Exposicion completa -Banco Pichincha.pptx

Departamento de Ciencias Económicas Administrativas y de Comercio Marketing II Empresa Financiera INTEGRANTES: FLORES SHANNON FLORES KAREN PILA JAZMÍN MUÑOZ DIEGO REA ANDRÉS GALLEGOS FRANCISCO

Datos Generales: Nombre: Banco Pichincha

Giro de la Empresa:

Misión

Visión

Financiero

Somos un equipo líder que contribuimos al

Ser el Banco líder de su mercado en

desarrollo sostenible y responsable del

imagen, participación, productos y calidad

Ecuador y los países donde tenga

de servicios enfocando su esfuerzo hacia el

presencia, apoyando las necesidades

cliente, anticipándose a sus necesidades,

financieras de las personas, de sus

desarrollando a su personal y otorgando rentabilidad sostenible a sus accionistas

PROOVEDORES 

Buscamos fortalecer y difundir, entre nuestra cadena de suministro, el apego a las normas y respeto al ser humano y al ambiente. Para lo cual se priorizó a 70 proveedores.

•

Apoyamos al Desarrollo Local



Es así que el 97,97% de proveedores son empresas que operan en Ecuador.

CLIENTES Esta banca está diseñada para atender a clientes con asesores especializados, quienes le ayudarán y guiarán en sus requerimientos financieros a través de productos y soluciones diseñadas especialmente para su negocio.

En este grupo de clientes se encuentran las personas naturales con negocios propios y personas jurídicas que facturen ventas anuales desde USD 100,000 hasta USD 1´000,000.

ANALISIS PESTEL Factor Político

  o•   v    i    t   u   c   e    j    e   r   e    d   o    P

Se encarga de concebir y ejecutar políticas, normas, decretos de cualquier ámbito incluido el ámbito financiero que está ligado con los Bancos

  o•   v    i    t   a    l   s    i   g   e    l   r   e    d   o    P

se encarga de crear ,aprobar y fiscalizar leyes generales, entre ellas las que involucran a Bancos u otras entidades financieras, y fiscalizar las mismas

   l • A través de la   a Superintendencia de    i   c Bancos y Seguros,    i con el mismo poder    d  jerárquico que el   u    J resto de poderes del   r estado, sus funciones   e están direccionadas    d al desarrollo, control   o de Bancos, entre    P otras entidades financieras,

Factor Económico Su competitividad principal es el Banco del Pacifico.  Si aumenta el Pib y bajara las tasas de intereses en el país habrá mas indicio de inversión. 



Comparando tasas se puede analizar que el Banco del Pichincha tiene las tasas un poco mas baja que el del Pacifico



De tal modo si el Banco de Pichincha utilizara una estrategia de bajar tasas tendría la oportunidad de que se coloque en posición 1 .



Aun que todo esto también depende gran parte del estado.

PESTEL 

SOCIAL

Su responsabilidad social se hace presente en los siguientes aspectos:

Buen Gobierno corporativo

Responsabilidad con los colaboradores Banco pichincha mantiene un gran compromiso con la sociedad.

Responsabilidad con los clientes

Responsabilidad con los proveedores

Responsabilidad con el medio ambiente

Responsabilidad con la comunidad

PESTEL Ofrece proyectos para: 

SOCIAL

Principal Auspiciante de la Fundación CrisFe.

Mejorar las condiciones de vida de sectores rurales

La formación por competencias profesionales (bachillerato)

Educación Financiera

Desarrollo y fortalecimiento de habilidades y capacidades de los individuos. Apoyo a emprendedores para iniciar sus proyectos.

Generar procesos de inclusión laboral, educativa y social.

Banco Pichincha con el fin de ayudar a los sectores menos favorecidos ha aportado con donaciones a las siguientes entidades:

Alcaldía Mayor de Tunja Embajada del Ecuador  Fundación CrisFe Fundación para el desarrollo de la mujer  Fundación Sagrado corazón de Jesús Municipio de Tiquisio Orfelinato San José de Zapatoca Programa Matriculados con sus sueños Sociedad San Vicente de Paul Entre otros.

PESTEL TECNOLOGÍA La implementación tecnológica a través de la adopción de la herramienta de Core bancario conocida como TCS BaNCS. La implementación de esta nueva herramienta en toda su red de oficinas representa un importante avance de modernización que permitirá generar mayores niveles de seguridad, brindar un mejor   servicio y sustentar el fortalecimiento de la entidad

De esta forma

Los clientes podrán ser  atendidos de una forma mas rápida y eficiente, para que no exista conflictos ni descontentos por parte de los clientes.

