Monografia Lavado de Activos

INDICE.

1. Antecedentes 2. Lavado de Activos 

Problemática del delito de lavado de dinero

La cuestión de la autonomía del delito de lavado y su relación con el encubrimiento. 

3. Bien Jurídico rote!ido en el delito de lavado de activos. 

La ma!nitud del roblema en el ámbito económico del lavado de activos. a" Los métodos de lavado b" Los efectos económicos del lavado de dinero c" El origen criminal de los ingresos

4. El lavado de activos activos como conducta #ue a$ecta bienes %urídicos distintos

al

delito de encubrimiento &administración %usticia u orden económico". económico".

5. Acción tíica. 'io ob%etivo del delito de lavado 

Conversión o 'rans$erencia de bienes



(cultación) encubrimiento de bienes



Ad#uisición) osesión) tenencia) utili*ación o administración de los bienes.

6. Etaas del Lavado de Dinero y Activos 7. Características del lavado de dinero y activos 8. (b%etivos del lavador de Dinero o Activos 9. Per$il del lavador de dinero o activos 10. Justi$icación del Lavado deActivos 11. 11. La +nidad de Inteli!encia ,inanciera del Per12. Conclusiones

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. AN'E CEDEN'E/

En los últimos años, se viene escuchando de manera insistente a través de diversos medios, sobre el delito de lavado de activos, lavado de dinero o legitimación de capitales. Sea cual fuere el término que se utilice, se refiere al proceso mediante el cual el dinero, bienes y ganancias ilegales, pretenden legalizarse a través del sistema financiero, burstil, comercial o por otros medios, con la finalidad de evitar su detección y decomiso. !abe registrar que dicha normatividad ha estado permanentemente establecido en nuestro !óde" #enal, aunque fuera coligada erróneamente tan sólo al $rfico %l&cito de 'rogas, el acrecentamiento de su su represión se acata por el desborde de su incidencia en diferentes tipos penales y lo controvertible o polémico obedece a que una porción alega la %naudita altera pars o que no han sido debidamente escuchados al momento de la confección o debate de la medida, encontrndose entre ellos el sistema financiero quien mantiene su su renuencia sobre todo a la pérdida de dominio, asimismo, se cuestiona en igual forma que la norma de (avado de )ctivos en su aplicación desobedece el precepto !onstitucional, por lo cual se propugna su inconstitucionalidad por el princi principio pio de *summu *summus s ius, ius, summa summa %ndira %ndira++ la aplic aplicaci ación ón r&gida r&gida del 'erec 'erecho ho puede puede producir situaciones in-ustas, pero uno no debe olvidar que son principios generales del 'erecho como lo cita el 'octor )n&bal $orres $orres /squez0 *vivir honestamente+ honestamente+ , *no hacer mal a nadie+ y *dar a cada uno lo suyo+, de lo cual el 'erecho #enal no est apartado, y que mas bien muchas veces se pretende de-ar ello en el tintero. El delito de lavado de dinero, correspondiente al art&culo 123, estaba inmerso antes de su derogatoria dentro del trfico il&cito de drogas, hab&a una necesidad de cambio, porque respecto a la tipificación del blanqueo o lavado de dinero en el trfico il&cito de drogas tenia en la prctica escasa aplicación, debido a que se precisa una acción policial y una cooperación internacional muy intensa. !omo señala señala #%45 )6$ )6$)!!7%, )!!7%, se necesitan necesitan conocimien conocimientos tos especializ especializados ados radicado radicados s únicamente en algunos segmentos de la comunidad financiera, en hombres en condiciones de dirigir bancos y sociedades financieras de nivel internacional. $enemos el caso que analiza 786$)'5 786$)'5 #595, el cual indica, que de las innumerables denuncias denuncias que se han hecho ante los órganos órganos -udiciales, -udiciales, resulta resulta que /ladimiro /ladimiro :ontesinos, sin e-ercer oficialmente una función función pública determinada, organizó organizó y dirigió el Servicio 4acional de %nteligencia con el aval del #residente de la 6epública. 6 epública. 8tilizando esta organización secreta, e-ecutó e-ecutó y fomentó la comisión comisión de diversas actividades contrarias a los derechos fundamentales y constitutivos de infrac infraccio ciones nes penale penales s trfico trfico de armas, armas, corrup corrupció ción, n, trfic trfico o de drogas drogas,, defrau defrauda dacio ciones nes,, agresiones, etcétera.  )ctualmente las cifras sobre producción de coca&na y lavado de activos son relativas, según estimó estimó el coronel :iguel 7idalgo, -efe de la 'irección 'irección )ntidrogas )ntidrogas de la #olic&a 4acional '%6)4'65. ;Emitir una cifra e"acta es complicado, no todo el dinero producto del narcotrfico va al lavado de activos, también se usa para traficar, sostener lu-os y corromper el sistema. 4osotr 4osotros os tenemo tenemos s una apro"i apro"ima mació ción n de > > millon millones es de dólar dólares; es;,, declar declaró ó el corone coronell 7idalgo.

