218457078-Plan-de-Negocio-grifo.pdf

Programa de Gestión para el Emprendimiento

PLAN DE NEGOCIO

Alumna

:

Astete Gonzales, cinthya Graciela

Facilitador(a)

:

AMNER MODESTO CHAVEZ

Aula

:

única

Sede

:

chasquitambo

PERÚ - 2013

PLAN DE NEGOCIO 1. RESUMEN EJECUTIVO Nombre del negocio: GRIFO “EL PARAISO” Forma Legal: persona natural Tipo de Negocio: Servicio Descripción del negocio:

Mi negocio es un grifo, que se encuentra ubicado en la carretera pativilca Huaraz km 51, que se llama “EL PARAISO”, que ofrece la venta de combustible como petróleo, gasolina, y las variedades de lubricantes que se encuentran en nuestro establecimiento, y también brindamos una buena atención con un buen producto de calidad

Fuentes de financiamiento para tu negocio :

Fuentes de financiamiento

Monto S/.

Fuente de financiamiento

Monto S/.

Requerimiento de capital Inversión

Monto S/.

Inversión inicial (Pre operativa)

650

Capital de trabajo

0

Total

Ahorro personal

500

Apoyo de los padres y familiares

150

Préstamo de entidad financiera Total

650

0 650

Los propietario (s) serán: 1 Nombre y apellido Descripción de habilidades

Experiencia relevante

CINTHYA GRACIELA, ASTETE GONZALES Yo tengo la experiencia en ventas. Tengo experiencia en la atención al cliente. PERFIL PROFESIONAL Soy auxiliar técnica de computación. Recibí charlas de proyecto caplab. Dirijo mi propio negocio. DESEMPEÑO PROFESIONAL Trabaje en la INEI. Realice practicas pre profesionales en el colegio ”MAAC”

2. IDEA DE NEGOCIO Nombre del Negocio: Tipo de negocio: Producción

Servicio

x

Comercio

Mi idea de negocio es:

El negocio que se proyecta consiste en un grifo, la misma que se encontrara ubicado en el km 51 de la carretera Pativilca – Huaraz, donde se expenderá con combustible petróleo (D2), Gasolina (G)

Analisis FODA Fortaleza Un producto de calidad y precio justo Oportunidades En los días festivos como 28 de julio Semana santa y Navidad.

Debilidades No cuento con los equipos o maquinas propias Amenazas Accidente (incendio)

3. PLAN DE MERCADEO 3.1 Clientes de la empresa y tamaño del mercado:

Mis clientes son la empresa privada de transporte “plumita de oro” Empresa de transporte turismo chasqui tambó. Empresa de servicios turísticos pativilca – Huaraz. Motos de la zona La municipalidad distrital de chasqui tambó.

Perfil de clientes potenciales

Características

Perfil

¿Quiénes serán sus clientes?

Individuos particulares (x)

Familiar ( )

Empresas ( )

Adultos (x )

Edad Género Ubicación (con referencia al negocio) Niveles de ingresos

Personas mayores (x) Padres de niños ( x ) Femenino ( ) Masculino ( x ) Esta ubicado en la carretera pativilca – Huaraz km51 Alto ( )

Número de clientes (aproximado) ¿Cuándo comprarán este producto o servicio? ¿Cuánto comprarán los clientes? Dimensión futura del mercado ¿Por qué los clientes necesitan este producto o servicio? Gustos y preferencias del cliente (Anotar detalles como color, precio, tamaño, etc.)

Adolecentes (X ) Ambos ( )

Mediano (x)

Bajo ( )

Semanalmente ( x )

Mensualmente ( )

Depende de la tendencia del mercado Diariamente ( x )

Una vez por año ( )

En época de temporada ( )

Grandes cantidades ( ) Pequeñas cantidades ( x ) Un artículo regularmente ( ) Aumentarán los clientes ( x ) Disminuirán ( ) Permanecerán igual en el futuro ( ) Porque es un producto muy necesario para el movimiento de los vehículos. A los clientes les agrada que los atiendan con rapidez, el color del producto que prefieren es verde por que contiene aditivos, los productos con aditivos se encargan de limpiar los tanques de reserva de petróleo.