Consultan

Service



En la actualidad y con el avance de la tecnología existen diferentes servicios que el Banco Pichincha ofrece a través de sus agencias tales como:

  

 

Transferencias interbancarias Giros Cheques de gerencia Pagos a instituciones privadas y publicas Inversiones inversiones

Factor Ecológico/ Ambiental 

Normativa para la emisión de facturas y estados de cuenta electrónicos



Políticas de Desarrollo Sustentable



Evaluación de impacto y control ambiental



Campañas de conciencia ambiental



Existencia de guías ambientales, de seguridad y salud ocupacional



Parámetros de calidad ambiental, normas de efluentes y emisiones, normas técnicas de calidad de productos, listados de productos contaminantes y nocivos para la salud humana y el medio ambiente, certificaciones de calidad ambiental de productos y servicios en la ley de Gestión Natural ecuatoriana



Multas y tasas con fin de protección y conservación ambiental

Factor Legal Requisitos de solvencia e integridad establecidos en la Ley General de Bancos.  Desarrollo e inversión en el país (lo que directa o indirectamente genera más fuentes y puestos de trabajo.) 



Forma conciencia en sus clientes sobre el medio ambiente. ( da capacitación a sus agentes de préstamo como a sus clientes)



Esta entidad le otorga una cantidad determinada de dinero al particular, con su compromiso, por escrito en un contrato, de devolverlo en cuotas pagando un costo adicional como intereses.

FORTALEZAS Imagen solida y prestigio Experiencia / 100 años de servicio Empleados capacitados Tecnología de última generación Atención simple Servicios accesibles Cajeros automáticos a nivel nacional Red de sucursales en el país

OPORTUNIDADES Posee una inversión alta, ya que gran parte de los clientes que tiene son empresas grandes, generando grandes beneficios tanto para el banco como para sus colaboradores. Requerimiento de ayuda financiera en microempresas. Preferencia por parte de empresas y personas naturales gracias a la confianza y seguridad que ofrece

FODA

Debilidades Requiere crear alianzas estratégicas para ingresar al mercado Requiere una gran campaña publicitaria de marketing distinta, agresiva e innovadora Sucursales pequeñas u oficinas pequeñas que no pueden ofrecer todos los productos u ofrecen atención restringida Falta de cobertura en localidades pequeñas

 AMENAZAS * La aglomeración de clientes ocasiona mas robos a la salida de los clientes de la Agencia; además, que la delincuencia ha perfeccionado sus modalidades de robo. * Existen otros bancos con las mismas características. *Los clientes están invirtiendo menos en el banco, debido a motivos económicos. Además obtienen prestamos del banco y lu le l fech d

Cadena DE VALOR  ACTIVIDADES DE VALOR SE DIVIDEN EN DOS AMPLIOS TIPOS: •  ACTIVIDADES PRIMARIAS * LOGÍSTICA INTERNA * OPERACIONES * LOGÍSTICA EXTERNA * MARKETING Y VENTAS * SERVICIOS •  ACTIVIDADES DE APOYO

Actividades primarias 1. Logística interna

El Banco Pichincha no aplica logística interna, dedo que no recibe ningún tipo de materia prima que luego se deba transformar para convertirse en un producto final. 2. Operaciones

En el Banco Pichincha las operaciones no están relacionadas con la transformación final de un producto como tal, sino que giran en torno a todas las actividades que se deben realizar para que cada oficina funciones correctamente. Funciones como:   Almacenamiento y distribución de tarjetas de crédito.  Supervisión del Call-Center   Procesamiento de los datos de nuevos clientes.  Mantenimiento de los servidores para que las transacciones puedan llevarse a cabo con éxito.

3. Logística externa 

Responsabilidad de los estados de cuenta al cliente.



Entrega segura y garantizada a la puerta del hogar de cada cliente de forma

4. Marketing y ventas

Emitir las tarjetas, ya sean de débito o de crédito, para que los clientes tengan beneficios. Dar a conocer las ventajas que ofrecen. Medios importantes de campañas 

La publicidad escrita



La televisión



El internet

Toda esta publicidad siempre bajo su slogan “En confianza, siempre”; con lo cual pretenden

que el cliente sienta que su servicio es más seguro, más personalizado y de mejor calidad con respecto a sus competidores.

5. Servicios   

 Ambiente seguro y agradable en las infraestructuras del banco. Comodidad en las oficinas del lugar.  Apoyo y confianza al cliente.



Eficiente servicio y gestión de consultas, recomendaciones o reclamos.



Banca móvil y simuladores de créditos o inversiones



Educación financiera para el cliente

Capacidad Ejecutiva Todo el directivo de Banco Pichincha, ha demostrado una capacidad ejecutiva eficaz, posicionando a la empresa como una de las mejores de la rama financiera a nivel nacional y regional,

Su infraestructura y desarrollo interno del talento humano, también lo califican como una empresa seria y de gran progreso

CAPACIDAD HUMANA La gestión del Talento Humano se basa en 3 aspectos fundamentales:

Reingeniería Humana  Aprender a conocerse es una de las primeras y mas importantes asignaturas, ya que de esta manera las personas tienen la oportunidad de comprender y conocer los procesos internos.