. AN'E CEDEN'E/

En los últimos años, se viene escuchando de manera insistente a través de diversos medios, sobre el delito de lavado de activos, lavado de dinero o legitimación de capitales. Sea cual fuere el término que se utilice, se refiere al proceso mediante el cual el dinero, bienes y ganancias ilegales, pretenden legalizarse a través del sistema financiero, burstil, comercial o por otros medios, con la finalidad de evitar su detección y decomiso. !abe registrar que dicha normatividad ha estado permanentemente establecido en nuestro !óde" #enal, aunque fuera coligada erróneamente tan sólo al $rfico %l&cito de 'rogas, el acrecentamiento de su su represión se acata por el desborde de su incidencia en diferentes tipos penales y lo controvertible o polémico obedece a que una porción alega la %naudita altera pars o que no han sido debidamente escuchados al momento de la confección o debate de la medida, encontrndose entre ellos el sistema financiero quien mantiene su su renuencia sobre todo a la pérdida de dominio, asimismo, se cuestiona en igual forma que la norma de (avado de )ctivos en su aplicación desobedece el precepto !onstitucional, por lo cual se propugna su inconstitucionalidad por el princi principio pio de *summu *summus s ius, ius, summa summa %ndira %ndira++ la aplic aplicaci ación ón r&gida r&gida del 'erec 'erecho ho puede puede producir situaciones in-ustas, pero uno no debe olvidar que son principios generales del 'erecho como lo cita el 'octor )n&bal $orres $orres /squez0 *vivir honestamente+ honestamente+ , *no hacer mal a nadie+ y *dar a cada uno lo suyo+, de lo cual el 'erecho #enal no est apartado, y que mas bien muchas veces se pretende de-ar ello en el tintero. El delito de lavado de dinero, correspondiente al art&culo 123, estaba inmerso antes de su derogatoria dentro del trfico il&cito de drogas, hab&a una necesidad de cambio, porque respecto a la tipificación del blanqueo o lavado de dinero en el trfico il&cito de drogas tenia en la prctica escasa aplicación, debido a que se precisa una acción policial y una cooperación internacional muy intensa. !omo señala señala #%45 )6$ )6$)!!7%, )!!7%, se necesitan necesitan conocimien conocimientos tos especializ especializados ados radicado radicados s únicamente en algunos segmentos de la comunidad financiera, en hombres en condiciones de dirigir bancos y sociedades financieras de nivel internacional. $enemos el caso que analiza 786$)'5 786$)'5 #595, el cual indica, que de las innumerables denuncias denuncias que se han hecho ante los órganos órganos -udiciales, -udiciales, resulta resulta que /ladimiro /ladimiro :ontesinos, sin e-ercer oficialmente una función función pública determinada, organizó organizó y dirigió el Servicio 4acional de %nteligencia con el aval del #residente de la 6epública. 6 epública. 8tilizando esta organización secreta, e-ecutó e-ecutó y fomentó la comisión comisión de diversas actividades contrarias a los derechos fundamentales y constitutivos de infrac infraccio ciones nes penale penales s trfico trfico de armas, armas, corrup corrupció ción, n, trfic trfico o de drogas drogas,, defrau defrauda dacio ciones nes,, agresiones, etcétera.  )ctualmente las cifras sobre producción de coca&na y lavado de activos son relativas, según estimó estimó el coronel :iguel 7idalgo, -efe de la 'irección 'irección )ntidrogas )ntidrogas de la #olic&a 4acional '%6)4'65. ;Emitir una cifra e"acta es complicado, no todo el dinero producto del narcotrfico va al lavado de activos, también se usa para traficar, sostener lu-os y corromper el sistema. 4osotr 4osotros os tenemo tenemos s una apro"i apro"ima mació ción n de > > millon millones es de dólar dólares; es;,, declar declaró ó el corone coronell 7idalgo.

El -efe de '%6)4'65 agregó agregó que la investigación investigación por lavado de dinero dinero provenien proveniente te del narcotrfico es una tarea dif&cil de realizar, ya que las organizaciones ilegales tienen ;muchos tentculos;. $ambién especificó que se requiere la asesor&a de personal especializado y capacitado en temas financieros y bancarios. 6especto a la denuncia period&stica publicada en un medio local, donde se sosten&a que sólo ?? millones de dólares provenientes del narcotrfico fueron incautados entre el 1>>= y el 1>>@, el coronel afirmó que durante los dos últimos años se incautaron @A millones de dólares. dólares. Binalmente Binalmente,, enfatizó enfatizó la buena buena coordinaci coordinación ón entre los organismos organismos encargados encargados de investigar el trfico de drogas.

0. LA1AD( DE AC'I1(/

Es el con-unto de operaciones realizadas por una o ms personas naturales o -ur&dicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen il&cito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de dinero se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen il&cito de los recursos. El lavador de activos persigue principalmente0 dar apariencia legal a los activos provenientes de una actividad il&cita, confundir el origen de los recursos creando creando rastros, documentos, y transacciones ine"istentes o complicadas, legitimar el dinero mezclando el dinero sucio con actividades aparentemente l&citas. (as consecuencias negativas que pueden generarse son, entre otras0 el debilitamiento de la integridad de los mercados financieros, competencia desleal, la pérdida del control de la pol&tica económica, la pérdida de rentas públicas y riesgo para la reputación del pa&s. pa& s.

Problemática del delito de lavado de dinero

El propósito de de las organizaciones criminales criminales es generar generar ganancias para el grupo grupo o para un miembro miembro del mismo. mismo. El lavado lavado de dinero dinero consiste consiste en la disimulación disimulación de los frutos de actividades delictivas con el fin de disimular disimular y ocultar sus or&genes ilegales.

 )ctividades criminales tales como el desv&o de armas, el contrabando o el trfico il&cito de drogas generan grandes sumas de dinero por lo que las organizaciones criminales necesitan encontrar una v&a para utilizar los fondos sin despertar sospechas respecto al origen il&cito de estos.

En la segunda mitad del siglo CC, con la amenaza de modernas y sofisticadas formas de actividad criminal transnacional, ha surgido la preocupación por la insuficiencia de legislaciones nacionales

eficaces para combatir el crimen organizado y las actividades tendientes a lavar el dinero proveniente de sus actividades il&citas.  ) partir del fenómeno señalado surgieron nuevas legislaciones y esfuerzos en el mbito internacional para combatir el lavado de dinero, as&, la !onvención de las 4aciones 8nidas !ontra el $rfico %l&cito de Estupefacientes y Sustancias #sicotrópicas de