Exposición - Cartas de Crédito (1)

UAP - Administración y Negocios Internacionales

14/06/2016

CARTA DE CRÉDITO

CARTA DE CRÉDITO ventajas que ofrece una carta de crédit o

Co Cons nsid ider erad ada a

una un a or orde den n de pa pago go co cond ndic icio ionad nada a que re que reci cibe be un ba banc nco o em emiso isor. r. Co Cons nsis iste te en pa paga garr a un be bene nefi fici ciar ario io a tr trav avés és de un ba banc nco o co corr rres espo pons nsal al,, po porr cu cuen enta ta y or orde den n de dell orden enan antte co con ntra la prese sen ntac ació ión n de ci cier erto tos s documentos que certifiquen la v enta, el embarque, la calidad, la cantidad y demás condici cio ones de la mercad ade ería o del se serrvi vic c io realizado.

El ven vended dedor or tie tiene ne la se segur gurid idad ad de que el pag pagoo ser seráá efe efectua ctuado do porr un ba po banc ncoo y no po porr el com ompr prad ador or,, el elim imin inan ando do a su ve vezz el riesg ri esgoo com compra prador dor,, ban banco co emi emisory sory paí paíss de dell com compra prador dor..  El compr praador ti tieene la segur uriidad de que el importe del créd cr édit itoo so solo lo se será rá pa paga gado do si lo loss té térm rmin inos os y co cond ndic icio ione ness qu quee estip es tipuló uló en la car carta ta de cré crédi dito to se cum cumple plen n a cab cabali alida dad. d.  El comprador no tendrá que desplazarse al país del  vendedor para revisar la mercadería mercadería y hacer cumplir las condiciones de la compra, salvando los obstác táculo ulos de distanci distancia, a, tiempo tiempo e idioma. idioma.  Qued Quedan an salva salvados dos los inco inconven nvenient ientes es de inte interpre rpretació tación n de los térm té rmin inos os de la op oper erac ació ión n de debi bido do a qu quee es está tán n re regu gula lad dos po porr regl re glas as y pr prác ácti tica cass un unif ifor orme meme ment ntee ac acep epta tada dass po porr to todo doss lo loss  bancos del Mundo, incorpora incorporadas das en la legislación interna de cada país país.. 

MODELO DE CARTA DE CREDITO DE EXPORTACION

Mapa Usual de una Carta de Crédito

SENDER: BANK OF AMERICA, MIAMI U.S.A. RECEIVER: BANCO DE CREDITO DEL PERU

Exportador/Beneficiario

5. Negocia DOX



Importador/Ordenante

4. Embarca mercadería

3. Avisa/Confir Avisa/Confir ma LC

1. Solicita Emisión LC

2. Emite L/C Irrevocable, Confirmada o Avisada

Banco Avisador/C Avisador/Confirmador  onfirmador  Banco Negociador/Pagador 

6. Paga la exportación

Banco Emisor 

Banco Negociador/Paga Negociador/Pagador  dor 

27: Numero del mensaje y total 1/1 40A: Forma del crédito documentario IRREVOCABLE TRANSFERABLE 20: Numero del crédito documentario 10198 31C: Fecha de emisión 091005 31D: Fecha y lugar de expiración 100105 PERU 50: Solicitante EGG TRADING S.A. 245 ALAHAMBRA PLAZA SUIETE 120 MIAMI FL U.S.A. 59: Beneficiario Beneficiario - Nombre/Dirección SOCIEDAD AGRICOLA EL GRECO S.A. PANAMERICANA SUR KM 100 CAÑETE, LIMA, PERU

TIPO DE CARTA CREDITO

REFERENCIA BANCO EMISOR 

FECHA DE EMISION L/C FECHA / LUGAR EXPIRACION ORDENANTE

BENEFICIARIO

UAP - Administración y Negocios Internacionales

32B: Moneda e importe Currency  Amount

14/06/2016

46A: Documentos necesarios

MONTO Y MONEDA

+3 ORIGINALES DE LA FACTURA COMERCIAL FIRMADA Y SELLADA +ORIGINAL LISTA DE EMPAQUE + ORIGINAL DEL CERTIFICADO DE ORIGEN EMITIDO POR LAS AUTORIDADES COMPETENTES +ORIGINAL DEL CERTIFICADO FITOSANITARIO +ORIGINAL CERTIFICADO DE INSPECCION Y

: USD (US DOLLAR) : #50000,#

39A: Tolerancia porcentaje simple crédito

TOLERANCIA

10/10

41A: Entidad/modalidad - BIC BCPLPEPL BANCO DE CREDITO DEL PERU (HEAD OFFICE) L IM A P E BY PAYMENT

43P: Expedicion parcial

FORMA PAGO

CALIDAD +ORIGINAL B/L A LA ORDEN DEL BANCO EMISOR Y NOTIFICACION AL ORDENANTE CON FLETE PAGADERO EN DESTINO

EMBARQUES Y TRANSBORDOS

PERMITIDOS

+EL NUMERO DE LA LC DEBERA FIGURAR EN LA FACTURA Y B/L +1 ORIGINAL B/L MAS 1 COPIA CADA DOCUMENTO SERA ENVIADO A ORDENANTE VIA COURIER

ORIGEN / DESTINO

44A: Cargar/entregar/recibir en/de,,, CALLAO, PERU

44B: Para transportar a,,, MIAMI FL, U.S.A

44C: Fecha limite de expedicion

71B: Gastos

ULTIMA FECHA EMBARQUE

170 CAJAS DE PISCO ACHOLADO FOB (INCOTERM 2000) CALLAO,PERU

GASTOS Y COMISIONES

TODOS LOS GASTOS FUERA DE U.S.A. SERAN POR CUENTA DEL BENEFICIARIO 48: Periodo de presentacion +15 DIAS DESDE LA FECHA DE EMBARQUE PLAZO PARA PRESENTAR

091215

45A: Descpcion bienes y/o servicios

CONDICIONES  ADICIONALES

47A: Otras condiciones

PERMITIDAS

43T: Transbor do

DOCUMENTOS REQUERIDOS

MERCADERIA

DOCUMENTOS

INCOTERM

NORMATIVA DE LAS CA RTAS DE CRÉDITO 49: Instrucciones de confirmación CONFIRMADO 78: Inst. banco que paga/acepta/negocia ENVIEN DOCUMENTOS VIA COURIER A: BANCO DE CREDITO 121 ALAHAMBRA MIAMI FL USA. 72: info. de remitente a destinatario LOS AUTORIZAMOS A DEBITAR NUESTRA CUENTA QUE MANTENEMOS CON USTEDES CON FECHA VALOR  48 HORAS DE RECIBIDO SU MENSAJE SWIFT MT 754 CERTIFICANDO QUE TODOS LOS TERMINOS Y CONDICIONES DEL CREDITO SE HAN CUMPLIDO. SUJETA A LA UCP 600 (2007)

INSTRUCCIONES DE CONFIRMACION

Define todo aquello que no indica expresamente la carta de crédito.   Vigente desde Julio del 2007  Contenido:  Aplicación  Definiciones  Interpretaciones  Compromisos  Notificación y modificaciones  Designación  Documentos  Otros 

INSTRUCCIONES DE BANCO A BANCO

INSTRUCCIONES DE REEMBOLSO

REGLAMENTACION INTERNACIONAL

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14/06/2016

CERTIFICADO BANCARIO

NORMATIVA DE LAS CARTAS DE CRÉDITO 

PracticaBancaria Internacional Estándar (ISBP 681) (Publicación2007) de la Cámara de Comercio Internacional



Es un título valor en moneda nacional o extranjera emitido por las Empresas Bancarias.transferible y negociable tanto en el país comoen el extranjero. Puede seradquiridopor personasnaturales o jurídicas.

CLASE S DE CERTIFICADO BANCARIO

Complemento de la UCP 600.

Hay2 clases:  Certificado Bancariode Moneda Extranjera

La ISBP no modificala UCP, explican de forma precisa, cómo tienen que aplicarselas reglas en el díaa día.



Certificado Bancariode Moneda Nacional

Certificado Banc ario de Moneda Extranjera Puede ser emitido solo por empresas del Sistema FinancieroNacional.

Características d el Certif icado Bancario Moneda Extranjera



Es

un deposito en dólares que cumple con un plazo determinado por el cliente, quien recibe a cambio , un titulo  valor emitido por el banco ya sea al portador o a la orden de una persona. Es

negociable, además sirve como garantía de créditos y  puede abonarse en cuentas dent ro del país como en el exterior. Losintereses se calculan deacuerdo almonto

permanencia.

y al tiempo de



Se emite al portador o a la orden de determinada persona.

 

La obligación de pago que contiene, debe ser cumplida por su emisor.



Su importe no bebe ser menor mil dólares (U$$1000)



El plazo para su pago no debe superar de (1) un año contando desde la fecha de Emisión.



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14/06/2016

Renovación CBME

Requisitos Certificado Bancario 

Es importante la verificación que el nuevo cliente no este incluido en archivo negativo.



Original de DNI, o en caso de tener otro documento, original y copia de este.



Monto mínimo de apertura U$$1,000



La renovación será automática al vencimiento manteniendo el plazo original pero con la tasa vigente a la fecha de la renovación .



Si los c ertificados están en el poder del cliente, la renovación deberá hacerla el mismo en nuestras oficinas cancelando el CBME y vencido y con la apertura de uno nuevo

Vencimiento CBME 

 Vence a un año desde su fecha de emisión.



Si no se se ñala que el plazo de vencimiento es renovable o no, se Entenderá En forma indefinitiva y sucesiva por el mismo plazo señalado en el titulo, con su Capitalización de sus intereses .



Cuando CBME señale su plazo no es renovable generan intereses solo hasta la fecha de su vencimiento.

Certific ado Bancario de Moneda Nacional 

Bajo las mismas disposiciones que contiene el titulo anterior .



La excepción que deben estar expresados y ser pagados en moneda nacional y su importe no debe ser menor a un mil nuevo soles.

CONCLUSIONES 

El crédito documentario ayuda a crecer a las empresas ya que otorgan de manera rápida la cobertura del cumplimiento que los contratos necesitan.



Da la seguridad tanto al comprador como al vendedor de que obtendrán satisfactoriamente lo pretendido.



Puede ayudar a reducir el alto porcentaje de informalidad empresarial haciendo que ellos busquen salir de la informalidad para que así puedan competir en el mercad