Consiste en rediseñar los procesos humanos. Se hace necesario crear nuevos sistemas de comunicación, reuniones, negociación o mando.

Salud empresarial

Esto ayudara a la 1. Son seres humanos colaboración eficaz 2. Activadores inteligentes de las personas, de los Recursos para alcanzar los Organizacionales. objetivos 3. Son socios de la organizacionales e organización individuales.

Evaluación de desempeño

MOTIVACION

• Las necesidades varían de un

individuo a otro, lo cual genera distintos patrones de conducta. • La motivación empieza con el surgimiento de una necesidad.

El Banco Pichincha persigue siempre oportunidades para obtener cada vez mejores resultados, con la utilización racional de recursos y con los más altos estándares de excelencia. Promueven el desarrollo de los colaboradores y les otorgan el grado de autoridad acorde a su nivel de responsabilidad para que puedan cumplir a cabalidad las tareas encomendadas.

Capacidad física Diversas sucursales, tamaño adecuado  Orden y distribución para comodidad  Prioridad en la seguridad  Fácil acceso para todo cliente  Larga espera ciertos días y horas 

FINANCIERO OBJETIVO 

Mantener sostenibilidad financiera en la preservación de los niveles de liquidez.

PUNTOS A MENCIONAR 

Motor en el desarrollo económico y sostenible del país, promoviendo un sector financiero más inclusivo.



Institución consciente de las necesidades primordiales que se dan actualmente. Dedica particular interés en lograr que los ecuatorianos ahorren. (Campañas)

Análisis Financiero 2016 2016 (Resultados estables)

  



Gestión eficiente la situación interna Control exhaustivo de gastos Cambios en las políticas de otorgamiento de créditos Gestión del portafolio de inversiones

Datos Financieros Banco Pichincha 2016-2017 Según Superintendencia de Bancos

2016

Total Activos

10.116.056,63 (28,42%)

Total Activos

10.070.775,28 (27,37 %)

Inversiones

1.695.053,17 (29,52 %)

Inversiones

1.496.906,00 (25,75 % )

Cartera de créditos

6.573.619,51 (32,26%)

Cartera de créditos

6.932.667,76 (29,34%)

Propiedades y equipos

153,210,337

Propiedades y equipos

206.366,12

Patrimonio

926.830,78 (26,30%)

Patrimonio

997.767,16 (26,19 %)

Capital y reservas

824.081,46 (26,46%)

Capital y reservas

856.032,04 (24,40 %)

Gastos

778.024,80

Ingresos

842.299,81

Utilidad

64.275,01

2017

Marketing 

Tiene Publicidad en YouTube



Se alió con el equipo de Barcelona

 No  

tiene mucha publicidad en redes sociales

Pichincha mi Vecino La gestión del marketing en la empresa consiste en la concepción, planificación, ejecución y control de la elaboración, promoción y distribución de una idea, un  producto o un servicio

Capacidad Tecnológica -Cajeros Automáticos - Sucursal Centro Comercial El Bosque. -Recargas de tiempo aire (Claro, CNT y Movistar) -Ubíquenos (Sistema GPS) -Tarjeta de crédito Banco pichincha debito y crédito (tecnología chip)

Y tienen el software “ Core bancario” conocida como “TCS

BaNCS” Para clientes minoristas y pequeñas empresas  Depósitos y retiros bancarios se reflejan inmediatamente en el sistema autorizado del banco en todo el mundo 

5 Fuerzas de Porter 

Banco Pichincha cuenta con un gran número de empresas de la competencia, ya que existen varias instituciones bancarias en el país, que ofrecen el mismo servicio

Hay comunicación entre las dos partes, el Banco tiene un código de ética en donde se deben cumplir entre las dos partes.

RIVALIDAD ENTRE LAS EMPRESAS 

Si analizamos el mercado Bancario de ECUADOR observamos que existen 22 instituciones bancarias y un 90 % de bancarización en la población, situación que demuestra que la rivalidad entre los competidores es alta ya que ofrecen productos y servicios muy similares. Para obtener una ventaja competitiva El Banco Pichincha utiliza variables como su infraestructura, desarrollo tecnológico y capital humano para sobresalir 

AMENAZAS DE PRODUCTOS SUSTITUTOS 

En el sector bancario existen sustitutos que se especializan servicios determinados pero no logran ofrecer un producto integral. Dentro de estos sustitutos podemos mencionar las Cooperativas, Casas de Cambio, Casas de empeño, algunas de estas instituciones no están supervisadas por la SIB (Superintendencia de Bancos) y en ocasiones son entidades informales que no exigen requisitos de formalidad para la consecución de sus servicios.