Caso JP Morgan Chase

 

CASO JP MORGAN CHASE: PAGO DE MULTAS CON VALORES AJENOS Introducción JP Morgan Chase es una de las más antiguas instituciones financieras de los Estados Unidos de América. Con una historia que se remonta hace 200 años, actualmente tiene un patrimonio equivalente a un octavo de la economía de los Estados Unidos de América.

  Es una firma líder en servicios financieros a nivel global, con activos por $ 2.6 trillones.

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  Operan en más de 60 países.   Cuentan con más de 240,000 empleados.   Incluidos en el Promedio Industrial Dow Jones

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PARTICIPACIÓN EN LA CRISIS FINANCIERA DEL 2008 En Mayo del 2013, JP Morgan Chase es notificado por el Departamento de Justicia de Estados Unidos de estar bajo una investigación por violar las leyes federales al haber vendido valores hipotecarios altamente altamente volátiles (subprime y Alt-A) del 2005 al 2007, a poco tiempo del estallido de la burbuja inmobiliaria. Del proceso judicial enfrentado por la compañía, se impone una penalidad de $ 13 billones, $9 billones en multas al gobierno y $ 4 billones en programas de condonación de deuda a los propietarios que perdieron sus hogares durante la crisis. El acuerdo consistió en que JPMorgan reduzca los montos adeudados, modifique los términos de los endeudamientos, y tome otras medidas para ayudar a los propietarios a conservar sus hogares. Adicionalmente, por las actividades engañosas realizadas por la compañía en el mercado Adicionalmente, inmobiliario que ayudaron a desencadenar la crisis financiera del 2008, entre las que figuran permitir a sus empleados la firma automática de miles de documentos hipotecarios sin la verificación de su contenido, el 9 de febrero del 2012, se sentenció a JPMorgan y otros cuatro mega bancos al pago de $ 25 billones, de los cuales la compañía debía asumir $5.3 billones, pero sólo se llegó a pagar $ 1.1 billones en efectivo, puesto que se llegó a un acuerdo de pago de los $ 4.2 billones restantes en alivios financieros a los propietarios con deudas hipotecarias.

Tras una investigación efectuada por The Nation se reveló que el total de $ 8.2 billones sujetos al acuerdo de la compañía, c ompañía, habrían sido pagados con bienes ajenos.  

MODALIDAD DE FRAUDE Según lo acordado, JPMorgan condonaría las deudas hipotecarias de 10,000 propietarios; a cambio, el gobierno federal acreditaría el monto de estas deudas contra las multas sentenciadas en 2012 y 2013. Pero en muchos casos, JPMorgan habría condonado deudas sobre las cuales ya no poseería exigibilidad.

 

El fraude se sustentaría en documentos internos de JPMorgan, registros públicos, testimonios de propietarios e inversionistas defraudados, defraudados, así como evidencia adicional presentada en un proceso llevándose a cabo en la Corte Distrital de Estados Unidos.

Las deudas a las que se hace mención habrían sido vendidas a 21 inversores, incluidas 3 compañías de Larry Schneider, quien está ayudando al gobierno federal en una demanda similar contra el banco. Nationwide Title Cleaning, una compañía asoaciada a la iglesia cuyo rubro es el procesamiento de documentos, habría producido y llenado los documentos que necesitaba JPMorgan para reclamar propiedad sobre las deudas y cancelarlas.

En el esquema del banco, durante el colapso financiero, el banco proveía alivio a sus stackeholders, pues podía demostrar documentariamente documentariamente que poseía propiedad sobre cerca de 10,000 deudas que en realidad estarían cerca de valer nada. En ese proceso, los propietarios, inversionistas y comunidades fueron defraudados e incluso obligados a abandonar sus propiedades.

Asimismo, existen fuertes evidencias que demostrarían demostrarían que Jamie Dimon, CEO y presidente de JPMorgan, habría tenido conocimiento y ayudado a implementar implementar el proyecto de condonación de deudas en masa. Como CEO, de haber conocido que entre las deudas condonadas se encontraban valores de los cuales ya no poseían propiedad, Dimon tendría que asumir responsabilidad legal sobre las acciones ilegales del banco. Según las leyes federales se establece reparaciones reparaciones de $ 1 millón y hasta 10 años en prisión por realizar r ealizar certificacio certificaciones nes falsas con conocimiento. Además, Dimon firmó los documentos requeridos para el proyecto de condonación de deudas desde el 2012 al 2016, aun cuando él no tuviera conocimiento de las deudas ajenas condonadas, su firma en esos documentos lo harían en potencia responsable legalmente. Adicionalmente,, algunos oficiales federales también han sido implicados, se comprobó Adicionalmente mediante emails, que la Oficina de Supervisión de Liquidaciones Hipotecaria Hipotecarias, s, encargada por el gobierno de asegurar el cumplimiento de los dos acuerdos federales, le habría otorgado permiso a JPMorgan para realizar las condonaciones de deudas masivas.

 

 

The Nation, “Investigación Especial: Cómo el banco más grande de América pagó su fianza por la crisis hipotecaria del 2008 – 2008 –  Con Hipotecas Falsas!” –  –  https://www.thenation.com/a https://www.thena tion.com/article/how-a rticle/how-americas-bigge mericas-biggest-bank-paid-its-f st-bank-paid-its-fine-for-the-200 ine-for-the-20088mortgage-crisis-with-phony-m mortgage-c risis-with-phony-mortgages/ ortgages/ Sitio Web JP Morgan Chase, “About US” US” https://www.jpmorganchase.com/corporate/About-JPMC/about-us.htm RT, “JPMorgan 'agrees' 'agrees' to tentative $13 billion penalty for role in 2008 financial crisis” crisis”  https://www.rt.com/business/m https://www.rt.co m/business/morgan-deal-crisisorgan-deal-crisis-us-453 us-453 Definición, “Subprime Mortage” http://www.investopedia.com/ http://www.investo pedia.com/terms/s/sub terms/s/subprime_mo prime_mortgage.asp rtgage.asp Definición, “Alt“Alt-A Mortgage” http://www.investopedia.com/ http://www.investo pedia.com/terms/a/a terms/a/alt-a.asp lt-a.asp