului (în funcţie de abonament, se poate plăti săptămânal sau lunar).

5. Descrierea produsului si a serviciului Produsul livrat va fi lapte proaspat sau pasteurizat cu provenienta verificata si certificata, din proximitatea Orasului Cluj Napoca. Serviciul va consta in livrarea de lapte pasteurizat la domiciliu, în condiţii de securitate alimentară, pe baza unui abonament flexibil. Tehnologia/logistica necesare 

Laptele va fi furnizat şi ambalat de un producător certificat.



Pentru preluarea, procesarea comenzilor şi stabilirea graficului şi traseului de livrare este nevoie de un birou/centru de operare.



Pentru procesul de distribuţie este nevoie de un autoturism frigorific de dimensiuni mici (închiriat sau achiziţionat în leasing).



Un web-site care să prezinte oferta şi care să înregistreze comenzile on-line.



Ambalaje

JOB CLUB OCNA MURES

7

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

6.Planul de marketing Pornind de la constatarea că piaţa consumului de lapte este în continuă creştere, ne propunem să revigorăm un model de distribuţie prin oferirea unui produs de calitate, printr-o prezentare de excepţie (de la design-ul ambalajului, până la cel al maşinii cu care se face livrarea sau uniforma „lăptarului” distribuitor) şi prin promptitudine. Deoarece serviciul oferit presupune livrarea la domiciliu a unui produs ce respectă standardele calitative şi sanitare, este un serviciu inovativ dar a cărui necesitate trebuie conştientizată şi cultivată. „Laptarul Vesel” se va remarca printr-un serviciu adaugat consistent, relatia directa cu consumatorul constituind un avantaj competitiv net fata de supermarket-uri si magazinele de proximitate iar calitatea garantata a produsului un element decisiv de diferentiere fata de fermierii individuali care distribuie laptele in recipiente nestandardizate si verificate din punct de vedere fito-sanitar. Strategia preţurilor este una flexibilă, care permite acordarea periodică de discounturi clienţilor fideli, ţinând însă cont de modificările ce pot surveni între cererea şi oferta de pe piaţă, dar şi de factorul inflaţionist. Pretul pe litru se va putea situa putin sub pretul practicat de supermarket-uri, datorita faptului ca modelul de afaceri va scurta lantul distributiei in mod semnificativ. Strategia de promovare este proiectată în aşa fel încât în faza iniţială să nu depăşească posibilităţile de prestare pe care le asigură logistica. Va fi determinată o zonă de penetrare, în care metoda de promovare va fi una directă: pliante în cutia poştală. În acelaşi timp, firma va beneficia de un website care va promova pe piaţă serviciul oferit şi informaţii utile tuturor celor interesaţi. Pentru maximizarea impactului mijloacelor electronice de promovare, în funcţie de costuri şi de posibilităţile financiare, website-ul va fi la rândul lui promovat prin publicitatea on-line. Sistemul elecotronic va premite si comandare on-line si relationare directa cu clientul. Personalizarea masinii de distributie va constitui un alt element de propmovare cu impact visual mai ales in zona in care JOB CLUB OCNA MURES

8

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

distributia va fi lansata. Acest fapt va determina o un factor de maximizare a vanzarilor pe zona deja delimitata.

7.Planul operational Faza I 

Înregistrarea firmei şi obţinerea avizelor necesare desfăşurării activităţii de distribuţie



Negocierea şi încheierea contractului cu firma furnizoare de lapte



Achiziţionarea/închirierea autoturismului, închirierea şi dotarea biroului



Realizarea designului ambalajului; încheierea contractului cu firma producătoare de ambalaj.



Angajarea personalului



Realizarea website-ului

Faza II 

Demararea procesului de promovarea: realizare şi distribuirea de pliante



Semnarea contractelor de abonament

Faza III 

Maximizarea potenţialului zonei de penetrare



Promovarea on-line

Faza IV 

Extinderea şi promovarea la alte zone



Studierea oportunităţii diversificării ofertei de produse distribuite



Introducerea în sistem de sampling a altor produse lactate şi a celor de patiserie şi panificaţie.

JOB CLUB OCNA MURES

9

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

8. Organizarea firmei si managementul acesteia i.

Director executiv 

ii.

iii.