3.2 Competidores Los principales competidores de mi negocio son: Características del Competidor Nombre Clase de Producto o Servicio Precios Calidad de bienes o servicios Equipo

COMPETIDOR 1 Grifo “callun” Petróleo, gasolina y lubricantes en general Sobre precio

propio

COMPETIDOR 2

COMPETIDOR 3

Personal / remuneración Ubicación Distribución utilizada Promoción publicidad empleada Servicio al cliente (bueno, regular, malo) Otro

2 Carretera pativilca – Huaraz km 54 No distribuye No promociona Malo

Las fortalezas más importantes de mis competidores son: Que cuentan con maquinarias propias, cuenta con mas capital. Las mayores debilidades de mis competidores son: No tienen paciencia al atender , su productos tienen precios elevados . Puedo utilizar esta información para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera: Si, analizando sus debilidades.

3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR Los productos y/o servicios que ofrecerá mi empresa son: PRODUCTOS: ……………………

SERVICIOS: VENTA DE PETROLEO, GASOLINA Y LUBRICANTES

ESPECIFICACIONES TÉCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS Descripción general

Calidad

Color

Tamaño, talla, peso

Es la venta de petróleo, gasolina y lubricantes en general,

MUY BUENA Amarillo, verde. Naranja, contienen aditivos que sirven para desinfectar en tanque de abastecimiento. Por galones. Por latas, y por cilindros. Envases

Empaque y Envase

Distribución

Otras características

Indirecta

3.4 PRECIO A continuación un análisis de los precios de mis productos servicios:

DETALLE

Servicio 1

Servicio 2 Venta de combustible

Servicio 3 Venta de lubricantes

Servicio

Venta de combustible

Costos estimados por artículo / servicio

Petróleo 11.45

Gasolina 12.5

En general 15

14.50 13.00 12.00 12.50

18.00 15.00 15.00 14.50

27 25 25 22

Para ganar clientes.

Para poder obtener ganancias y clientes

Para ganar clientes

A los clientes fijos, a los potenciales.

A los clientes

a los clientes

Para ganar más clientes

Para ganar Para clientes fijos clientes Por 10galones X la compra de 2 1papel higiénico galones gratis una franela

Más Alto

Precios de competidores:

Promedio Más bajo

Precio que vas a cobrar Razón para el precio establecido Descuentos que les serán otorgados a los siguientes tipos de clientes Razón para los descuentos

Las promociones Ofertas especiales

ESTRATEGIA DE PRECIOS: Realice una encuesta las personas desean mis servicios a un precio más cómodo como a 12soles el galón MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN: La carretera pativilca- huaraz km 51 La razón de ubicación es: Un lugar más transitable por todos los carros. El método de distribución que se utilizará será: Indirecta Esta forma de distribución se selecciona por las siguientes razones: Porque yo me abastezco y luego vendo, es una forma indirecta

3.6 PROMOCION La promoción que utilizare para mi negocio será: TIPO DE PUBLICIDAD gigantografias volantes Folletos Polos con el nombre del grifo gorras llaveros

¿COMO SE UTILIZARA? Lo colgare en el lugar más transitable. Repartiré a todas las personas Repartiré a mis clientes y a las personas, para que otro dia regrese. Obsequiare a todos mis clientes Obsequiare a las personas que consuman mi producto. Repartiré a todas las personas.

