20 Examen Final_resuelto

EXAMEN FINAL DE EXCEL FINAN PROFESOR: ENRIQUE ÁLVAREZ A. ALUMNO: NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 4 PUNTOS). 1. Calcular a qué plazo en meses se desembolsó un préstamo de US$150,000, si la tasa de interés anual de US$25,000. CAPITAL (P) PLAZO (n) TASA DE INTERÉS TASA PERIÓDICA (j)

150,000.00 33 6.00% 0.5000%

INTERÉS (I) MONTO FINAL (S)

25,000.00 175,000.00

2. Un capital de S/.20,000 se convirtió en un monto compuesto de S/.21,224.16, en el plazo de 90 días. Se capitalizable mensualmente que se aplicó en esta operación. CAPITAL (P) PLAZO TASA DE INTERÉS FREC. CAPITALIZACIÓN TASA PERIÓDICA (i) Nº CAPITALIZACIONES (n)

20,000.00 90 22.10% 12 24.48% 0.25

MONTO FINAL (S) INTERÉS (I)

21,224.16 1,224.16

3. El Sr. Gonzales le adeuda al Sr. Martínez S/.15,000 y piensa cancelarle dicha deuda proponiéndole dos Alternatica A.- El pago de 9 cuotas mensuales vencidas. Las primeras cuatro de S/.1,450. Las cuatro S/.2,348. Alternativa B.- El pago en seis meses con modalidad vencida. El primer mes: S/.2,520. El cuarto mes: último el sexto mes: S/.5,486.40.

Determinar qué alternativa le conviene aceptar al Sr. Martínez si la tasa de interes es 8% efectiva anual. Número de cuota

1 2 3 4 5 6 7 8 9

Alternativa A

1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 2,348.00

TEA TEM Deuda

8.00% 0.67% 15,000.00

Alternativa A Alternativa B

15,907.99 15,903.85

4. Obtener el importe del cargo por depreciación trimestral de un activo fijo cuyo costo inicial es de S/.7 años y un valor residual de S/.250. Cálculo con la Función del Excel (SLN) Costo inicial (C) 7,520.00 Valor residual (L) 250.00 Vida útil (en trimestres) 15 Depreciación trimestral S/. 484.67

E EXCEL FINANCIERO (16)

UNTOS).

tamo de US$150,000, si la tasa de interés anual fue de 6% y el interés obtenido ha sido

meses anual mensual

uesto de S/.21,224.16, en el plazo de 90 días. Se requiere conocer la tasa nominal anual ón.

dias anual meses anual años

nsa cancelarle dicha deuda proponiéndole dos alternativas: s. Las primeras cuatro de S/.1,450. Las cuatro siguientes de S/.1,800 y la última de

ncida. El primer mes: S/.2,520. El cuarto mes: S/.3,430. El quinto mes: S/.4,000 y por

nez si la tasa de interes es 8% efectiva anual. Alternativa B

Valor futro de Alt. A

2,520.00

Valor futro de Alt. B

1459.67 1469.40 1479.19 1489.06 1860.81 1873.21 1885.70 1898.27 2492.70

3,430.00 4,000.00 5,486.40

2536.80

3522.39 4135.12 5709.55

me conviene la alternativa b

al de un activo fijo cuyo costo inicial es de S/.7,520, tiene una vida útil estimada de 5

Cálculo con Fórmulas Matemáticas Costo inicial (C) 7,520.00 Valor residual (L) 250.00 Tasa trimestral 6.67% Depreciación trimestral S/. 484.67

EXAMEN FINAL DE EXCEL FINA PROFESOR: ENRIQUE ÁLVAREZ A. ALUMNO: NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 4.50 PUNTOS).

1. Determinar los intereses compuestos de un préstamo de S/.5,000 a 710 días al que se le aplica capitalización diaria. Asimismo, calcular el monto final. CAPITAL (P) PLAZO TASA DE INTERÉS FRECUENCIA DE CAPITALIZ. TASA PERIÓDICA (i) Nº CAPITALIZACIONES (n) INTERÉS (I) MONTO FINAL (S)

2. Un capital de S/.300 se depositó el 01/01/2011 en una cuenta y luego de 105 días se realizó un nue tercer depósito de S/.80. Las tasas de interés tuvieron variaciones, primero la cuenta pago 2% efectiv 3% efectivo mensual por 47 días y terminó el resto del plazo en 4% efectivo anual. Determinar el monto

Usando Función IcomMul: FECHA FOCAL FECHAS

INTERES (I) MONTO (S)

R's

3. El Sr. López tiene una letra de S/.80,000 como pago de servicios que prestó, el plazo de pago de necesita cobrar efectivo para poder cubrir los costos que generaron su servicio por lo que va al ban como conoce al Sr. López y es buen cliente decide descontar la letra con una tasa efectiva de 18% an hará el banco y el monto que efectivamente cobrará el Sr. López si la fecha de inicio de la operación es

Cálculo con la Función del Excel (DcominiTer) Valor nominal de la letra (S) n (en días) TEA TEA (adelantada) Fecha de inicio Fecha de término Descuento Valor neto de la letra (P)

4. Elaborar el cuadro de depreciación anual de un activo fijo cuyo costo inicial es S/.10,000, un valor re

Cálculo con la Función del Excel (SLN) Costo inicial (C) Valor residual (L) Vida útil (en años) Depreciación anual

CUADRO DE DEPRECIACIÓN ANUAL - MÉTODO PERÍODO

1 2 3 4

COSTO

INICIAL

EXCEL FINANCIERO (18)

S).

,000 a 710 días al que se le aplicará una tasa nominal anual de 14% con

luego de 105 días se realizó un nuevo depósito de S/.400 y el 01/05/2011 un s, primero la cuenta pago 2% efectivo anual por 73 días, después se elevó a efectivo anual. Determinar el monto acumulado en la cuenta al 02/06/2011.

TE's

PERÍODO TE's

Plazo Total

VIGENCIA

os que prestó, el plazo de pago de la letra es de 180 días, pero el Sr. López ron su servicio por lo que va al banco a descontar el documento y el banco tra con una tasa efectiva de 18% anual. Calcular el monto del descuento que la fecha de inicio de la operación es 01/07/2010.

Cálculo con Fórmulas Matemáticas

TVaTA

MB n (en días) TEA r = (1-(1/(1+i)^(n/360)))*360/nx100% r D = MB x r x n/360 D MN

costo inicial es S/.10,000, un valor residual de cero y una vida útil de 4 años.

Cálculo con Fórmulas Matemáticas Costo inicial (C) Valor residual (L) Tasa anual Depreciacion anual

E DEPRECIACIÓN ANUAL - MÉTODO LINEAL DEPRECIACIÓN ANUAL

DEPRECIACIÓN ACUMULADA

VALOR NETO

EXAMEN FINAL DE EXCEL PROFESOR: ENRIQUE ÁLVAREZ A. ALUMNO: NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 5 PUNTOS).

1. Un cliente abre un depósito a plazo fijo por S/.10,500, por un período de 90 días, por lo que le co renueva por 180 días más, con una tasa efectiva anual (TEA) de 7.5%, debido a que con posterioridad entidad financiera. Calcule cuánto retirará el cliente al finalizar el período de renovación. TEA PERÍODO DE LA TEA PLAZO DEL DEPÓSITO CAPITAL (P) INTERÉS (I) MONTO FINAL (S) TEA PERÍODO DE LA TEA PLAZO DEL DEPÓSITO CAPITAL (P) INTERÉS (I) MONTO FINAL (S)

2. Se desea adquirir una máquina computadora valorizada en US$7,500 a un plazo de tres años. Elabo cobra una tasa efectiva anual de 7%. El desembolso del crédito se efectuará el 15/12/2011. MODALIDAD VENCIDA P TEA TEM n (en meses) Tipo Cuota

Función TE1aTE2

Función FRC

Fecha de pago

Número de cuota

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

Saldo inicial del capital

Cuota mensual

33 34 35 36

3. El Sr. Arias solicita al banco un descuento de una letra por un valor nominal de S/.10,000 el 01/09/2 una TEA de 15.50% durante los primeros 45 días, 16.50% por los 30 días siguientes y 18% por el resto

Fechas

Cálculo con la Función del Excel (DcomVarTas) Tasas Tasas Períodos de las vencidas adelantadas tasas adelantadas (Función TVaTA)

Valor Nominal (S) Descuento (D) Monto que recibirá el Sr. Arias (P)

4. Calcule el valor actual neto (VAN), la tasa interna de retorno (TIR) y la relación Beneficio-Costo (B/C rentable. Asumir que la inversión inicial es de S/.15,000. Proyecto A:

Tasa de descuento 5.00% VNA TIR VAN B/C

Inversión Inicial (-)

Año 1 -10,000.00 =VNA(Tasa,Valor1,Valor2,…) =TIR(Valores,Estimar) =VNA-Inv. Inic. =VNA/Inv. Inic.

Proyecto B:

Tasa de descuento 8.50%

Inversión Inicial (-)

-45,000.00

VNA TIR VAN B/C

Proyecto C:

Tasa de descuento 4.50% VNA TIR VAN B/C

CONCLUSIONES.-

Año 1

=VNA(Tasa,Valor1,Valor2,…) =TIR(Valores,Estimar) =VNA-Inv. Inic. =VNA/Inv. Inic.

Inversión Inicial (-)

Año 1 -50,000.00 =VNA(Tasa,Valor1,Valor2,…) =TIR(Valores,Estimar) =VNA-Inv. Inic. =VNA/Inv. Inic.

DE EXCEL FINANCIERO (20)

e 90 días, por lo que le corresponde una tasa efectiva anual (TEA) de 5%. Pasado el plazo el depósito se do a que con posterioridad a la fecha del depósito se produjo una modificación de tasas en el tarifario de la e renovación.

n plazo de tres años. Elaborar el cronograma de cuotas iguales mensuales, modalidad vencida, si el banco á el 15/12/2011.

Intereses

Amortización del capital

Saldo final del capital

minal de S/.10,000 el 01/09/2011. Si se sabe que la letra vence en 210 días y el banco tiene previsto aplicarle guientes y 18% por el resto del plazo, calcular el monto que recibirá el Sr. Arias.

s) Vigencia

ación Beneficio-Costo (B/C) de los siguientes proyectos, y determinar cuál de los tres proyectos es el más

Año 2

a,Valor1,Valor2,…) es,Estimar)

3,000.00

Año 3 3,500.00

Año 4 5,000.00

Año 2 13,000.00

Año 3 14,000.00

Año 4 15,000.00

Año 5 20,000.00

a,Valor1,Valor2,…) es,Estimar)

Año 2

a,Valor1,Valor2,…) es,Estimar)

10,000.00

Año 3 12,000.00

Año 4 20,000.00

Año 5 18,000.00

0)

do el plazo el depósito se e tasas en el tarifario de la

alidad vencida, si el banco

nco tiene previsto aplicarle

s tres proyectos es el más

Año 6 18,000.00