Responsabil marketing/vânzări 

Preia şi înregistrează comenzile şi stabileşte graficul de livrare



Încheie contractele de abonament

Distribuitor (part time) 

iv.

Gestionează relaţia cu furnizorul şi problemele curente ale firme

Livrează laptele

Şofer (part time) Furnizori

Director executiv/Administrator

Financiar/Contabil

Responsabil marketing/vanzari

Operator distributie

Sofer

JOB CLUB OCNA MURES

10

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

9. Situatia economico-financiara a firmei Am elaborat doua scenarii in ceea ce priveste aspectele financiare: Scenariu I. Primul scenariu a luat in considerare variabila pret, si a proiectat o situatie relativ pesimista in care sub presiunea ofertei ridicate de lapte de pe piata si o eventuala depreciere a puterii de cumparare, adausul comerciale sa pastreze pretul de vanzare cu mult sub oferta din supermarket sau magazinele de proximitate. S-a calculat de asemena o medie de 2 litrii de lapte pe locuinta vanduti si o medie de 15 case pe ora servite. Acest scenariu poate fi considerat si o posibilitate reala de inceput avand in vedere necesitatea de a avea un pret scazut pentru a intra pe piata si eficienta relativ scazuta in distributie de 15 case pe ora datorat necunoasterii teritoriului si lipsei de dexteritate si rutina. De asemnea scenariul a luat in considerare posibilitatea de vinde intr-un interval de 3 ore in cursul diminetii. Se preconizeaza extinderea acestui interval orar in masura in care clientii vor dori.

Fluxul de numerar

in Euro An1

An2

An3

An4

Vanzari

46929

61007

79309

103102

Cheltuieli cu marfa

23464

30504

39655

51551

Cheltuieli fixe

18000

21600

25920

31104

Amortizari

2400

2400

2400

2400

Profit Operational

3064

6504

11335

18047

0

1041

1814

2888

Taxe

JOB CLUB OCNA MURES

11

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

Profit Net

3064

5463

9521

15160

Euro 4,2 Pret lapte producator

1,5

Pret vanzare

3

Numar de litri pe zi

90

Nr litri pe An vanduti

32850

Total vanzari pe an in lei

98550

Nr. case servite pe ora

15

Nr ore

3

Litri/casa

2

Nr litri pe zi

90

23464

Scenariul II (recomandat) Al doilea scenariu revine la situatia initiala de pret scazut la vanzare, dar incearca sa surprinda efectele unei contrabalansari pe parametrul – case servite, respectiv cresterea eficientei in distributie si eventual markentig.

Se observa o crestere substantiala a

profitabilitatii peste scenariul optim care presupune preturi de vanzare relativ mari la laptele distribuit. Fluxul de numerar

in Euro

An1

An2

An3

An4

Vanzari

62571

81343

105746

137469

Cheltuieli cu marfa

31286

40671

52873

68735

JOB CLUB OCNA MURES

12

Investeşte în oameni!

Proiect cofinantat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritară 5: ”Promovarea măsurilor active de ocupare” Domeniul major de interventie 5.1: Dezvoltarea si implementarea măsurilor active de ocupare Titlul proiectului: ”Măsuri active de ocupare pentru someri în vederea facilitării accesului la ocupare si a integrării pe piata muncii” Contract nr. POSDRU/105/5.1/G/76114

Cheltuieli fixe

18000

21600

25920

31104

2400

2400

2400

2400

10886

16671

24553

35231

0

2667

3928

5637

10886

14004

20624

29594

Amortizari Profit Operational Taxe Profit Net

Euro 4,2 Pret lapte producator

1,5

Pret vanzare

3

Numar de litri pe zi

120

Nr litri pe An vanduti

43800

Total vanzari pe an in lei

131400

Nr. case servite pe ora

20

Nr ore

3

Litri/casa

2

Nr litri pe zi

120

31286

In cele doua scenarii propuse, s-a luat in considerare un cost mediu de personal la preturile de pe piata, respectiv costuri infime de administrare. De asemnea s-a luat in calcul amortizarea masinii de distributie sau costul de leasing (se va opta pentru cea mai buna varianta) si o crestere a vanzarilor anuala cu 30% pe o proiectie de 4 ani, armonizandu-se costurile de operare pe aceasta prognoza de crestere.

JOB CLUB OCNA MURES

13