COSTO (S/.) 50.00 5.00 5.00 45.00 45.00 30.00

Describe tu estrategia de promoción: Dar promociones, obsequiar polos con nombres del grifo, gorras con marca del grifo, llaveros 4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DE NEGOCIO 4.1 Organización del Personal Mi personal es de 4 personas Área venta Administración Comercialización

Puesto gerente Contador o caja Vendedores

Calificación Si

Número de trabajadores 1

Si

1

Si

2

4.2 Estructura organizativa:

GERENTE

ABOGADO

CONTADOR

AREA DE VENTA

AREA ADMINISTRATIVA

AREA DE TRABAJO

VENDEDORES OFICINA

CAJA

PERSONAL

4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES Área/Puesto GERENTE AREA ADMINISTRATIVA AREA DE VENTAS AREA DE TRBAJO

Modo de Trabajo Tiempo completo Tiempo parcial Tiempo completo Tiempo completo

Funciones 

Encargado de administrar la empresa



Encargado de mantener todo en norma y todo en ley.



Encargado de recibir el pago y realizar las cobranzas. .



Encargado do. del personal que cumplan



4.3 Organización del Proceso Productivo: Para la producción del bien y/o servicio que ofreceré se desarrollará el siguiente proceso: DIBUJOS A LAPIZ Nº

PROCESO

COMPRA DE MATERIA PRIMA (COMBUSTIBLE)

DESCRIPCION DEL PROCESO Realizo mi Compra en la planta puerto supe, en el cisterna donde se transporta el combustible

TRANSPOTE DE COMBUSTIBLE

Luego de obtener el combustible en la cisterna, lo traslado establecimiento donde será almacenado.

1

2 ALMACENAMIENTO DE Teniendo la carga, se almacena con una manguera de 3metros, en el tanque de reserva. COMBUSTIBLE

3

4

5

ATENCION A LOS CLIENTES Y ABASTECIMIENTO SEGÚN PEDIDO

Saludo al cliente, preguntarle que producto desea, y brindarle una buena atención para que en cliente se sienta satisfecho con la atención brindada y me recomiende con familia, vecinos y amigos

COBRO Y FACTURACION

Luego de la atención sigo con el cobro respectivo al monto de un galón que es petróleo D2 12.50, le pregunto a mi cliente si desea factura o boleta y se la doy.

AGRADECIMIENTO Y DESPIDO DEL CLIENTE

6

Luego de la entrega de la factura o boleta le agradezco, por su asistencia a mi negocio le obsequio una gorrita con el nombre del grifo “el paraíso”, le doy mi número de teléfono para que el cliente me pueda realizar pedidos y me recomiende.

4.4 Equipos y herramientas necesarias: Tipo de equipo

Especificación

Conexión de energía

Precio S/.

Maquinaria y equipo surtidor tanques

Marca de galón a mas De 4 cilindros

mangueras

15000,00 1100,00 50,00

3metro embudos

40,00

De plástico

Herramientas alicates desarmador plano desarmador estrella gata

De fierro fierro fierro De fierro

30,00 10,00 10,00 50,00

Muebles y enseres mesa sillas archivador

De madera De madera De cartón

50,00 50,00 20,00

S/. 16410,00

Inversión total

4.5 Diseño y distribución de las instalaciones: MINI MARKET

SERVICIOS HIGENICOS OFICINA CENTRAL SERVICIOS HIGENICOS

SURTIDOR

AREA DE ESTACIONAMIENTO

4.6 Materias primas e insumos: Para la producción proyectada durante el primer año de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.

Materias Primas e Insumos según las ventas o plan de producción

Meses Producción/Ventas (Unidad) Producción/Ventas (Unidad) Producción/Ventas (Unidad) Producción/Ventas (Unidad) Produccion/Ventas (Unidad) Produccion/Ventas (Unidad) Produccion/Ventas (Unidad) Produccion/Ventas (Unidad) Produccion/Ventas (Unidad)

Concepto Petróleo Gasolina Lubricantes Liquido de freno gaseosas galletas caramelos

PETROLEO GASOLINA LUBRICANTE LIQUIDO DE FRENO gaseosas galletas caramelos 0 0

Mes 1 600 300 95 40 100 500 600 0 0

Mes 2 605 305 95 45 100 500 600 0 0

Mes 3 605 310 95 45 100 500 700 0 0

Mes 4 610 310 120 45 100 500 700 0 0

Precio (S/.) Unidad S/. 10,8 S/. 12,5 S/. 10,0 S/. 7,5 S/. 2,0 S/. 4,5 S/. 5,5

galones galones galón galón lt pack pack

Mes 5 610 310 125 50 100 600 700 0 0

Mes 6 610 310 125 50 100 650 700 0 0

Mes 7 615 310 125 55 100 800 750 0 0

Mes 8 615 310 135 60 100 800 750 0 0

Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año 615 615 615 615 7330 310 310 310 310 3705 130 135 140 150 1470 70 65 70 75 670 110 120 115 120 1265 800 800 800 800 8050 800 800 800 800 8700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Cantidad de materias primas o insumos 300 150 55 30 80 200 200

305 155 55 35 80 200 200

305 160 55 35 80 200 200

310 160 80 35 80 200 200

310 160 85 40 80 300 200

310 160 85 40 80 300 200

315 160 85 45 80 400 200

315 160 95 50 80 400 200

315 160 90 60 90 400 200

315 160 95 55 100 400 200

315 160 100 60 95 400 200

315 160 110 65 100 400 200

3730 1905 990 550 1025 3800 2400

5. PLAN FINANCIERO Costos de Inversión 1.1 Costos de Inversión Rubro

Costo

Maquinaria y equipo Herramientas

16270,00 100,00

Muebles y enseres Costos de instalación

120,00 410,00

Total

S/. 16900,00

Costos de Instalación Rubro Permiso de funcionamiento Licencia de avisos Talonario de boletas y/o facturas Extintor Botiquín Total

Costo 100,00 50,00 100,00 50,00 35,00 335,00

Capital de trabajo

Capital de trabajo

Pago primer mes 8050,00

Insumos 1050,00 Mano de obra 174,00 Costos administrativos 120,00 Costos de ventas S/.9.394,00 Total

1515

5.2 Inversiones iníciales:

INVERSIONES INICIALES Y DEPRECIACION

Inversiones

Unidad de Precio Cantidad medida Unitario

Maquinarias y Equipos surtidor

Costo Total

Años de Uso

Depreciación Depreciación Depreciación Anual (%) Anual Mensual

16270,00 1,00

15000,00 15000,00

2801,67

233,47

6

16,67

2500,00

208,33

tanques

2,00

550,00

1100,00

5

20,00

220,00

18,33

mangueras

2,00

25,00

50,00

3

33,33

16,67

1,39

embudos

2,00

20,00

40,00

4

25,00

10,00

0,83

extintor

1,00

50,00

50,00

2

50,00

25,00

2,08

botiquín

1,00

30,00

30,00

1

100,00

30,00

2,50

25,00

2,08

0,00 Herramientas

100,00

alicates

2,00

15,00

30,00

4

25,00

7,50

0,63

desarmador plano

1,00

10,00

10,00

4

25,00

2,50

0,21

desarmador estrella

1,00

10,00

10,00

4

25,00

2,50

0,21

gata

1,00

50,00

50,00

4

25,00

12,50

1,04

0,00 31,67

2,64

mesa

Muebles y Enseres 1,00

50,00

50,00

4

25,00

12,50

1,04

sillas

2,00

25,00

50,00

4

25,00

12,50

1,04

archivador

2,00

10,00

20,00

3

33,33

6,67

0,56

2858,33

238,19

TOTAL S/.

120,00

16490,00

1616

Costos de producción

Requerimiento de Personal N° de Ocupantes del Puesto Designación

gerente/propietario asistente de venta

Costos de personal Calificación

Salario/ mes

Salario / año

personal calificado personal calificado

650,00 400,00

7800,00 4800,00

Total

s/.1.050,00 S/.12.600,00

Descripción de estrategia de incorporación de personal: Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el número de puestos y personas requeridas para cada actividad. Es así que es necesario que 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se trata del propietario; la segunda es un familiar y se encargara de la publicidad y ventas, y solo proveerá en campañas fuertes o durante el mercado este en aumento.

1717

Costos de Materias Primas e Insumos Proyección de Ventas Meses Ingreso Mensuales S/. Servicios ofrecidos Costo de Servicio Promedio

Mes 1 S/.15.100,0 0

Mes 2 S/.15.281,5 0

Mes 3 S/.15.450,5 0

Mes 4 S/.15.963,0 0

Mes 5 S/.16.183,0 0

Mes 6 S/.16.223,0 0

Mes 7 S/.16.505,5 0

Mes 8 S/.16.735,5 0

Mes 9 S/.16.830,5 0

Mes 10 S/.16.905,5 0

Mes 11 S/.17.028,0 0

Mes 12 S/.17.275,5 0

Total Año S/.195.481,5 0

2235,00

2250,00

2355,00

2385,00

2495,00

2545,00

2755,00

2770,00

2835,00

2845,00

2850,00

2870,00

21020,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Año

605,0 12,50

605,0 12,50

610,0 12,50

610,0 12,50

610,0 12,50

615,0 12,50

615,0 12,50

615,0 12,50

615,0 12,50

615,0 12,50

615,0 12,50

7330,0

S/.7.562,50

S/.7.562,50

S/.7.625,00

S/.7.625,00

S/.7.625,00

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.0,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Año

305 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

310 13,80

3705,0

S/.4.209,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.0,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Año

95 18,00

95 18,00

120 18,00

125 18,00

125 18,00

125 18,00

135 18,00

130 18,00

135 18,00

140 18,00

150 18,00

1470,0

S/.1.710,00

S/.1.710,00

S/.2.160,00

S/.2.250,00

S/.2.250,00

S/.2.250,00

S/.2.430,00

S/.2.340,00

S/.2.430,00

S/.2.520,00

S/.2.700,00

S/.0,00

S/.14,90

PRODUCTO O SERVICIO N° 01 PETROLEO Meses Mes 1 Ventas / Servicio 600,0 Precio / 12,50 Ingresos (S/.) S/.7.500,00 PRODUCTO O SERVICIO N° 02 GASOLINA Meses Mes 1 Ventas / Servicio 300 Precio / 13,80 Ingresos (S/.) S/.4.140,00 PRODUCTO O SERVICIO N° 03 LUBRICANTE Meses Mes 1 Ventas / Servicio 95 Precio / 18,00 Ingresos (S/.) S/.1.710,00

1818

PRODUCTO O SERVICIO N° 04 LIQUIDO DE FRENO Meses Mes 1 Ventas / Servicio 40 Precio / 10,00 Ingresos (S/.) S/.400,00 PRODUCTO O SERVICIO N° 05 gaseosas Meses Mes 1 Ventas / Servicio 100 Precio / 3,50 Ingresos (S/.) S/.350,00 PRODUCTO O SERVICIO N° 06 galletas Meses Mes 1 Ventas / 500 Precio / 0,80 Ingresos (S/.) S/.400,00 PRODUCTO O SERVICIO N° 07 caramelos Meses Mes 1 Ventas / 600 Precio / 1,00 Ingresos (S/.) S/.600,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Año

45 10,00

45 10,00

45 10,00

50 10,00

50 10,00

55 10,00

60 10,00

70 10,00

65 10,00

70 10,00

75 10,00

670,0

S/.450,00

S/.450,00

S/.450,00

S/.500,00

S/.500,00

S/.550,00

S/.600,00

S/.700,00

S/.650,00

S/.700,00

S/.750,00

S/.0,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Año

100 3,50

100 3,50

100 3,50

100 3,50

100 3,50

100 3,50

100 3,50

110 3,50

120 3,50

115 3,50

120 3,50

1265,0 3,50

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.385,00

S/.420,00

S/.402,50

S/.420,00

S/.4.427,50

Mes 2 500 0,80

Mes 3 500 0,80

Mes 4 500 0,80

Mes 5 600 0,80

Mes 6 650 0,80

Mes 7 800 0,80

Mes 8 800 0,80

Mes 9 800 0,80

Mes 10 800 0,80

Mes 11 800 0,80

Mes 12 800 0,80

Total Año 8050,0

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.480,00

S/.520,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.0,00

Mes 2 600 1,00

Mes 3 700 1,00

Mes 4 700 1,00

Mes 5 700 1,00

Mes 6 700 1,00

Mes 7 750 1,00

Mes 8 750 1,00

Mes 9 800 1,00

Mes 10 800 1,00

Mes 11 800 1,00

Mes 12 800 1,00

Total Año 8700,0

S/.600,00

S/.700,00

S/.700,00

S/.700,00

S/.700,00

S/.750,00

S/.750,00

S/.800,00

S/.800,00

S/.800,00

S/.800,00

S/.0,00

1919

5.3 Costos totales de producción del bien o servicio

COSTOS (S/.)

Concepto Costos de Producción Materia Prima e Insumos

Mes 1 S/.9.100, 00

Mes 2 S/.9.254, 00

Mes 3 S/.9.316, 50

Mes 4 S/.9.620, 50

Mes 5 S/.10.158, 00

Mes 6 S/.10.158, 00

Mes 7 S/.10.699, 50

Mes 8 S/.10.837, 00

Mes 9 S/.10.882, 00

Mes 10 S/.10.914, 50

Mes 11 S/.10.992, 00

Mes 12 S/.11.139, 50

Costo/Año S/.123.071, 50

8050,00

8204,00

8266,50

8570,50

9108,00

9108,00

9649,50

9787,00

9832,00

9864,50

9942,00

10089,50

110471,50

Petróleo

3240,00

3294,00

3294,00

3348,00

3348,00

3348,00

3402,00

3402,00

3402,00

3402,00

3402,00

3402,00

40284,00

Gasolina

1875,00

1937,50

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

23812,50

Lubricantes

550,00

550,00

550,00

800,00

850,00

850,00

850,00

950,00

900,00

950,00

1000,00

1100,00

9900,00

Liquido de freno

225,00

262,50

262,50

262,50

300,00

300,00

337,50

375,00

450,00

412,50

450,00

487,50

4125,00

gaseosas

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

180,00

200,00

190,00

200,00

2050,00

galletas

900,00

900,00

900,00

900,00

1350,00

1350,00

1800,00

1800,00

1800,00

1800,00

1800,00

1800,00

17100,00

caramelos

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

13200,00

Mano de Obra gerente/propieta rio asistente de venta

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

12600,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

7800,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

4800,00

0,00 S/.9.100, 00

0,00 S/.9.254, 00

0,00 S/.9.316, 50

0,00 S/.9.620, 50

0,00 S/.10.158, 00

0,00 S/.10.158, 00

0,00 S/.10.699, 50

0,00 S/.10.837, 00

0,00 S/.10.882, 00

0,00 S/.10.914, 50

0,00 S/.10.992, 00

0,00 S/.11.139, 50

0,00 S/.123.071, 50

0 TOTAL

2020

5.4 5.4 Costos de administración y ventas

COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

Concepto

Unidad

Cantidad Requerida/ Mes

Costos de Administración y Venta Costos de Administración Teléfono - internet Electricidad

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Costo/Año

294,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

224,00

174,00

214,00

174,00

2298,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

2088,00

unidad

1

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

588,00

kw

1

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

300,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Agua/Desagüe Ut. Escritorio

global

1

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

480,00

Ut. de limpieza

global

1

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

240,00

contador

unida

1

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

480,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

50,00

0,00

40,00

0,00

210,00

Costos de Venta

120,00

gigantografias

unidad

1

60,00

Volantes

millar

1

60,00

TOTAL

S/.294,00

50,00

110,00 40,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.224,00

S/.174,00

S/.214,00

100,00 S/.174,00

S/.2.298,00

2121

5.5 Costo de Depreciación e inversiones

Inversiones

Unidad de Precio Cantidad medida Unitario

Maquinarias y Equipos surtidor

Costo Total

Años de Uso

Depreciación Depreciación Depreciación Anual (%) Anual Mensual

16190,00 1,00

15000,00 15000,00

2746,67

228,89

6

16,67

2500,00

208,33

tanques

2,00

550,00

1100,00

5

20,00

220,00

18,33

mangueras

2,00

25,00

50,00

3

33,33

16,67

1,39

embudos

2,00

20,00

40,00

4

25,00

10,00

0,83

extintor

0,00

2

50,00

0,00

0,00

botiquin

0,00

1

100,00

0,00

0,00

25,00

2,08

0,00 Herramientas

100,00

alicates

2,00

15,00

30,00

4

25,00

7,50

0,63

desarmador plano

1,00

10,00

10,00

4

25,00

2,50

0,21

desarmador estrella

1,00

10,00

10,00

4

25,00

2,50

0,21

gata

1,00

50,00

50,00

4

25,00

12,50

1,04

31,67

2,64

0,00 Muebles y Enseres

120,00

mesa

1,00

50,00

50,00

4

25,00

12,50

1,04

sillas

2,00

25,00

50,00

4

25,00

12,50

1,04

archivador

2,00

10,00

20,00

3

33,33

6,67

0,56

2803,33

233,61

0,00 TOTAL S/.

16410,00

5.6 Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda Requerimiento de Capital Inversión Inversión Inicial (Pre-Operativa) Capital de Trabajo Total

Monto S/. 16820,00 9394,00 26214,00

Requerimiento de Capital Inversion Ahorro Personal Apoyo de Familiares Préstamo de Entidad Financiera mercadería en combustible Total

5000,00 5000,00 4214,00 12000,00 26214,00

2222

Compromiso de Pago Préstamo:

S/. 4.214,00

Plazo:

12

Tasa Interés Mensual: FRC:

3,00

meses %

0,100462085

Meses de Gracia

0

Nº

Capital

Amortización

Interés

Cuota

Mes 1

4214,00

296,93

126,42

423,35

Mes 2

3917,07

305,84

117,51

423,35

Mes 3

3611,24

315,01

108,34

423,35

Mes 4

3296,23

324,46

98,89

423,35

Mes 5

2971,77

334,19

89,15

423,35

Mes 6

2637,57

344,22

79,13

423,35

Mes 7

2293,35

354,55

68,80

423,35

Mes 8

1938,81

365,18

58,16

423,35

Mes 9

1573,62

376,14

47,21

423,35

Mes 10

1197,48

387,42

35,92

423,35

Mes 11

810,06

399,05

24,30

423,35

Mes 12

411,02

411,02

12,33

423,35

Total Concepto

4214,00 CERO

Amortización Total Amortizado Deuda Pendiente (Capital) Interés Servicio de Deuda

4214,00

Mes 1

866,17 Mes 2

5080,17 Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

296,93

305,84

315,01

324,46

334,19

344,22

354,55

365,18

376,14

387,42

399,05

411,02

296,93 3917,07

602,76 3611,24

917,77 3296,23

1242,23 2971,77

1576,43 2637,57

1920,65 2293,35

2275,19 1938,81

2640,38 1573,62

3016,52 1197,48

3403,94 810,06

3802,98 411,02

4214,00 0,00

126,42

117,51

108,34

98,89

89,15

79,13

68,80

58,16

47,21

35,92

24,30

12,33

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35 2323

5.7 Flujo de caja económico y financiero

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

Concepto Ingreso por Ventas Costos de Producción

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

POR AÑO

15100,00 15281,50 15450,50 15963,00 16183,00 16223,00 16505,50 16735,50 16830,50 16905,50 17028,00 17275,50 195481,50 9100,00

