Deber Finanzas2

CICLO DE CONVERSION DEL EFECTIVO Rotación de inventarios Rotación de Cuentas por Cobrar Rotación de Cuentas por Pagar

6 10 12

Periodo de conversión de inventarios Periodo de cobro de CxC Periodo de aplazamiento de CxP

60.8333333 36.5 + 30.4166667 -

CICLO DE CONVERSION DE EFETIVO

66.9166667

CICLO DE CONVERSION DE EFECTIVO SALARIOS, INVENTARIOS CxC CxP PREST.. VENTAS COSTO V GASTOS V $ 1.00 $ 0.80 $ 0.40 $ 0.15 $ 25.00 $ 10.00 $ 1.50

A) Periodo de conversion de inventarios B) Periodo de cobro de cxc C)Periodo de Aplazamiento de cxP D) CICLO DE CONVERSION DEL EFECTIVO

$ 36.50 $ 11.68 17.4565 $ 30.72

MODELO BAUMOL DE ADMINISTRACION DE EFECTIVO NECESITARA TPA COSTO DE CONVERSION

$ 2,000,000.00 0.0075 $ 300.00

A)¿Cuánto efectivo recaudara cada vez que venda valores? B)¿Con que frecuencia debera hacer la venta de valores? C)¿Calcule el saldo de efectivo promedio? D)Calcule los: costo de oportunidad costo de transaccion costo total

$ 400,000.00 5 $ 200,000.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 3,000.00

$ 160,000,000,000.00

MODELO MILLER-ORR DE ADMINISTRACION DE EFECTIVO Desviacion estandar $ 100,000.00 LCI= 0 tasa de interes 0.00024658 Z= $ 208,966.96 Costo convertir $ 300.00 A) Punto de retorno y elpunto limite de control superior PR $ 208,966.96 LCS $ 626,900.88 B)Cuando y con que montos debera comprar y vender si el saldo baja a 0 vende 208966,96 C)Saldo de efectivo promedio si el saldo sube a 626900,88 Se compra $ 278,622.61

a 0 vende 208966,96 a 626900,88 Se compra

$ 417,933.92

FLOTANTE SALDO EN LIBROS SALDO DISPONIBLE CHEQUE FLOTANTE

$ 20,000.00 $ 20,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00

FLOTANTE LUNES

MARTES MIERCOLES 100 200 300 FLOTANTE LUNES MARTES MIERCOLES JUEVES VIERNES -100 -300 -600 -500 -300

COSTO DE CREDITO COMERCIAL TPA a) 1/10, neto 30 0.18434343 b) 6/10, neto 70 0.38829787 c) 2/15, neto 45 0.24829932

RPA 0.2013172094 0.4570425140 0.2786433150

COSTO DE CREDITO COMERCIAL 2/10, NETO 40 TPA RPA A 0.2483 0.2786433150296660000 B

0.16553 0.1780569206485650000

COSTO DE CREDITO COMERCIAL TPA 1,5/15, NETO 50 0.15881073 DESPUESDE 75 DIAS 0.09263959

COSTO DE PRESTAMO BANCARIO Tasa Preferencial Tasa Interes Saldos Compensadores

0.09 0.1 0.1

COSTO DE PAPEL COMERCIAL 8,5/54, neto 360 TPA RPA 10.00000000 0.8079761877254880000

COSTO DE PAPEL COMERCIAL TPA RPA

22.00000000 0.2624668602449190000

Costo de una transferencia electronica contra un cheque en papel Transferir costo cheque=

$ 250,000 CF+CFLOTANTE $ 1.00

$ 102.74

Tranferencia electronica Es mas economica la tranferencia

$ 103.74 $ 12.00

MODELO BAUMOL DE ADMINISTRACION DE EFECTIVO C*= NECESITARA TPA COSTO DE CONVERSION

$ 2,000,000.00 0.0075 $ 300.00

A)¿Cuánto efectivo recaudara cada vez que venda valores? B)¿Con que frecuencia debera hacer la venta de valores? C)¿Calcule el saldo de efectivo promedio? D)Calcule los: costo de oportunidad costo de transaccion costo total

$ 400,000.00 5 $ 200,000.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 3,000.00

$ 160,000,000,000.00

MODELO BAUMOL DE ADMINISTRACION DE EFECTIVO PAGA POR SUS GASTOS $ 4,000,000.00 COSTO DE DEPOSITAR $ 200.00 COSTO DE OPORTUNIDAD 0.04 INTERESES 0.04 A)

B)

C)

C*= C.OPORTU. C.TRANS. COSTO TOTAL C.OPORTU. C.TRANS. COSTO TOTAL C*= C.OPORTU. C.TRANS. COSTO TOTAL

$ 200,000.00 $ 4,000.00 $ 4,000.00 $ 8,000.00 $ 8,000.00 $ 4,000.00 $ 12,000.00 $ 141,421.36 $ 5,656.85 $ 5,656.85 $ 11,313.71

