PREGUNTA 1.UN INVERSIONISTA DESEA EVALUAR EL VAN, VNA, TIR del FCFinanciero, SABI SABIEN ENDO DO QUE QUE LA LA INVE INVERS RSIO ION N ES DE 15000 15000 Sole Soles s y el Mont Monto o que que va a Soli Soli
FLUJO DE CAJA FINANCI EVALUACION DE LA RENTABILIDAD COSTO DE OPORTUNIDAD DE CAPITAL CAPITAL : COK TASA DE INTERES PASIVA TASA DE INTERES ACTIVA (TEA) TASA DE RIESGO TASA DE IMPUESTO A LA RENTA FINANCIAM. FINANCIAM. EXTERNO FINANCIAM.PROPIO
0 FC ECONOMICO
-15000
resuelva el Flujo de caja Financiero CALCULE EL VAN, VNA, TIR del flujode caja FINA CALCULE EL PRK
Flujo de caja del periodo Flujo de caja residual
TIR VNA VAN PRK
EL SIGUIENTE PROYECTO QUE LE ESTAN OFRECIENDO itar al banco como prestamo es 6000 soles.
RO y DE PROYECTO
8.00%
r 1
15.00%
r 2
10.00% 30.00% 40.00%
R t f 2 f 1
60.0%
COK
8 ptos
17.6%
1
2
3
4
5
4500
5000
5500
6600
7800
0
1
2
3
4
-15000 -15000
4500 -10500
5000 -5500
5500 0
6600 6600
CIERO
30% S/. 20,790.70 S/. 5,790.70 2.833333333
Obs) Pero por definicion el PRK es el momento en el cual se ha re
COKE =( ( r1 * f1 + r2 * f2 ) * ( 1 - t ) )+ R
6 8000
5
6
7800 14400
8000 22400
cuperado la inversion, entonces en mi opinion el PRK=3
PREGUNTA 2.Un cliente se acerca a una entidad financiera para solicitar un préstamo, el cu Capital = 5000 TEA= 30% Fecha de contrato = hoy() Cobros Adicionales (Portes, seguro, Comision, etc)= 15 Hacer un cronograma de pagos constantes en periodos mensuales . hasta en
Responda cuanto es la Tasa de costo anual, y los in CALCULO)
PERIODO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28
FECHA SALDO INICIAL AMORTIZACION 10/31/2014 5000.00 11/30/2014 4907.67 12/31/2014 4813.29 1/31/2015 4716.83 2/28/2015 4618.24 3/31/2015 4517.47 4/30/2015 4414.47 5/31/2015 4309.20 6/30/2015 4201.59 7/31/2015 4091.61 8/31/2015 3979.20 9/30/2015 3864.30 10/31/2015 3746.87 11/30/2015 3626.83 12/31/2015 3504.15 1/31/2016 3378.75 2/29/2016 3250.58 3/31/2016 3119.58 4/30/2016 2985.68 5/31/2016 2848.82 6/30/2016 2708.94 7/31/2016 2565.96 8/31/2016 2419.83 9/30/2016 2270.46 10/31/2016 2117.79 11/30/2016 1961.75 12/31/2016 1802.26 1/31/2017 1639.24
92.33 94.37 96.46 98.59 100.77 103.00 105.28 107.60 109.98 112.41 114.90 117.44 120.03 122.69 125.40 128.17 131.00 133.90 136.86 139.88 142.98 146.14 149.37 152.67 156.04 159.49 163.02 166.62
29 30 31 32 33 34 35 36
2/28/2017 3/31/2017 4/30/2017 5/31/2017 6/30/2017 7/31/2017 8/31/2017 9/30/2017
1472.62 1302.32 1128.25 950.34 768.49 582.62 392.64 198.47 TOTALES
170.30 174.07 177.92 181.85 185.87 189.98 194.18 198.47 5000.00
al es aceptado y consta de los siguientes detalles:
años.
tereses pagados (UTILICE EL MODELO FRANCES DE
INTERES
CUOTA 110.52 108.48 106.40 104.26 102.08 99.86 97.58 95.25 92.87 90.44 87.96 85.42 82.82 80.17 77.46 74.69 71.85 68.96 66.00 62.97 59.88 56.72 53.49 50.19 46.81 43.36 39.84 36.23
PENDIENTE 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85
PORTE 4907.67 4813.29 4716.83 4618.24 4517.47 4414.47 4309.20 4201.59 4091.61 3979.20 3864.30 3746.87 3626.83 3504.15 3378.75 3250.58 3119.58 2985.68 2848.82 2708.94 2565.96 2419.83 2270.46 2117.79 1961.75 1802.26 1639.24 1472.62
TOTAL A PAGAR 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00
217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85
32.55 28.79 24.94 21.01 16.99 12.88 8.68 4.39 2302.78
202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 7302.78
1302.32 1128.25 950.34 768.49 582.62 392.64 198.47 0.00
15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 540.00
217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 217.85 7842.78
6 ptos MONTO MONEDA periodicidad fecha de desembolso primera fecha de pago TEA TASA PERIODICA PLAZO COBROS ADICIONALES
TASA DE COSTO
5000 soles mensual 9/9/2014 10/31/2014 30% 2.21% 36 15
TASA DE COSTO MENSUAL TASA DE COSTO ANUAL -5000 2% 0.3 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85
202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 7302.78
PREGUNTA 3.-
6 ptos
CREAR CON TABLA DE DATOS , una matriz que muestre mantener en una cuenta de ahorros, para no ganar ni p TEA
5% 4.50% 4.20% 4% 3.80% 5.50% 6%
Mantenimiento
3 4 5 2 3 4 4.5
TASA MES
0.42%
0.38%
0.35%
0.34%
0.32%
0.46%
0.50%
6245
l saldo Promedio Minimo por mes a rder teniendo como referencia de datos la sgte MATRIZ. SALDO PROMEDIO MINIMO
712.55
712.55 1053.31 1408.82
591.18 932.62 865.59 894.59
5% 4.50% 4.20% 4% 3.80% 5.50% 6%
3
4
5
712.55
950.07
1187.59
789.99
1053.31
1316.64
845.29
1127.06
1408.82
886.77
1182.37
1477.96
932.62
1243.49
1554.37
649.20
865.59
1081.99
596.40
795.20
993.99
2
3
4
4.5
475.04
712.55
950.07
1068.83
526.66
789.99
1053.31
1184.98
563.53
845.29
1127.06
1267.94
591.18
886.77
1182.37
1330.16
1 243.49
1398.93
621.75
932.62
432.80
649.20
397.60
596.40
865.59
973.79
795.20
894.59
UNA VEZ RESUELTO EL EXAMEN ENVIE A:
[email protected] CON: DATOS APELLIDOS Y NOMBRES
MENDOZA ROMERO ESTEBAN JONATAN
TURNO FECHA DE EXAMEN
Asunto: EXAMEN DE EXCEL FINANCIERO 01 de DICIEMBRE