9254,00

9316,50

Costos de Administración y Venta

294,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

224,00

174,00

214,00

174,00

2298,00

Depreciación Mensual

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

2803,33

Interés

126,42

117,51

108,34

98,89

89,15

79,13

68,80

58,16

47,21

35,92

24,30

12,33

866,17

5345,97

5502,38

5618,05

5836,00

5528,24

5578,26

5329,59

5432,72

5443,68

5547,46

5564,09

400

400

400

400

400

400

400

400

400

400

400

4945,97

5102,38

5218,05

5436,00

5128,24

5178,26

4929,59

5032,72

5043,68

5147,46

5164,09

Ganancia Bruta Impuesto Ganancia Neta

9620,50 10158,00 10158,00 10699,50 10837,00 10882,00 10914,50 10992,00 11139,50 123071,50

5716,06 66442,50 400

4800,00

5316,06 61642,50

2424

5.8 Flujo de caja económico financiera

FLUJO DE CAJA

CERO A. Ingresos Venta

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Liquidación

15100,00 15281,50 15450,50 15963,00 16183,00 16223,00 16505,50 16735,50 16830,50 16905,50 17028,00 17275,50

195481,5

15100,00 15281,50 15450,50 15963,00 16183,00 16223,00 16505,50 16735,50 16830,50 16905,50 17028,00 17275,50

195481,5

B. Costos de Inversión

-26214

13606,67

Maquinarias y Equipos

16190,00

13443,33

Herramientas

100,00

75,00

Muebles y Enseres

120,00

88,33

Otras Inversiones

410,00

Capital de Trabajo

9394,00 -9620,50 10158,00 10158,00 10699,50 10837,00 10882,00 10914,50 10992,00 11139,50

C. Costos de Producción

-9100,00

-9254,00

-9316,50

-123071,50

Materia Prima e Insumos

8050,00

8204,00

8266,50

8570,50

9108,00

9108,00

9649,50

9787,00

9832,00

9864,50

9942,00 10089,50

Mano de Obra

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

12600,00

D. Costos de Administración y Ventas

110471,50

-294,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-224,00

-174,00

-214,00

-174,00

-2298,00

Costos Administrativos

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

2088,00

Gastos de Venta

120,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

50,00

0,00

40,00

0,00

210,00

-26214,00

5706,00

5853,50

5960,00

6168,50

5851,00

5891,00

5632,00

5724,50

5724,50

5817,00

5822,00

5962,00

43898,00

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

2803,33

-26214,00

5472,39

5619,89

5726,39

5934,89

5617,39

5657,39

5398,39

5490,89

5490,89

5583,39

5588,39

5728,39

41094,67

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

4800,00

-26214,00

5072,39

5219,89

5326,39

5534,89

5217,39

5257,39

4998,39

5090,89

5090,89

5183,39

5188,39

5328,39

36294,67

Servicio de deuda

4214,00

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-866,17

Principal

4214,00

E. Ganancia Bruta Depreciación F. Ganancia antes de Impuestos Impuesto nuevo RUS G. Flujo de caja economico: Ganancia Neta (después de impuestos)

4214,00

Amortización

296,93

305,84

315,01

324,46

334,19

344,22

354,55

365,18

376,14

387,42

399,05

411,02

-4214,00

Intereses

126,42

117,51

108,34

98,89

89,15

79,13

68,80

58,16

47,21

35,92

24,30

12,33

-866,17

4649,04

4796,54

4903,04

5111,54

4794,04

4834,04

4575,04

4667,54

4667,54

4760,04

4765,04

4905,04

35428,50

H. Flujo de Caja Financiero

-22000,00

2525

5.9Indicadores del plan de negocio Cálculo de punto de equilibrio

PUNTO DE EQUILIBRIO En Unidades En S/.

S/.

1.572,28 23.427,04

El indicador del VAN:

Calculo del VAN

VANF

S/. 65.459,91 IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

S/. 64.307,93

La tasa interna de Retorno

19,23%

Calculo del TIR TIRF

IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

21,42%

2626

2727