Laporan Pelaksanaan Pelatihan APU&PPT

L apor po r an Pel Pel ak s an aan Pel Pel at i h an Progr ro gra am Penerapan nerapan Ant A ntii Pencuc nc ucian ian Uang Uang (APU) (APU) dan Penc Pencegahan egahan Pend Pendanaa anaan n Ter Ter ori or i sme sm e (PPT (PPT)) Per Per i o d e 201 2016 6

PT Internusa Internu sa Tri Tribu buana ana Citra it ra Mult Mult ifin if inance ance

Laporan in i dis usun dengan berpedoman pada Peraturan Peraturan Otorit as Jasa Jasa Keuangan Keuangan Nomor 39 /POJK.05/2015 tentang “Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Oleh Penyedia Jasa Keuangan Di Sektor Industri Keuangan Non-Bank” Non-Bank”

Daftar Isi I.

Latar Belakang ............................................................................................................. 1

II.

Tujuan .......................................................................................................................... 1

III.

Fasilitator Pelatihan ..................................................................................................... 2

IV.

Materi Pelatihan ........................................................................................................... 2

1.

Landasan Hukum Penerapan APU/PPT............................................................................... 2

2.

Pengantar pencucian uang dan pendanaan terorisme ......................................................... 2

3.

Dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme ............................................................ 2

4.

Tipologi pencucian uang ....................................................................................................... 2

5.

Customer Due Dilligence dan Enhanced Due Dilligence ...................................................... 3

6.

Kebijakan dan prosedur APU/PPT ITC Finance ................................................................... 3

7.

High risk customers, high risk business dan high risk countries ........................................... 3

8.

Modus pencucian uang dan pendanaan terorisme dan tanya jawab. ................................... 3

V.

Kategori Peserta Pelatihan .......................................................................................... 3

VI.

Dokumentasi Pelatihan ................................................................................................ 4

VII.

Kesimpulan dan Penutup ............................................................................................ 6

I.

Latar Belakang Perusahaan Pembiayaan dinilai masih sangat rentan untuk digunakan sebagai

sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. Perusahaan Pembiayaan menyediakan banyak pilihan jenis pembiayaan yang dapat digunakan pelaku kejahatan sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme dalam upaya melancarkan tindak kejahatannya. Semakin kompleksnya jenis produk, aktivitas dan teknologi informasi di lingkungan Perusahaan Pembiayaan, maka berpotensi menjadi pintu masuk tindak kejahatan pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme ke dalam sistem keuangan.

Bagi pelaku pencucian uang, harta kekayaan tersebut dapat ditarik kembali sebagai harta kekayaan yang seolah-olah sah dan tidak lagi dapat dilacak asal usulnya. Sedangkan untuk pelaku pendanaan teroris, harta kekayaan tersebut dapat digunakan untuk membiayai kegiatan terorisme.

Melihat fenomena tersebut, maka ITC Finance sebagai Perusahaan Pembiayaan memandang sangat perlu untuk menerapkan suatu langkah mitigasi untuk memerangi aksi kejahatan tersebut. Mitigasi yang dilakukan adalah dengan menerapkan program  Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT).

Guna mendukung dan memaksimalkan berjalannya program tersebut, maka ITC Finance melalui Departemen Manajemen Risiko (DMR) memberikan pelatihan kepada SDM terkait yang berhubungan dan berkaitan secara langsung terhadap proses perkreditan secara keseluruhan.

II.

Tujuan  Adapun tujuan dilaksanakannya program pelatihan ini adalah untuk: 1. Memahami peraturan yang berlaku dan/atau landasan hukum mengenai anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme. 2. Memahami dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme terhadap Perusahaan dan terhadap Negara.

1

3. Mengetahui teknik, metode, dan tipologi pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. 4. Memahami kebijakan dan prosedur penerapan APU/PPT serta peran dan tanggung jawab karyawan dalam mencegah dan memberantas pencucian uang dan pendanaan terorisme.

III.

