Evidencia 3 Planes de Inversion

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN” Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero aun año. Las opciones son las siguientes: a) El 27 % anual trimestre vencido. b) El 25 % anual trimestre anticipado. c) El 27.5 % anual semestre vencido. d) El 29 % efectivo anual. Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el cual deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las alternativas a interés efectivo anual, también explicar cual opción es la que más le conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a un plan de inversión. CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL .a) El 27 % anual trimestre vencido. Ip: 0.27/4 = 0.06754I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %b) El 25 % anual trimestre anticipado. Ip : 0.25/4 = 0.0625-4I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %c) El 27.5 % anual semestre vencido. Ip: 0.275/2 = 0.13752I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %d) El 29 % efectivo anual.I efectivo : 29.00 % MODALIDAD PROPUESTA

INTERES EFECTIVO

27% ANUAL TRIMESTRE VENCIDO

29.85%

25% ANUAL TRIMESRE ANTICIPADO

29.45%

27.5% ANUAL SEMESTRE VENCIDO

29.39%

29% EFECIVO ANUAL

29.00%

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta es la que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola con las demás opciones. Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el plan DEFINIR UNOS OBJETIVOS. Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión esdecir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos. RECURSOS DE INVERSION. En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomarlos riesgos. PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA. En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa. ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico dela inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias-