Kisi-Kisi SPPUR (Sistem Pembayaran Pengelolaan Uang Rupiah)

Memproses Transaksi Transfer Dana Bagi Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank SOAL 1.nama pengguna jasa pengirim,2.nama pengguna jasa penerima,3.data identitas pengguna jasa pemilik dana,4.jumlah dana yang ditra Berikut ini yang termasuk keterampilan yang diperlukan dalam melakukan validasi perintah transfer dana yaitu ….: Melakukan pe Berikut ini yang tidak termasuk dalam 5 komponen sistem pembayaran yaitu ….: Sumber daya; Aturan; Mekanisme; Instrument; Inf Berikut ini yang tidak termasuk dalam identitas yang diidentifikasi dan verifikasi pada kegiatan Customer Due Diligence (CDD) te Berikut ini yang tidak termasuk prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia yaitu ….: Edukasi dan literasi; Jasa, bunga dan Dibawah ini yang tidak termasuk ruang lingkup CDD yaitu …: Melakukan pemantauan terhadap area berisiko tinggi; Memahami tujua Dibawah ini yang tidak termasuk tujuan terhadap identifikasi dan verifikasi EDD yaitu …: Melakukan pengkinian data identitas Orang perorangan yang merupakan pemilik dana yang sebenarnya, mengendalikan transaksi pengguna jasa dan dapat memberikan kua Orang perorangan yang merupakan pemilik dana yang sebenarnya, mengendalikan transaksi pengguna jasa dan dapat memberikan kua Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait edukasi dan literasi yaitu …: Layanan khusus kepada konsumen berkebut Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait kesetaraan dan perlakuan yang adil yaitu ….: Menjaga keamanan asset k Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait keterbukaan dan transparansi yaitu …: Menyediakan informasi mengenai p Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait penanganan dan penyelesaian pengaduan yang efektif yaitu …: Larangan Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perilaku bisnis yang bertanggung jawab yaitu …: Memiliki pedoman penet Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perlindungan asset konsumen terhadap penyalahgunaan yaitu …: Menjaga Prinsip perlindungan konsumen Bank Indonesia terkait perlindungan data dan/atau informasi konsumen yaitu …: Pemberian inf Sanksi administratif tertinggi bagi penyelenggara transfer dana yaitu ….: Penghentian sementara terhadap sebagian/seluruh kegia Sistem kliring nasional, real time gross settlement (RTGS), real time (online transfer) termasuk proses transaksi transfer dana …. Tindakan EDD dapat dilakukan penyelenggara jasa keuangan terhadap hal – hal sebagai berikut, kecuali …: Area berisiko tinggi; Pol

Melakukan Rekonsiliasi Transaksi Transfer Dana Bagi Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank SOAL Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, masa penyimpanan transaksi pengguna jasa adalah ….: 10 tahun; 15 tahun; Sesuai kebutuhan/ke Berdasarkan UU No 8 tahun 1997, transaksi pengguna jasa termasuk jenis ….: Dokumen non fisik; Dokumen tambahan; Dokumen Berikut ini yang tidak termasuk dalam sikap kerja terkait penatausahaan dokumen transaksi transfer dana yaitu …: Teliti dal Dibawah ini yang tidak termasuk dokumen data pengguna jasa yaitu …: Hasil pemantauan dan analisis yang telah dilakukan; Bukti Keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu …: Mengadministrasikan dokumen hasil Menurut UU No 8 tahun 1997, tahapan pemilahan dokumen dibagi menjadi ….: Jenis pengguna jasa dan kriteria pengguna jasa; Do Salah satu keterampilan yang diperlukan dalam menatausahakan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Memilah dokumen fisik

Tindakan yang hanya berlaku pada proses rekonsiliasi kantor pusat penyelenggara pengirim asal, penyelenggara penerus atau pe Tujuan rekonsiliasi transaksi transfer dana yaitu …: Menciptakan keseragaman prosedur mekanisme penyelenggaraan transaksi dan Untuk mencegah adanya pendanaan terorisme dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, maka penyelenggara wajib menat