20000000000

40000000000

FLOTANTE

SALDO EN LIBROS SALDO DISPONIBLE FLOTANTE

LUNES MARTES MIÉRCOLES JUEVES VIERNES SÁBADO $ 100.000 $ 50.000 $ 70.000 $ 100.000 $ 110.000 $ 110.000 $ 120.000 $ 100.000 $ 60.000 $ 80.000 $ 130.000 $ 130.000 $ 20.000 $ 50.000 -$ 10.000 -$ 20.000 $ 20.000 $ 20.000

A FAVOR 100000

DOMINGO PROMEDIO $ 110.000 $ 650.000 $ 130.000 $ 750.000 $ 20.000 $ 100.000

FLOTANTE DIA CH.EXTEN DEPOSITO S. LIBRO S.DISPONI. FLO.DESEM FLO.DISPO FLO.TOTAL 1 $0 $0 $ 10,000 $ 10,000 $0 $0 $0 2 $ 500 $ 1,000 $ 10,500 $ 10,000 $ 500 $ 1,000 -$ 500 3 $ 800 $0 $ 9,700 $ 11,000 $ 1,300 $0 $ 1,300 4 $ 800 $0 $ 8,900 $ 11,000 $ 2,100 $0 $ 2,100 5 $0 $0 $ 8,900 $ 10,500 $ 1,600 $0 $ 1,600 6 $0 $ 2,000 $ 10,900 $ 9,700 $ 800 $ 2,000 -$ 1,200 7 $ 900 $0 $ 10,000 $ 10,900 $ 900 $0 $ 900 8 $0 $0 $ 10,000 $ 10,900 $ 900 $0 $ 900 9 $0 $0 $ 10,000 $ 10,900 $ 900 $0 $ 900 10 $0 $0 $ 10,000 $ 10,000 $0 $0 $0

Costo de una transferencia electronica contra un cheque en papel

CF CF CHEQUE INTERES A) TRANSFERENCIA CHEQUE CANTIDAD B)TRANSFERENCIA CHEQUE CANTIDAD C) PUNTO EQUILIBRO

10 1.5 0.08 10 $ 6.98 5000 10 28.8972603 25000 7756.25

CAJA DE SEGURIDAD TIEMPO CONVERTIR COBRA COSTOS EXTRAS COSTO OPORTUNIDAD

2.5 $ 120,000.00 7500 0.06

REDUCCION FLOTANTE VALORDE REDUCCION FLOTANTE MENOS COSTO OOPERATIVO UTILIDAD

$ 300,000.00 $ 18,000.00 7500 $ 10,500.00

CAJA DE SEGURIDAD COBRA TIEMPO ANTES

20000 2.5

a) saldo compensador de 30000 la reduccion flotante es por lo tanto si es atractiva b)cuota cheques costo oportunidad utilidad

50000

1000 4000 0.06 -2000

se prefiere el saldo compensador

cuotas contra saldo compensador costo servicios saldo promedio creidot mensual

500 6000 $ 100,000.00 0.04 0.03928488 0.00333333

a) saldo compensador no, faltarian 166,6 b)

150000

4000

$ 333.33

costo prestamo bancario prestamo interes

100 0.15

a)interes vencido 100 0 RPA

-115 1 0.15

B)prestamo descantado 85 0 RPA

t

-100 1

t

0.17647059

C) interes vencidos con saldo compensador de 10% 90 -105 0 1t RPA

0.16666667

D) prestamo descontado con saldo compensador de 10% 75 -90 0 1t RPA

0.2000

costo prestamo bancario prestamo interes

100 0.0375

a)interes vencido 100 0 RPA

-103.75 0.25 0.0375

B)prestamo descantado 96.25 0 RPA

t

-100 0.25

t

0.03896104

C) interes vencidos con saldo compensador de 10% 90 -93.75 0 0.25 T RPA

0.04166667

D) prestamo descontado con saldo compensador de 10% 86.25 -90 0 0.25 t RPA

0.0435

COSTO DE PRESTAMO BANCARIO PRESTAMO A) INTERES TPA B)INTERES SALDO COMP TPA C)INTERES TPA

250000 0.15 0.15 RPA

37500

0.11 0.2 0.1375 RPA

27500 50000

0.14

0.15

0.1375 35000

0.1627907 RPA

EL MAS ECONOMICO ES EL DEL INCISO B

0.1627907

COSTO DE PRESTAMO CON PAGOS PARCIALES PRESTAMO INTERES PAGO MENSUAL RPA

50000 0.12

0.23830781

56000 4666.66667

FLOTANTE DEPOSITOS DE 1 DIA DEPOSITOS DE 2 DIAS DEPOSITOS DE 3 DIAS A) Flotante de cobro prom.diario B)RETARDO DE COBRO prom pond c( utilidad

utilidad negativa

$ 40,000.00 $ 80,000.00 $ 30,000.00 $ 150,000.00 $ 45,000.00 $ 4,500.00 $ 15,000.00 -$ 10,500.00

cuotas contra saldos compensadores servicio por unidad numero a)

depositos

ch. aplicados trans. Elect. mant.de ct. transaciones 0.5 0.15 15 25 0.05 400 3000 10 6 1000 200 450 150 150 50 1100

b)cuanto acumulara interes 0.03 saldo 300000 respuesta 9000 c) 350 d)

440000

750

consultoria 200 0.5 100