Actividad Semana 2

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 2 SEMANA 2

JOSE FERNANDO SIERRA TUTOR VIRTUAL

JOSE DAVID TOLEDO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE –SENA VIRTUAL ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO BOGOTA D.C. JULIO DE 2013

ACTIVIDAD SEMANA 2 1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinóptico los elementos en común y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.

Poliíicas

Que dentro de su manual de funcionamiento se encuentre la Política de sarlaf .

Procedimientos

El banco Bancolombia cuenta con una plataforma tecnologica integral con su respectiba base de datos en cada departamento de riezgo para poder detectar estos casos de sarlaf en .

Documentacion

al tener la plataforma con los datos necesarios, cada departamento debe tener un registro de cada investigacion o caso por posible fraude,lavado de activos u operacion sospechosa.

Estructura organizacional

se tiene una clara estructura de prosedimientos y de personal encargado para poder realizar todo el seguimiento, analisis y evaluacion de las posibles operaciones en la politica de sarlaft

Organos de Control

cuenta con un personal adecuado y calificado que supervisa toda la actividad de sarlaf para comunicar cualqueir registro sospechoso .

Infraestructura tecnologica

la entidad posee una plataorma adecuada que posee la informacion necesaria para llevar acabo el analisis y tiene accesoa otras plataformas para poder cotejar los datos necesarios y requeridos para confirmar este tipo de operaciones sospechosas

Divulgacion de información

hay una politica clara de capacitacion del personal del banco y en base a esto todos tienen capacidad de opinion para detectar un a trasaccion sospechosa.

Capacitación

cuenta con ciertos tiempos dde practicas de aprendidizaje en induccion de ingreso o periodicamente evalan el proceso para verificar su eficiencia y eficacia.

BANCOLOMBIA

2. Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la relación con los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza.

2- ÉTICA Y CONDUCTA Actualmente la ética y la conducta hacen parte de un sinfín de calificaciones, pero estos términos también hacen parte de la vida laboral de cualquier persona, desde que iniciamos el día hasta que culmina, es una meta mantener los principios y las políticas de la entidad como se deben, como funcionaros del sector financiero uno se expone a riesgos constantemente, por eso las empresas vigiladas por la Superfinanciera, han diseñado manuales de ayuda para sus funcionarios, para poder saber en qué consiste la política tanto interna como la impuesta por el gobierno nacional; sin embargo en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente los funcionarios, es por esta razón que las empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; y poder tener capacidad de acción y tomar alertas necesarias si en dado caso se nota un caso de operaciones sospechosas.

El manual de ética y conducta de un Banco, es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo también es conocido por las empresas y también debe ser afrontado de una manera seria, y sin dudar hay que mantener en estricta vigilancia según las normas y procedimientos que la entidad tenga porque un error de documentación o de identificación del personal o cliente, puede llevar a la entidad hasta el cierre, por ejemplo un funcionario de la entidad aprueba un producto bancario sin que los documentos sean verídicos y dicho cliente tiene prácticas ilícitas, al instante que sea descubierto este cliente no solo habrá perjudicado la situación del funcionario sino que el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad bancaria y esta pasaría a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometería.

En todas las empresas del sector financiero, tienen riesgo de sufrir de plagio y de ingreso de recursos ilícitos pero es eso que dia a dia se refuerzan las medidas para evitar, controlar y

analizar las nuevas prácticas de estas personas que intenta legalizar esos dineros; sin embargo debemos estudiar detenidamente casos puntuales para que las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un menor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios). Con las nuevas tecnologías de fraude en minería de datos y demás software esta práctica ilícita ya no pasa tan fácilmente desapercibida porque hay sistemas de gestión en línea que te informan los movimientos atípicos de las personas que intentan realizar estas prácticas y pueden ser detenidas a tiempo.

BIBLIOGRAFÍA.

1. Bancolombia, Código de Ética , 2011, en linea http://www.grupobancolombia.com/contenidoCentralizado/informacionEmpresarial/relaci onInversionistas/gobiernoCorporativo/codigoEtica/documentos/Codigo_de_etica.pdf recuperado el día 9 de julio del 2013 s