Menyusun Pelaporan Hasil Transaksi Transfer Dana Bagi Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank SOAL Apabila penyelenggara transfer dana bukan bank mengalami kerusakan teknis, maka wajib mengirimkan hal-hal sebagai berikut, k Apabila terjadi kekeliruan dalam pelaporan hasil transaksi, maka tindakan awal yang perlu dilakukan yaitu….: Pihak penyelia me Aplikasi GRIPS digunakan untuk melaporkan….: Laporan SIPESAT; Laporan TKM; Laporan TKL; Laporan DTTOT; Laporan TKT Berikut ini yang termasuk laporan elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu….: Laporan fraud; Laporan DTTOT dan pro Berikut ini yang termasuk laporan non elektronis yang ditujukan kepada PPATK, yaitu.: Laporan proliferasi; Laporan TKL; Laporan Berikut ini yang tidak termasuk jenis laporan transaksi transfer dana yaitu…: Laporan berkala; Laporan lain; Laporan insidentil; La Berikut ini yang tidak termasuk sanksi yang diberikan terkait pelaporan hasil transfer dana yaitu…: Teguran tertulis; Denda; Pen Laporan berkala yang dilaporkan paling lama 14 hari kerja terhitung sejak tanggal transaksi dilakukan, yaitu…: Laporan keluhan Laporan berkala yang dilaporkan paling lambat hari kerja ke 5 (lima) awal bulan yaitu….: Laporan transaksi keuangan transfer da Laporan berkala yang disampaikan secara triwulan kepada PPATK, yaitu….: Laporan keluhan nasabah atau perlindungan konsumen; L Laporan secara tertulis yang wajib disampaikan secara benar oleh penyelenggara kepada Bank Indonesia, baik atas permintaan Bank Laporan wajib yang disampaikan secara lengkap, benar, akurat dan tepat waktu oleh penyelenggara kepada Bank Indonesia dan PPAT Pemeriksaan terhadap penyusunan laporan hasil transaksi berlaku untuk jenis laporan….: Laporan lain dan laporan berkala; Laporan i Salah satu laporan berkala yang disampaikan kepada Bank Indonesia yaitu…: Laporan transaksi keuangan mencurigakan; Laporan sis Salah satu laporan berkala yang disampaikan kepada PPATK, yaitu….: Laporan penghapusan dan/atau pemblokiran identitas orang Salah satu laporan elektronis yang ditujukan kepada PPATK, yaitu…: Laporan fraud; Laporan LTDBB; Laporan status transaksi; Lapo Salah satu laporan internal yaitu….: Laporan fraud kegiatan transfer dana; Laporan keluhan nasabah atau perlindungan konsumen; Salah satu laporan internal yang ditujukan kepada internal perusahaan yaitu…: Laporan proliferasi; Laporan fraud; Laporan status Salah satu laporan non elektronis yang ditujukan kepada Bank Indonesia yaitu…: Laporan LTDBB; Laporan fraud; Laporan proliferas

Ketentuan Penyelenggaraan Transfer Dana SOAL Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelengga Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risi

Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Melindungi data dan/atau informasi konsumen; Keadilan d Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana, kecuali ….: Account to account; Cash to cash; Cash Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah transaksi yaitu ….: Cash to cash; Account to account; Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …: Pengendalian internal; Tugas dan tanggung jawa Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Memberi Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem informasi yaitu ….: Pencegahan terjadinya penyan Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu …

Pedoman Pelaksanaan Penerapan APU dan PPT - Pelaksana SOAL Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi transfer dana yaitu …: Menjaga kerahasiaan data kon Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum melakukan proses transaksi transfer dana, kecuali Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Keingintahuan Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta pengiriman formulir ke kantor cabang termasuk tanggung Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….: Area Manager; Branch Marketing Manager; Area Coordi Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Layering, Integration; Placement, Integration, Layering; Placement Structurin Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana lainnya antara lain, kecuali ….: Penyuapan; Prost Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pe

Pelaksanaan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa SOAL Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait data konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – ha Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang dapat digunakan untuk pelaksanaan CDD…..: Kartu Tanda Penduduk; Semua benar; Kart Berikut ini adalah tahapan proses CDD yang benar yaitu …: Identifikasi, verifikasi, pelaporan; Identifikasi, mitigasi, pelaporan; Identi Data konsumen yang wajib dilakukan proses penatausahaan adalah sebagai berikut, kecuali ...: Korespondensi dengan konsumen; Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali ….: Membantu kon EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang tidak pernah melakukan transaksi di toko; Konsumen yang menggunakan pakaian yang mencu Melakukan pemantauan secara berkesinambungan atas perubahan data, informasi dan/atau dokumen konsumen adalah tugas pemantaua Memastikan kembali kebenaran identitas diri konsumen sebelum melakukan transaksi dengan melakukan wawancara secara langsu

Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa, kecuali dalam hal….: Pihak pelapor meragukan keben

Mekanisme Transaksi Transfer Dana SOAL Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan pengawasan transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan upload dokumen Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi pengiriman uang yaitu ….: Pengembalian uang tunai dapat dilak Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus dilakukan oleh personil toko adalah sebagai berikut….: 1 & 2 b Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di EPihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di lingkup toko yaitu ….: Area Coordinator; Kasir; Area Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan pengisian formulir pengiriman/pene Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Memastikan kartu Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Menyampaikan keluhan atas laya

Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan SOAL Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai berikut kecuali …: Pihak yang mendanai kegiata Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar yaitu …: Konsumen mencoba mempengaruhi personil toko Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan, kecuali ….: Dokumen daftar konsumen berisiko Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil toko tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer d Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik (pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu …: Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer dana yang mencurigakan di cabang yaitu …: Branch Mar Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM

ON THE JOB TRAINING SOAL

Soal 1 Soal 2 Soal 3 Soal 4 Soal 5 Soal 6 Soal 7

JAWABAN Transaksi dari dalam negeri ke luar negeri (outgoing) Melakukan administrasi laporan penolakan perintah transfer dana Sumber daya Jumlah asset yang dimiliki pengirim Kesehatan dan perlindungan hukum Melakukan pemantauan terhadap area berisiko tinggi Memasukkan informasi dan dokumen dalam sistem database pengguna jasa yang dapat diakses dengan mudah Beneficial owner (BO) Rp7,000,000 Memberikan edukasi Layanan khusus pada konsumen berkebutuhan khusus Pemberian informasi secara akurat, terkini, jelas dan tidak menyesatkan Larangan mengenakan biaya kepada konsumen atas pengaduan yang diajukan Penerapan perilaku bisnis yang bertanggung jawab yang mengacu pada prinsip internasional Menjaga keamanan asset konsumen yang berada dalam tanggung jawabnya Menjaga kerahasiaan dan keamanan data dan/atau informasi konsumen Pencabutan izin kegiatan usaha Dari rekening bank ke rekening bank (account to account) Negara yang kooperatif dalam penyelenggaraan transfer dana

JAWABAN 10 tahun Dokumen keuangan Teliti dalam melihat kelengkapan data/informasi pengguna jasa Transaksi pengguan jasa Mengelola arsip dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara Data pengguna jasa dan transaksi pengguna jasa Memilah dokumen fisik dan/atau elektronik transaksi transfer dana sesuai prosedur internal masing – masing penyelenggara

Mengirimkan dokumen transaksi ke kantor pusat sesuai dengan prosedur yang berlaku di masing – masing penyelenggara Memastikan kesesuaian pemrosesan perintah transfer dana pada periode yang sama secara berkala Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal

JAWABAN Laporan elektronis kepada Bank Indonesia dan PPATK Pihak pelaksana memberitahukan kekeliruan laporan hasil transaksi ke pihak penyelia Laporan SIPESAT Laporan LTDBB Laporan proliferasi Laporan khusus Pembatasan kegiatan usaha Laporan transaksi keuangan transfer dana dari dan keluar negeri Laporan kegiatan transfer dana bukan bank Laporan sistem informasi pengguna jasa terpadu Laporan insidentil Laporan berkala Laporan berkala dan laporan insidentil Laporan kegiatan transfer dana bukan bank Laporan transaksi keuangan tunai Laporan TKM Laporan outstanding balance di awal dan akhir hari Laporan status transaksi Laporan fraud

JAWABAN Penerapan prinsip perlindungan konsumen Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko

Mengisi formulir transaksi untuk konsumen Crossboarder (incoming & outgoing) Domestic Pencegahan dan penanggulangan bencana Memberi informasi bahwa transaksi transfer dana diawasi Bank Indonesia Transparansi UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi

JAWABAN Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang kepada personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi t Pejabat toko Personil Toko Placement, Layering, Integration Penjarahan U turn

JAWABAN Semuanya benar Kartu Tanda Penduduk Identifikasi, verifikasi, pemantauan Struk belanja konsumen Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik Store crew Verifikasi EDD

Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan

JAWABAN Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada bagian luar formulir Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang 1 & 2 benar Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi COS/ACOS Melakukan verifikasi dan validasi pada proses registrasi dan pengisian formulir Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang

JAWABAN Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari Dokumen pelaporan Indikasi perilaku tidak wajar Pemantauan transaksi PEPs Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi Branch Marketing Coordinator Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi

JAWABAN

Ya Ya Ya Ya Ya Ya Kompeten pilih Finish Attampt, lalu submitt all and finish

ar terduga teroris dan organisasi teroris