Fasilit ator Pelatih an  Adapun yang menjadi fasilitator dalam pelaksanaan pelatihan ini adalah dari

internal ITC Finance sendiri, antara lain : 1. Departemen Manajemen Risiko 2. Talent Development Insttitute (TDI)

IV.

Materi Pelatih an Berikut adalah susunan materi pelatihan: 1. Landasan Hukum Penerapan APU/PPT. Pembahasan mengenai dasar hukum daripada penerapan APU/PPT, seperti Peraturan OJK, Peraturan PPATK dan UU yang berlaku.

2. Pengantar pencuci an uang dan pendanaan teror ism e Penjelasan perihal pengertian atau definisi serta kategori daripada tindak pencucian uang dan pendanaan terorisme.

3. Dampak pencuci an uang dan pendanaan teror ism e Penjelasan mengenai dampak risiko yang terjadi akibat pencucian uang dan pendanaan terorisme terhadap Perusahaan dan juga terhadap ekonomi negara

4. Tipologi pencucian uang Mempelajari tipologi pencucian uang seperti penempatan, pemisahan dan penggabungan.

2

5. Customer Due Dilli gence dan Enhanced Due Dilli gence Mempelajari secara keseluruhan ruang lingkup proses kerja CDD dan EDD terhadap debitur  dan beneficial owner.

6. Kebijakan dan pros edur APU/PPT ITC Finance Mempelajari aturan kebijakan APU/PPT ITC Finance dan prosedur kerja (workflow) secara menyeluruh.

7. High risk customers, high risk business dan high risk countries Memberikan contoh kategori debitur dengan profil risiko yang cukup tinggi, contoh usaha yang berisiko tinggi dan negara yang berisiko tinggi terhadap tindak pencucian uang dan pendanaan terorisme.

8. Modus pencuc ian uang dan pendanaan teror ism e dan tanya jawab. Memberikan contoh modus-modus tindak pencucian uang pada Perusahaan Pembiayaan.

V.

Kategori Peserta Pelatih an Berikut adalah kategori peserta dari beberapa departemen yang mengikuti

pelatihan APU/PPT: 1. Batch 1 – Tanggal 19 Jul i 2016 Peserta

Jumlah

Credit Analyst

7 Orang

 Adm Secti on Head

18 Orang

Operation Support Section Head

1 Orang

Coordinator CMO

1 Orang

TDI Offic er

3 Orang

Total

30 Orang

3

2. Batch 2 – Tanggal 25 Jul i 2016 Peserta

Jumlah

Credit Analyst

5 Orang

 AR Coord in ator

6 Orang

Remedial

6 Orang

Credit Marketing Coordi nator

8 Orang

Total

25 Orang

3. Batch 3 – Tanggal 8 Agus tus 2016 Peserta

Jumlah

Credit Analyst

6 Orang

Branch Manager

19 Orang

 AR Coord in ator

10 Orang

Credit Marketing Coordi nator

7 Orang

Collection Sectio n Head

1 Orang

Remedial

1 Orang

Total

44 Orang

Total Keseluruhan : 99 Orang

VI.

Dokumentasi Pelatih an

4

5

VII.

Kesimpu lan dan Penut up Program pelatihan penerapan APU dan PPT di ITC Finance merupakan suatu

langkah mitigasi risiko terhadap praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme. Maka pembekalan kompetensi terhadap Sumber Daya Manusia (SDM) Perusahaan merupakan suatu keharusan dalam menghadapi praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme tersebut. Pelaksanaan pelatihan APU dan PPT ini merupakan suatu program berkelanjutan Perusahaan untuk meningkatkan kualitas dan untuk mengkinikan pengetahuan SDM. Hal ini dilakukan karena ITC Finance berkomitmen untuk tidak mentolerir praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Demikianlah laporan pelaksanaan pelatihan program penerapan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme ini disampaikan, segala data dan informasi yang disajikan dapat dipertanggungjawabkan kebenarannya.

Jakarta, 29 Desember 2016 Pejabat Penanggun g Jawab APU dan PPT Departemen Manajemen Risiko

Demson Sihaloho

Diketahui oleh Direktur Corporate Strategy & Risk Management

Lincorn

6